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兴业证券公司私人财富管理业务规划研究

作　者: 陈新华
导　师: 万红波
学　校: 兰州大学
专　业: 工商管理
关键词: 私人财富管理以客户为中心资产配置
分类号: F832.5
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

胡润百富与中国银行联合发布的《2011年中国私人财富管理白皮书》显示,中国千万富翁人数2011年增长9.7%,达到96万人,居美国、日本、德国之后位居第四。中国私人财富迅速增长及其强烈的理财需求,引致国内外商业银行、保险机构、证券公司等各类金融机构的极大关注和重视。2007年中国银行设立私人银行,标志着中资金融机构正式涉入私人财富管理领域。私人财富管理目前在我国国内还是一个新鲜事物,与国外成熟的私人财富管理服务相比较,其服务理念、服务模式、专业投资理财能力等各方面都有差距。如何借鉴国外同业的私人财富管理业务经验,创建符合我国市场环境的私人财富管理业务既是国内金融机构自身做大做强的需要,也是推动中国经济进一步转型成长的需要。本文第一章首先介绍了国内私人财富管理业务面临的机会和挑战,并对研究的主要内容和方法进行了概括。第二章分析了私人财富管理的定义,指出了为高端客户提供的私人财富管理远较个人理财及财富管理具有更为丰富的内涵,并介绍了国外指导私人财富管理重要理论,总结了美林证券私人财富管理服务经验。同时对国内银行、信托、基金、证券公司等私人财富管理业务取得进展进行了分析,从客户基础、资产管理能力、产品创新能力、市场信任度等多个维度出发分析了各金融机构私人财富管理业务的优势与劣势,并总结了国内外金融机构私人财富管理发展经验与启示。通过对兴业证券经纪业务评价,SWOT分析可知兴业证券经纪业务引入私人财富管理业务的充分必要性。对于如何围绕以客户为中心原则进行兴业证券私人财富管理业务的规划时提出了从“实施以咨询驱动为核心的业务模式”,“以低风险产品为基础,以可实现收益为目标的资产配置模式”,“建立整合公司资源的有效组织架构”三方面进行突破,具有较强的针对性及可操作性。最后,根据这三个要求,对私人财富管理的组织架构、业务流程再造、考评标准以及保障措施等提出了具体规划建议。

全文目录

中文摘要  3-4
Abstract  4-8
第一章前言  8-12
  1.1 研究的背景及意义  8-10
  1.2 研究的主要内容  10-11
  1.3 研究的思路及方法  11-12
第二章相关理论与实践综述  12-41
  2.1 私人财富管理概述  12-15
  2.2 指导私人财富管理的理论  15-20
  2.3 国内外私人财富管理业务现状  20-38
  2.4 国内外私人财富管理业务发展经验和启示  38-41
第三章兴业证券公司发展私人财富管理业务的充要论证  41-55
  3.1 兴业证券公司简介  41
  3.2 兴业证券公司业务现状评价  41-43
  3.3 兴业证券经纪业务SWOT分析  43-50
  3.4 兴业证券发展私人财富管理业务的必然性  50-53
  3.5 兴业证券发展私人财富管理业务转型的充分性  53-55
第四章兴业证券公司私人财富管理业务的发展规划  55-69
  4.1 目标和原则  55-56
  4.2 兴业证券私人财富管理业务营运模式  56-59
  4.3 私人财富管理业务客户服务流程再造  59-64
  4.4 私人财富管理业务收入模式与考评标准  64-65
  4.5 私人财富管理业务落实与保障措施  65-68
  4.6 发展私人财富管理业务的预期效果  68-69
第五章结论与展望  69-71
  5.1 研究形成的主要结论  69-70
  5.2 对未来的展望  70-71
参考文献  71-72
致谢  72

兴业证券公司私人财富管理业务规划研究

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