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产权结构与市场结构视角下国有商业银行绩效研究

作　者: 谢金
导　师: 谭燕芝
学　校: 湘潭大学
专　业: 金融学
关键词: 国有商业银行绩效产权结构市场结构
分类号: F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

金融控制条件下,我国国有商业银行经营的目标是多重的,它追求的不仅是经济上的绩效,更重要的是服从国家偏好,为当前的渐进改革提供必要的金融支持。事实上,我国国有商业银行成为政府实现其自身发展战略的“工具”,而非市场化的主体。但在经济全球化趋势下,随着金融业的对外开放,提高经济绩效与化解金融风险、维护系统稳定成为我国银行业监管的主要任务,国有商业银行的经营效率也越来越受人关注。因此,全面、真实地考察国有商业银行绩效就变得十分重要。本文以“产权结构、市场结构、绩效”为主线,首先从理论入手,在对银行绩效进行界定的基础上,阐述了产权和绩效、市场结构和绩效的相关关系。然后分析了我国国有商业银行产权结构和市场结构的现状,通过持股者身份结构、股权集中度结构以及境外战略投资者持股比例三个方面说明我国国有商业银行还是股权高度集中、国家绝对控股的产权结构并没有从根本上改变,并从市场份额、集中度和进入壁垒上反映出国有商业银行还处于垄断地位。本文采用调整后的EVA回报率为商业银行经营绩效的考察指标,计算了所选样本中12家商业银行2005年-2009年的经营绩效水平。研究发现:与股份制商业银行相比,四大国有银行的经营绩效偏低。而且通过实证模型对影响国有商业银行绩效的因素进行回归分析,发现我国商业银行的绩效与产权类型(国有商业银行、股份制商业银行)和市场结构均存在显著的相关关系,说明股权高度集中、国家绝对控股的产权结构和垄断的市场结构是影响我国国有商业银行绩效的两个重要因素,并指出国有商业银行产权结构的存在导致经营目标的异化和“内部人”控制问题突出;在集中度较高的市场中,拥有较大市场份额的国有商业银行,其无效率经营是由于在竞争环境程度较小的市场环境下,银行没有动力去最小化其成本,其提高自身效率的激励在相当程度的弱化,从而造成了经营效率的相对低下。最后从内部优化国有商业银行产权结构和外部调整行业结构强化市场竞争这两个方面提出对策建议来提高国有商业银行的绩效。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-9
第1章导论  9-14
  1.1 选题背景和研究意义  9-10
    1.1.1 选题背景  9-10
    1.1.2 研究意义  10
  1.2 国内外研究综述  10-11
  1.3 研究方法、主要的创新和不足  11-12
    1.3.1 研究方法  11-12
    1.3.2 主要的创新和不足  12
  1.4 本文结构安排  12-14
第2章产权结构、市场结构与绩效的理论分析  14-19
  2.1 绩效的界定  14
  2.2 产权结构与绩效的理论分析  14-17
    2.2.1 产权的内涵  14-15
    2.2.2 产权结构与绩效关系相关理论  15-17
  2.3 市场结构与绩效的理论分析  17-18
    2.3.1 SCP 分析范式  17
    2.3.2 芝加哥学派  17-18
    2.3.3 可竞争市场理论  18
    2.3.4 新奥地利学派  18
  2.4 本章小结  18-19
第3章国有商业银行产权结构和市场结构现状分析  19-27
  3.1 国有商业银行产权结构分析  19-22
    3.1.1 国有资本绝对控股  19-20
    3.1.2 股权结构高度集中  20-21
    3.1.3 境外战略投资者持股比例过低  21-22
  3.2 国有商业银行市场结构分析  22-26
    3.2.1 市场份额  22-24
    3.2.2 市场集中率  24-25
    3.2.3 银行进入壁垒  25-26
  3.3 本章小结  26-27
第4章产权结构、市场结构与绩效的关系研究  27-35
  4.1 基于EVA 角度的商业银行的绩效评价  27-31
    4.1.1 EVA 评价方法的引入  27-28
    4.1.2 EVA 指标计算方法及调整  28-30
    4.1.3 我国国有商业银行和股份制商业银行绩效比较  30-31
  4.2 产权结构、市场结构和绩效的实证分析  31-34
    4.2.1 变量选取  31-32
    4.2.2 模型构建及检验  32-33
    4.2.3 结论分析  33-34
  4.3 本章小结  34-35
第5章提升我国国有商业银行绩效的政策建议  35-40
  5.1 优化国有商业银行的产权结构  35-37
    5.1.1 构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构  35-36
    5.1.2 进一步加大与战略投资者合作力度  36
    5.1.3 产权结构调整的配套制度安排  36-37
  5.2 调整行业结构强化市场竞争  37-39
    5.2.1 改善中小银行的运行质量  37-38
    5.2.2 完善中国银行业的市场进入和退出机制  38
    5.2.3 通过适度并购实现银行业的有效重组  38-39
  5.3 本章小结  39-40
结论与启示  40-41
参考文献  41-43
致谢  43-44
攻读硕士期间发表的学术论文  44

产权结构与市场结构视角下国有商业银行绩效研究

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