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兴业银行财富管理业务研究

作　者: 康志榕
导　师: 张强
学　校: 湖南大学
专　业: MBA
关键词: 财富管理 商业银行 金融脱媒
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 640次
引　用: 3次
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内容摘要


从需求上看,拥有13亿人口的中国很可能在未来几年成为世界上最大的财富管理业务市场之一;从供给方面看,随着中国金融体制改革的深化,加入WTO后国内金融市场对外的逐渐开放,外资银行纷纷抢滩登陆,国内商业银行的竞争日益激烈,财富管理业务必将成为国内商业银行的新的利润增长点。本文通过国内外商业银行财富管理业务的同业比较,系统的探讨了我国商业银行财富管理业务存在的优势与不足,并且以兴业银行为例,探讨我国商业银行在开展财富管理业务中应该采用的发展模式和措施。本文主要分为五个部分,第一部分介绍了本文选题的背景和意义、财富管理业务的国内外文献综述以及本文的研究内容和研究方法。第二部分介绍了财富管理业务的理论基础,具体包括生命周期理论,客户市场细分理论以及资产组合理论。第三部分介绍了我国商业银行财富管理业务的发展现状,以及兴业银行财富管理业务的现状、优势和不足之处,并分析了A市水处理项目外币长期负债管理的案例。第四部分介绍了国外商业银行财富管理业务的发展模式和借鉴,首先介绍了美国和瑞士商业银行的财富管理业务的历史和现状,从财富管理业务的发展阶段、核心产品差异化程度、产品组合程度、银行理财水平、品牌重视程度等几个方面阐述了国内外财富管理业务的差异,为我国商业银行财富管理业务提供了借鉴。第五部分提出了兴业银行财富管理业务的发展对策——在硬件上完善营销体系、加强人力资源和营销队伍建设,在软件上加大对财富管理业务的扶持力度、提高专业化服务水平和风险管理能力、处理好与客户的关系。只有切实的使得这些措施得以贯彻,才能令兴业银行财富管理业务得到长足的发展。

全文目录


摘要  5-6
ABSTRACT  6-10
插图索引  10-11
附表索引  11-12
第1章 绪论  12-20
  1.1 选题背景及意义  12-13
  1.2 国内外文献综述  13-18
    1.2.1 财富管理业务的国外文献综述  13-14
    1.2.2 财富管理业务的国内文献综述  14-18
  1.3 研究内容和研究方法  18-20
    1.3.1 研究内容  18
    1.3.2 研究方法  18-20
第2章 商业银行财富管理业务理论  20-26
  2.1 生命周期理论  20-22
  2.2 客户市场细分理论  22-24
    2.2.1 Philips 和Bergquist 的客户个性偏好分析模型  22
    2.2.2 荣氏模型以及Keirsey 和Bates 模型  22-24
    2.2.3 综合客户分类理论模型  24
  2.3 资产组合理论  24-26
第3章 兴业银行财富管理业务发展的现状及问题分析  26-48
  3.1 我国商业银行财富管理业务现状分析  26-32
    3.1.1 我国财富管理业务的发展背景  26-30
    3.1.2 我国银行财富管理业务的发展现状  30-32
  3.2 兴业银行财富管理业务发展现状  32-34
  3.3 兴业银行的财富管理业务的优势  34-37
  3.4 兴业银行财富管理业务存在的问题  37-43
    3.4.1 银行外部原因形成的问题  38-39
    3.4.2 银行内部原因形成的问题  39-43
  3.5 兴业银行财富管理业务案例——A 市水处理项目外币长期负债管理  43-48
    3.5.1 项目基本情况  43
    3.5.2 客户需求  43
    3.5.3 营销方案  43-44
    3.5.4 综合效益  44-45
    3.5.5 案例评述  45-48
第4章 国外商业银行财富管理业务发展模式及借鉴  48-59
  4.1 国外商业银行财富管理业务的发展状况  49-52
    4.1.1 美国商业银行财富管理业务发展状况  49-51
    4.1.2 瑞士商业银行财富管理业务发展状况  51-52
  4.2 国外商业银行财富管理业务比较与借鉴  52-59
    4.2.1 国内外商业银行财富管理业务比较分析  52-56
    4.2.2 国外商业银行财务管理业务给我国商业银行提供的借鉴  56-59
第5章 兴业银行财富管理业务发展对策  59-69
  5.1 从硬件上为兴业银行财富管理业务提供支撑  59-64
    5.1.1 完善兴业银行财富管理业务营销体系  59-61
    5.1.2 加强兴业银行财富管理业务的人力资源管理  61-62
    5.1.3 切实完善财富管理业务组织架构及营销队伍建设  62
    5.1.4 夯实兴业银行财富管理业务的客户基础和渠道  62-64
  5.2 从软件上提高兴业银行财富管理业务  64-69
    5.2.1 加大对于财富管理业务的扶持力度  64
    5.2.2 努力提高财富管理业务专业化服务水平  64-65
    5.2.3 强调基于需求导向的产品开发与服务  65-67
    5.2.4 提升财富管理业务支持保障和风险管理能力  67-68
    5.2.5 正确处理财富管理业务中与客户关系  68-69
结论  69-70
参考文献  70-73
致谢  73

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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