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混业经营趋势下对中国金融监管协调问题的研究

作　者: 王素萍
导　师: 廉桂萍
学　校: 内蒙古大学
专　业: 金融学
关键词: 金融监管监管体制混业经营协调机制
分类号: F832.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 224次
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内容摘要

随着英、美、日等西方发达国家金融业经营体制由分业向混业回归,金融混业经营体制逐步发展成为了国际金融业的主流。而我国现有的金融监管体制是在分业经营的原则下建立起来的,一直以来,银行业、证券业、保险业的监管自成系统,工作中各司其职。在金融市场日益全球化,金融创新日益活跃,金融产品日益复杂的今天,传统金融子市场之间的界限已经淡化,跨市场金融产品日益普遍。因此,跨部门的监管协调和监管合作就显得日趋重要。不同监管部门之间更好和更紧密的监管协调和合作势在必行。尤其在混业经营不断深化地趋势下,对金融监管提出了更高的要求。因此,进一步加强金融监管,完善监管协调机制,已成为我国当前金融体制改革中当务之急。本文首先介绍了金融监管协调机制的基本概念和基本理论,然后从我国的金融监管协调现状出发,找出其存在的问题,主要表现在：当前金融监管联席会议的机制不够健全、制度软约束、现行的协调机制难以适应国际国内经济金融发展趋势、货币政策与金融监管协调有待加强等等。根据进化博弈理论、金融监管理论,笔者认为问题的原因是我国的分业监管模式已经不适应不断发展变化的金融混业经营状况。因此,加快建设金融监管协调机制,对促进金融业稳健发展具有重大意义。基于此,笔者运用理论和实际相结合、归纳和总结的研究方法,深入分析了我国的金融监管协调机制所面临的问题。运用对比分析,归纳总结的研究方法,在介绍了英国、德国、美国、日本经验的基础上,总结出对我国完善金融监管协调机制可以借鉴的经验,以提高金融监管效率。

全文目录

摘要  4-6
ABSTRACT  6-10
引言  10-22
  一、选题背景和选题意义  10-11
    (一) 选题背景  10
    (二) 选题意义  10-11
      1.理论意义  11
      2.现实意义  11
  二、文献综述  11-19
    (一) 国外文献综述  12-15
    (二) 国内文献综述  15-19
  三、研究目的  19
  四、研究思路和研究方法  19-20
  五、论文框架结构  20-22
一、基本概念和基本理论  22-33
  (一) 金融监管协调机制的含义  22-23
  (二) 金融监管协调机制的特征  23-24
    1.全局性  23-24
    2.动态性  24
    3.收益性  24
  (三) 金融监管协调机制的目标  24-25
  (四) 金融监管协调机制基本理论  25-28
    1.公共利益理论  25
    2.系统论  25
    3.信息不对称理论  25-26
    4.金融风险生成理论  26
    5.进化博弈理论  26-28
  (五) 金融监管协调机制的经济学分析  28-33
    1.建立金融监管协调机制的必要性  28-29
    2.建立和运行金融监管协调机制的成本收益分析  29-31
    3.金融监管协调产生的经济效应  31-33
二、中国金融监管协调机制发展现状及存在问题  33-40
  (一) 中国金融监管体制的发展历程  33-35
    1.大一统的人行体制建立时期(1948年——1979年)  33
    2.金融监管初步形成时期(1979——1992年)  33-34
    3.分业监管体系形成时期(1992年——2003年)  34
    4.金融监管改革时期(2003年至今)  34-35
  (二) 中国金融监管协调机制发展现状  35-38
  (三) 分业监管条件下中国金融监管协调机制存在的问题  38-40
    1.信息共享机制缺失  38
    2.金融监管联席会议的机制不够健全  38
    3.货币政策与金融监管协调有待加强  38
    4.监管主体不足  38-39
    5.与国外监管机构缺乏沟通  39-40
三、混业经营:金融业发展的趋势  40-45
  (一) 世界金融业混业经营的必然性  40-42
    1.货币政策目标取向的转变是导致金融自由化的内在原因  40-41
    2."三化"是导致各国金融体制向金融混业经营体制转换的外在动力  41
    3.技术革命和进步为金融创新和金融产品多样化提供了必要条件  41-42
    4.市场的稳定性为金融混业经营准备了充分条件  42
  (二) 中国实现金融业混业经营的必要性  42-45
    1.提高我国商业银行国际竞争力的需要  42-43
    2.提高商业银行经营效率的需要  43
    3.进一步深化金融改革的需要  43
    4.我国国有企业改革的需要  43-44
    5.适应我国金融创新发展趋势的需要  44-45
四、国外金融监管体制协调模式和经验借鉴  45-51
  (一) 国外金融监管协调机制运作模式  45-48
  (二) 国际经验借鉴与启示  48-51
五、混业经营趋势下完善金融监管协调机制的对策与建议  51-55
  (一) 完善信息共享机制  51
  (二) 健全金融监管联席会议制度  51
  (三) 实现货币政策与金融监管协调的制度安排  51-52
  (四) 注重补充主体与中介机构的作用  52-53
  (五) 加强与国外监管当局的交流与合作  53
  (六) 强化金融监管协调的法律约束  53-55
结论  55-56
参考文献  56-58
致谢  58

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