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中国光大银行石家庄分行操作风险管理研究

作　者: 郭菲
导　师: 金浩
学　校: 河北工业大学
专　业: 工商管理
关键词: 光大银行 操作风险 管理研究
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 43次
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内容摘要


风险管理不仅在全球金融机构经营管理中占据重要地位,也是当今中国金融界难以回避、必须积极面对的大问题。根据巴塞尔协议,银行面临的风险主要来源于三个方面,即信用风险、市场风险、操作风险。近年来,各商业银行已经逐渐认识到操作风险的重要性,即有效管理操作风险对促进银行的安全与稳健起到至关重要的作用。操作风险与信用风险和市场风险有很大不同,它存在于银行日常业务活动的方方面面中,而操作风险造成的损失却往往表现于信用风险和市场风险,三者之间界限模糊,所以操作风险无论在计量技术还是管理手段方面都尚不成熟,亟待进一步发展。论文首先介绍了选题背景和意义,国内外研究现状,然后从操作风险内涵的界定出发,介绍了操作风险的分类及特征、操作风险审慎管理框架、我国商业银行与国际大银行在操作风险管理方面的差距及操作风险管理体系的分析。通过对光大银行石家庄分行现行操作风险管理体系的介绍,从一个操作风险案例和河北银监局对其操作风险现场检查情况出发,分析了该行在操作风险管理方面存在的问题及成因。论文最后从树立科学发展的操作风险管理理念、建立上下联动的操作风险管理组织构架、打造环环相扣的操作风险管理流程、加强内部监督和外部监管、注重企业文化的设计,促进内控文化的建设等五个方面,提出了针对光大银行石家庄分行操作风险的管理对策。

全文目录


摘要  4-5
ABSTRACT  5-8
第一章 绪论  8-11
  §1-1 选题的背景和意义  8-9
  §1-2 国内外研究现状  9-10
    1-2-1 国外研究现状  9-10
    1-2-2 国内研究现状  10
  §1-3 主要研究内容  10-11
第二章 操作风险管理理论综述  11-16
  §2-1 操作风险  11-12
    2-1-1 操作风险的定义  11
    2-1-2 操作风险的分类  11-12
    2-1-3 操作风险的特征  12
  §2-2 操作风险管理  12-16
    2-2-1 操作风险审慎管理框架  12-13
    2-2-2 我国商业银行与国际大银行在操作风险管理方面的差距  13-14
    2-2-3 操作风险管理体系  14-16
第三章 中国光大银行石家庄分行操作风险管理分析  16-27
  §3-1 光大银行石家庄分行操作风险管理体系  16-18
    3-1-1 光大银行石家庄分行现行组织结构  16-17
    3-1-2 光大银行石家庄分行现行风险管理模式  17
    3-1-3 光大银行石家庄分行现行操作风险管理框架  17-18
  §3-2 石家庄光大银行操作风险管理案例及分析  18-24
    3-2-1 典型性操作风险案例  18-19
    3-2-2 光大银行石家庄分行操作风险现场检查情况分析  19-24
  §3-3 光大银行石家庄分行操作风险管理存在的问题  24-26
    3-3-1 部分银行业机构网点人员不足，相互制衡原则难以落实  24
    3-3-2 实施综合柜员制使风险管控变难  24-25
    3-3-3 内控制度修订不及时，某些环节存在缺陷，可操作性不强  25
    3-3-4 业务操作程序不规范，有章不循  25
    3-3-5 系统控制功能不完善  25
    3-3-6 内部监督机制不完善，执行不力  25-26
    3-3-7 思想认识不到位，防范风险意识淡薄  26
  §3-4 光大银行石家庄分行操作风险产生原因分析  26-27
第四章 光大银行石家庄分行操作风险管理对策  27-32
  §4-1 树立科学发展的操作风险管理理念  27
  §4-2 建立上下联动的操作风险管理组织构架  27-28
    4-2-1 决策系统管理集约  27-28
    4-2-2 执行系统职责到人  28
  §4-3 打造环环相扣的操作风险管理流程  28-29
    4-3-1 设计多种工具识别和评估操作风险  28-29
    4-3-2 采用电子化手段实时追踪操作风险敞口  29
    4-3-3 有效控制和缓释操作风险  29
    4-3-4 操作风险报告规范化  29
  §4-4 加强内部监督和外部监管  29-30
  §4-5 注重企业文化的设计，促进内控文化的建设  30-32
第五章 结论  32-33
参考文献  33-34
致谢  34

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