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科学发展观视野下的我国商业银行合规管理研究

作　者: 陈可
导　师: 岳跃
学　校: 西南大学
专　业: 马克思主义基本原理
关键词: 科学发展观商业银行合规管理问题思路
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

目前,我国商业银行的合规管理基本处于刚刚起步阶段,无论是制度的制定、量化方式的引进,还是合规风险防范意识、合规文化等都与现代商业银行的合规管理要求存在较大差距。同西方发达国家商业银行相比,国内商业银行的业务并不复杂,但由于长期缺乏完善的规章制度、有效的内控机制及监管,其对合规管理的认识普遍缺乏,合规风险也较为严重。因此,促进并完善我国商业银行的合规管理建设无疑具有十分重要的现实意义。本文在科学发展观的指导下,对现阶段我国商业银行的合规管理实践进行了深入研究,主要内容包括以下几个部分：首先,本文从科学发展观的思想内涵出发,指出了科学发展观对我国商业银行合规管理的重要意义,认为树立和落实科学发展观是推进我国商业银行合规建设的根本要求；是消除长期影响我国银行业合规管理健康发展的非理性观念和体制机制障碍的重要前提；是商业银行合规管理可持续发展的重要保证。随后,本文也重点强调了科学发展观指导下的合规管理在商业银行经营发展中的必要性。这·部分为全文奠定了指导思想和研究方向。其次,本文对商业银行合规管理的相关理论进行了具体的阐述。重点介绍了商业银行合规管理的基本概念、合规风险与其他风险的关系,以及商业银行合规管理的发展历程,为下文的深入研究提供了理论支持。第三,对我国商业银行合规管理的现实情况及不足之处进行了深入的分析。认为我国商业银行合规管理目前虽然初见成效,但依然存在诸多问题,如合规管理理念存在偏差、合规文化的内在约束力不强、合规风险管理框架不健全、合规管理制度体系不完善、合规管理面临专业人才瓶颈及合规管理制度存在执行虚位等。针对目前我国商业银行合规管理存在的问题,本文分别从外部原因和内部原因两个层面进行了深入分析。认为外部原因主要是商业银行外部合规性监管乏力、合规监管政策法规建设相对滞后；而内部原因则在于短期利益思维削弱合规管理力度、激励扭曲诱导员工“逆向选择”。第四,为了更好的完善我国商业银行的合规管理建设,本文借鉴了国外商业银行合规管理的先进经验。通过对国外商业银行合规管理典型实践的分析,本文得到了几点重要启示：一是统筹兼顾合规管理与业务发展的关系；二是科学完善商业银行合规管理的体制机制；三是促进合规部门与其他部门的价值创造协同；四是构建内生性的银行合规管理文化约束系统。最后,本文在科学发展观的指导下提出了完善我国商业银行合规管理的基本思路,即完善我国商业银行的合规管理应置身于国内金融市场的具体环境,牢固树立并落实科学发展观,借鉴发达国家或地区银行业合规建设的实践经验,逐步确立起合规理念和意识,健全制度,循序渐进地推进合规管理工作,最终建立起一套科学完善且与我国商业银行实际相适应的合规风险管理机制。具体来看,一是建立健全合理高效的商业银行内部合规管理组织构架；二是以强化合规管理为导向科学设计内部激励与约束机制：三是建立合规管理有效性评估及动态回顾机制；四是以现代信息技术为手段打造商业银行合规管理信息库；五是增强商业银行合规文化的价值导向和内生性约束功能；六是改进监管方式方法发挥商业银行的能动作用。

全文目录

中文摘要  5-7
Abstract  7-9
第1章文献综述  9-12
  1.1 国外研究现状综述  9-10
  1.2 国内研究现状综述  10-12
第2章绪论  12-15
  2.1 选题背景及研究意义  12-13
    2.1.1 选题背景  12
    2.1.2 研究意义  12-13
  2.2 研究方法  13
  2.3 拟解决的问题及创新之处  13-15
    2.3.1 拟解决的问题  13-14
    2.3.2 创新之处  14-15
第3章科学发展观与商业银行合规管理的必要性  15-20
  3.1 科学发展观的思想内涵  15
  3.2 科学发展观对商业银行合规管理的重要意义  15-17
  3.3 科学发展观指导下的合规管理必要性  17-20
第4章商业银行合规管理的基本内涵与发展历程  20-24
  4.1 商业银行合规管理的基本内涵及风险  20-22
    4.1.1 商业银行合规管理的基本内涵  20
    4.1.2 商业银行合规风险  20-21
    4.1.3 商业银行合规风险与其他风险的关系  21-22
  4.2 商业银行合规管理的发展历程  22-24
    4.2.1 西方商业银行合规管理的发展历程  22-23
    4.2.2 商业银行合规管理演变的最终格局  23-24
第5章我国商业银行合规管理现状及存在的问题分析  24-30
  5.1 我国商业银行合规管理建设初见成效  24-26
    5.1.1 银行内部设置合规管理职能机构  24
    5.1.2 商业银行合规管理框架基本形成  24-25
    5.1.3. 合规管理的价值显现,其培训日益得到重视  25
    5.1.4. 合规管理效果显现,违法违规案件呈下降之势  25-26
  5.2 我国商业银行合规管理存在的主要问题  26-27
    5.2.1 合规管理理念存在偏差  26
    5.2.2 合规文化的约束力不强  26-27
    5.2.3 合规风险管理体系不健全  27
    5.2.4 合规管理制度存在执行虚位  27
  5.3 我国商业银行合规管理存在问题的原因分析  27-30
    5.3.1 外部原因分析  27-28
    5.3.2 内部原因分析  28-30
第6章商业银行合规管理的国外经验及启示  30-35
  6.1 国外商业银行合规管理的经验  30-33
    6.1.1 巴塞尔委员会对商业银行合规管理的指导原则  30-31
    6.1.2 国外商业银行合规管理的典型实践  31-33
  6.2 对我国商业银行合规管理的启示  33-35
    6.2.1 统筹兼顾合规管理与业务发展的关系  33
    6.2.2 科学完善商业银行合规管理的体制机制  33
    6.2.3 促进合规部门与其他部门的价值创造协同  33-34
    6.2.4 构建内生性的银行合规管理文化  34-35
第7章完善我国商业银行合规管理的基本思路  35-40
  7.1 建立健全合理高效的商业银行内部合规管理组织构架  35-36
  7.2 以强化合规管理为导向科学设计内部激励与约束机制  36-37
  7.3 建设合规管理有效性评估及动态回馈机制  37-38
  7.4 以现代信息技术为手段打造商业银行合规管理信息库  38-39
  7.5 增强商业银行合规文化的价值导向和内生性约束功能  39
  7.6 改进监管方式方法发挥商业银行的能动作用  39-40
第8章结论  40-41
参考文献  41-43
致谢  43

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