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天津交通银行财富管理业务模式研究

作　者: 姜飞宏
导　师: 匡海波
学　校: 大连理工大学
专　业: 工商管理
关键词: 天津交通银行财富管理业务研究
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
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内容摘要

近年来,我国经济持续保持高速增长,居民的可支配收入不断增加。国内已经形成相当一批收入较高、消费能力较强的群体,为了规避市场风险,人们迫切需要一种高层次的金融服务。银行等金融机构通过这种服务能够帮助客户管理资产、负债和流动性,及时提供各种融资便利和投资建议,利用自身的专业优势,减小客户的投资、融资风险。同时,日趋激烈的行业竞争要求天津交通银行转变传统的经营模式,开辟新的利润增长点,根据国外成熟商业银行的发展经验,为中高端客户提供优质高效的金融服务可以为银行带来丰厚的利润。财富管理业务便是这样一种模式:它一方面可以满足商业银行追逐新的利润增长点的需求,另一方面可以满足中高端客户规避风险、实现财富目标的需求,因此理应成为天津交通银行未来发展的重中之重。本文首先介绍了选题背景和意义以及研究思路,其次阐明了财富管理的相关理论,在此基础上,对天津交行财富管理业务的现状进行了实证研究,分析了天津交通银行财富管理业务模式,最后,提出了天津交通银行财富管理业务模式的改进建议。本文综合运用理论研究和实证研究两种研究方法,借鉴相关理论学科的理论知识,包括经济学、管理学等,理论与实践相结合,尽力将研究做得更深入,将理论表述更透彻。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
1 绪论  8-10
  1.1 选题的背景及研究意义  8-9
  1.2 研究思路与内容  9
  1.3 研究方法  9-10
2 商业银行财富管理相关理论综述  10-19
  2.1 财富管理的定义  10
  2.2 财富管理理论基础  10-16
    2.2.1 金融创新理论  10-11
    2.2.2 生命周期假说  11-13
    2.2.3 投资组合理论  13-15
    2.2.4 金融功能观  15-16
  2.3 财富管理与理财业务的区别  16-17
  2.4 财富管理的一般流程  17-19
3 天津交通银行财富管理业务现状分析  19-26
  3.1 天津交通银行财富管理业务范围  19-23
    3.1.1 理财产品  20-22
    3.1.2 中间业务  22-23
  3.2 天津交通银行财富管理业务经营模式  23-26
    3.2.1 交银理财  23-24
    3.2.2 沃德财富(OTO FORTUNE)  24-25
    3.2.3 蕴通财富  25-26
4 天津交通银行财富管理业务模式分析  26-31
  4.1 天津交通银行财富管理业务具备的优势  26-27
  4.2 天津交通银行财富管理业务存在的不足  27-29
  4.3 制约天津交通银行财富管理业务发展的外部因素  29-31
5 天津交通银行财富管理业务模式的改进  31-42
  5.1 市场细分  31-34
    5.1.1 根据客户需求模式细分  31-32
    5.1.2 根据不同的生命周期特点细分  32-34
  5.2 人才培养  34-38
    5.2.1 人才选拔  34-35
    5.2.2 考核制度  35-37
    5.2.3 培训制度  37-38
    5.2.4 信息支持  38
  5.3 渠道建设  38-40
    5.3.1 电子平台建设  38-39
    5.3.2 营业网点建设  39
    5.3.3 结算体系的完善  39-40
  5.4 风险控制  40-42
结论  42-43
参考文献  43-45
致谢  45-46

天津交通银行财富管理业务模式研究

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