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外资战略持股对商业银行经营效率的影响研究
作 者: 袁路璐
导 师: 陈立新
学 校: 辽宁工程技术大学
专 业: 技术经济及管理
关键词: 外资战略持股 商业银行 经营效率 面板数据模型
分类号: F832.2
类 型: 硕士论文
年 份: 2011年
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内容摘要
金融是经济社会的核心,商业银行是整个金融业的核心,为了建成具有国际标准的高水平商业银行,国内商业银行纷纷引进了外资战略持股,借助外部力量来推动商业银行的改革进程。2006年我国实现全面开放银行业市场的承诺,为迅速提升自身的核心竞争力,更多国内商业银行相继引入外资战略持股。外资战略持股对商业银行的影响效果究竟如何,都会反映在商业银行的经营效率上,通过实证研究外资战略持股对商业银行经营效率的影响,提出相关策略和建议,具有较高的理论价值和现实意义。回顾外资战略持股的相关理论、分析外资战略持股商业银行的现状和经营效率的影响因素,据此建立指标体系,构建面板数据模型,使用Eviews软件对模型进行实证检验,得出了主要结论:外资战略持股对利润效率的影响为正,这种影响呈现U型趋势,即先下降再上升的态势,影响的滞后期在两年左右。对资本管理效率和风险控制效率作用明显,显著提高了资本充足率和降低了不良贷款率。中等股份制银行能够比大型银行更好地利用外资战略持股,创新和拓展收入来源,提高表外业务收入效率。外资战略持股使管理费用率在当期有所增加,需要滞后期方能显现成本管理效率的效果。总之,外资战略持股后对商业银行经营效率的提高有着较为显著的影响,国内商业银行吸收外资先进的经营管理理念和技术移植也表现的较为明显。
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全文目录
摘要 6-7 Abstract 7-11 1 绪论 11-19 1.1 选题背景 11-12 1.2 研究的目标和意义 12-13 1.2.1 研究的目标 12 1.2.2 研究的意义 12-13 1.3 国内外研究现状 13-15 1.3.1 国外研究现状 13-14 1.3.2 国内研究现状 14-15 1.4 研究内容、方法和技术路线 15-17 1.4.1 研究内容 15-16 1.4.2 研究方法 16-17 1.4.3 技术路线 17 1.5 可能的创新之处 17-19 2 外资战略持股与银行经营效率的理论基础 19-26 2.1 相关概念 19-21 2.1.1 外资战略持股 19-20 2.1.2 商业银行 20 2.1.3 经营效率 20-21 2.2 外资战略持股与商业银行经营效率的相关理论 21-24 2.2.1 跨国公司引擎理论 21-22 2.2.2 效率理论 22-23 2.2.3 公司治理理论 23-24 2.2.4 价值低估理论 24 2.3 新巴塞尔资本协议 24-26 3 外资战略持股商业银行的现状分析 26-37 3.1 外资战略持股商业银行的政策环境 26-28 3.1.1 银行业改革开放的程度 26-28 3.1.2 外资战略持股商业银行的相关法规 28 3.2 外资战略持股商业银行的现状 28-31 3.3 商业银行经营效率的现状 31-37 4 外资战略持股下商业银行经营效率的影响因素 37-44 4.1 宏观经济发展水平 37 4.2 商业银行自身因素 37-38 4.3 外资战略持股的因素 38-44 4.3.1 资本注入快速提升资本质量 38 4.3.2 公司治理结构的优化 38-39 4.3.3 管理理念的移植 39-40 4.3.4 金融创新能力的拓展 40-41 4.3.5 金融危机的交叉传染 41-44 5 外资战略持股对商业银行经营效率影响的实证检验 44-59 5.1 指标选取和样本数据说明 44-46 5.1.1 指标选取 44-46 5.1.2 样本数据来源与说明 46 5.2 模型的选择 46-50 5.2.1 面板数据模型的形式 47-49 5.2.2 模型形式设定的检验 49-50 5.3 模型的建立 50-51 5.4 实证检验过程与结果分析 51-59 5.4.1 单位根检验 51-53 5.4.2 Hausman 检验 53 5.4.3 整体回归结果与分析 53-56 5.4.4 分类回归结果与分析 56-58 5.4.5 实证研究结论 58-59 6 借助外资战略持股提升商业银行竞争力的策略建议 59-63 6.1 对商业银行的建议 59-61 6.1.1 谨慎选择境外战略投资者 59-60 6.1.2 努力促进管理文化的融合 60 6.1.3 构建风险导向的经营管理制度 60-61 6.2 对政府的建议 61-63 6.2.1 维持国有银行的国家控股地位 61-62 6.2.2 加强对外资战略持股的监管和引导 62-63 7 结论及展望 63-65 7.1 主要结论 63 7.2 展望 63-65 参考文献 65-67 附录A 实证研究银行的财务情况 67-70 作者简历 70-71 学位论文数据集 71-72
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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
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