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银行财富管理业务及其模式研究
作 者: 刘利
导 师: 张翠珍;张兴胜
学 校: 外交学院
专 业: 世界经济
关键词: 银行 个人理财 财富管理业务 财富管理业务模式
分类号: F832.2
类 型: 硕士论文
年 份: 2011年
下 载: 470次
引 用: 1次
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内容摘要
随着财富在世界范围内的积聚,拥有个性化、专业化、多元化金融服务需求的高净值人士成为了银行竞相追逐的对象,财富管理业务已成为大型银行重要的业务收入来源,是银行机构提升服务品质、创造商业利益的新兴业务。界定财富管理业务的内涵,探究成功的经营模式,具有重要的实践意义。银行财富管理业务面向高净值客户,是知识技术密集型业务,投研能力决定其核心竞争力,不占用银行资本,能够为银行带来持续稳定的收入,通过专门渠道及人员提供服务,且具有高成长性,包含账户与现金管理、资产管理、咨询与服务等三大类主要业务。财富积聚、新兴市场壮大、金融市场发展、法律法规的改善以及银行机构的创新等因素共同推动了财富管理业务的发展。本文选取摩根大通银行、瑞士银行集团以及汇丰控股集团这三家典型境外银行进行研究,分别从组织结构、工作流程、产品服务等方面剖析其财富管理业务的经营模式。案例分析表明,成功的财富管理业务模式往往包括设立专门机构、建设专门服务渠道、完善并丰富产品线、壮大投研实力、提升品牌价值等共同特点。国内银行可以借鉴境外典型银行的成功模式与经验,将财富管理业务作为战略性业务培育、强化投研队伍的建设、合理布局服务渠道、增强创新并提高产品竞争力、打造并提升品牌价值,完善国内法律及监管法规、创造合作的经营氛围。
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全文目录
摘要 3-4 Abstract 4-7 第一章 引言 7-15 第一节 问题的提出 7-9 第二节 既有研究及存在的问题 9-13 一、国内研究动态 9-11 二、国外研究动态 11-12 三、存在的问题 12-13 第三节 研究安排及研究目标 13-15 一、研究安排 13-14 二、研究目标 14-15 第二章 银行财富管理业务及其驱动因素 15-34 第一节 银行财富管理业务基本概念 15-24 一、银行财富管理业务及其范围 15-19 二、银行财富管理业务的特点 19-24 第二节 银行财富管理业务的发展历程、动因与作用 24-31 一、财富管理业务的发展历程 24-26 二、财富管理业务的发展动因 26-30 三、银行财富管理业务的特殊作用 30-31 第三节 全球财富管理业务机构 31-34 一、主要财富管理业务机构类别 31-32 二、银行类财富管理业务机构 32-34 第三章 典型境外银行财富管理业务的模式与特点 34-53 第一节 典型境外银行财富管理业务模式 34-45 一、摩根模式 34-37 二、瑞银模式 37-43 三、汇丰模式 43-45 第二节 境外银行财富管理业务运作的特点 45-53 一、境外银行财富管理业务运作的共同特点 45-50 二、境外银行财富管理业务不同模式的差别 50-53 第四章 中国商业银行财富管理业务现状、问题及对策 53-74 第一节 中国商业银行财富管理业务现状 53-62 一、中国商业银行财富管理业务发展现状 53-57 二、中国商业银行财富管理业务体系建设 57-62 第二节 国内银行财富管理业务发展中的问题与挑战 62-68 一、宏观政策环境 62-66 二、财富管理业务经营中的缺陷 66-68 第三节 中国商业银行发展财富管理业务对策与建议 68-74 一、将财富管理业务作为战略性业务培育 68-69 二、建立健全财富管理业务体系 69-72 三、打造并提升品牌价值 72-73 四、完善法律及监管法规 73 五、创造合作氛围 73-74 结论 74-75 附录 75-76 参考文献 76-82 致谢 82-83 附表 83
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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