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境外战略投资者对我国商业银行效率影响的研究

作　者: 孙军军
导　师: 张学陶
学　校: 湖南大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行境外战略投资者 X效率成本函数
分类号: F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
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内容摘要

近年来,随着我国金融市场改革的不断深化,我国商业银行的股份制改革的也陆续完成,资产规模不断扩大,经营效率也有了显著的提高。然而随着2006年底我国履行入世承诺,获得国民待遇的外资银行纷纷进入我国金融市场,我国商业银行所面临的竞争空前激烈。同时,《新巴塞尔协议》的推行又对有志于成为全球性商业银行的中资银行提出了更高的风险管理要求。为此,我国商业银行纷纷着手引入境外战略投资者,期望在短时间内迅速提高经营管理的效率,获得管理机制和技术水平的提升。但是对商业银行的这种期望,国内始终存在着质疑的声音,特别是在当前国际金融危机的背景下,这种质疑声音日趋强烈。本文基于此背景,研究了境外战略投资者参股以来对我国商业银行X效率的影响,以求能够客观公正的评价我国商业银行引入境外战略投资者制度的效果。因此,本文首先概述了X效率理论与跨国公司引擎理论的内涵。接着以这些理论为支撑,综合已有的研究成果,将境外战略投资者对我国商业银行效率影响的作用机制归纳为三种可以加以量度的效应,即制度变革效应、管理介入效应和技术输出效应。然后实证地测度了我国商业银行引入境外战略投资者以来的X效率值,并以此为基础实证地检验了三种效应对我国商业银行X效率的影响。最后,对实证结果的分析显示,制度变革效应、管理介入效应和技术输出效应均与我国商业银行的X效率正相关,引入境外战略投资者确实有助于我国商业银行业经营管理效率的提升。文章最后的结论是,引进境外战略投资者制度到目前为止,对我国商业银行的效率提升起到了积极的作用,应当继续坚持下去。但是,综合多年来引入境外战略投资者的实践经验和本文实证研究的结果,应当指出目前我国商业银行引入境外战略投资者的策略需要加以完善。下阶段我国商业银行引入境外战略投资者时,应当注意这些策略的运用,即坚持引入策略、灵活控股策略、谨慎选择策略、深度合作策略和自立自强策略。这样才能更好的引入真正意义上的境外战略投资者,为我国商业银行效率的进一步提升带来实质性的帮助。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-12
第1章绪论  12-22
  1.1 选题背景及意义  12-15
  1.2 文献综述  15-22
    1.2.1 国外研究现状  15-17
    1.2.2 国内研究现状  17-20
    1.2.3 本文研究方法及结构安排  20-22
第2章商业银行效率研究的相关理论  22-26
  2.1 X 效率理论概述  22-24
  2.2 跨国公司引擎理论  24-26
第3章境外战略投资者对我国商业银行效率影响的作用机制  26-33
  3.1 境外战略投资者的制度变革效应  26-28
  3.2 境外战略投资者的管理介入效应  28-30
  3.3 境外战略投资者的技术输出效应  30-33
第4章境外战略投资者对我国商业银行效率影响的实证研究  33-50
  4.1 我国商业银行效率的实证研究  33-43
    4.1.1 实证方法的选择  33-36
    4.1.2 变量和样本的确定  36-38
    4.1.3 我国商业银行X 效率的测度  38-43
  4.2 境外战略投资者对我国商业银行效率影响机制的实证检验  43-48
    4.2.1 变量和样本的确定  43-44
    4.2.2 境外战略投资者制度变革效应的实证检验  44-46
    4.2.3 境外战略投资者管理介入效应的实证检验  46-47
    4.2.4 境外战略投资者技术输出效应的实证检验  47-48
  4.3 境外战略投资者影响我国商业银行X 效率的实证结果分析  48-50
第5章引进境外战略投资者制度的策略建议  50-57
  5.1 坚持引入策略  50-51
    5.1.1 鼓励引入境内战略投资者  50-51
    5.1.2 适度控制中小银行引进外资  51
  5.2 灵活控股策略  51-52
    5.2.1 差别市场比例  52
    5.2.2 差别规模比例  52
  5.3 谨慎选择策略  52-54
    5.3.1 预防战略投资者负作为的经验总结  53
    5.3.2 预防战略投资者不作为的经验总结  53-54
  5.4 深度合作策略  54-55
    5.4.1 主动并购策略  54
    5.4.2 交叉持股策略  54-55
  5.5 自力自强策略  55-57
    5.5.1 自觉提高管理水平  55
    5.5.2 自主研发核心技术  55-57
结论  57-59
参考文献  59-62
致谢  62-63
附录A 我国商业银行X 效率测度的样本数据  63-68
附录B 效率影响机制实证检验的样本数据  68-72

境外战略投资者对我国商业银行效率影响的研究

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