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江门银监分局监管有效性研究

作　者: 全民邦
导　师: 胡振华
学　校: 中南大学
专　业: 工商管理
关键词: 银行监管制度激励机制有效性
分类号: F832.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 34次
引　用: 1次
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内容摘要

江门银监分局自2004年成立以来,认真履行监管职责,取得一定成效。辖区银行业发展态势良好：各银行不断加强合规建设、完善内控措施、提高资产质量、改善金融服务,各项运营指标基本都有较大改善。但是,辖区银行仍然存在资产质量不高、内控管理薄弱、金融创新和盈利能力不足、资金总体效率较低、金融服务不均衡、监管制度执行力弱化等问题。这些问题,说明江门银监分局的监管有效性仍待提高。通过对影响江门银监分局监管有效性的各项因素进行深入分析,作者发现监管制度不完善、组织机构设置欠科学、监管手段不有力、队伍素质不高、激励约束机制缺位、没有形成监管合力等问题,共同制约着江门银监分局监管有效性的充分发挥。针对这些问题,作者结合自身的银行监管工作经验和理论基础,有针对性地提出了一揽子完善建议：即从完善监管制度、改革组织机构、改进监管方法、加强监管队伍建设等方面着手,力图构建一个科学、高效的江门银监分局监管体系,不断提高监管有效性。

全文目录

摘要  3-4
ABSTRACT  4-7
第1章导论  7-14
  1.1 研究的背景  7-8
  1.2 国内外研究现状  8-11
    1.2.1 国外学者观点  8-9
    1.2.2 国内学者观点  9-11
  1.3 研究的目的和意义  11-12
  1.4 研究的方法和思路  12-14
第2章基本理论  14-20
  2.1 银行监管的概念和相关理论  14-17
    2.1.1 概念  14-15
    2.1.2 风险监管与合规监管  15-16
    2.1.3 法人监管与属地监管  16-17
    2.1.4 流程银行与监管流程再造  17
  2.2 监管有效性的概念和相关理论  17-20
    2.2.1 概念  17-18
    2.2.2 有效银行监管的前提条件  18
    2.2.3 有效银行监管的判断标准  18-20
第3章江门银监分局监管体系的现状分析  20-33
  3.1 银行监管的演变  20-21
  3.2 监管制度  21-25
    3.2.1 监管依据与职责  21-22
    3.2.2 监管理念与目标  22-25
  3.3 机构设置  25-27
    3.3.1 设置原则  25
    3.3.2 机构现状  25-27
  3.4 监管手段  27-30
    3.4.1 现场检查  27-29
    3.4.2 非现场监管  29-30
    3.4.3 现场检查与非现场检查的关系  30
  3.5 队伍建设  30-33
    3.5.1 队伍建设现状  30
    3.5.2 队伍建设的困难与挑战  30-33
第4章江门银监分局监管有效性影响因素分析  33-50
  4.1 有效性现状  33-37
    4.1.1 银行业发展状况  33-34
    4.1.2 江门银行业发展中存在的问题  34-37
  4.2 影响因素分析  37-50
    4.2.1 问卷调查情况分析  37-41
    4.2.2 监管制度不完善  41-43
    4.2.3 监管手段不有力  43-46
    4.2.4 组织机构设置欠科学  46-47
    4.2.5 监管合力没有形成  47
    4.2.6 队伍素质待提高  47-50
第5章提高江门银监分局监管有效性的建议  50-64
  5.1 完善监管制度  50-51
    5.1.1 对内构建精细的监管制度  50
    5.1.2 对外制定高质量的监管法规  50-51
  5.2 改进监管方法  51-58
    5.2.1 坚持三项原则  51-52
    5.2.2 把握四个重点  52-55
    5.2.3 运用多种方法  55-58
  5.3 改革组织机构  58-61
    5.3.1 总体思路和基本原则  58-59
    5.3.2 改革组织机构  59-61
  5.4 加强监管队伍建设  61-64
    5.4.1 加大人才储备与培养力度  61-62
    5.4.2 建立科学的激励约束机制  62-64
结束语  64-65
参考文献  65-69
致谢  69-70
攻读学位期间主要的研究成果及目录  70

江门银监分局监管有效性研究

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