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金融自由化背景下银行监管制度研究

作　者: 秦晶
导　师: 司平平
学　校: 华东政法大学
专　业: 国际法
关键词: 金融自由化 银行监管 市场建设 监管体制 监管效率
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要


金融自由化是一波席卷全球的浪潮,从狭义上理解,金融自由化是特指发展中国家开放金融市场的种种改革措施,包括放开汇率、利率、市场准入等等。但是实际上,发展中国家的金融自由化只是全球金融业自由化的一部分,从长远来看,在国际贸易带动下,资金的跨国自由流动渐趋日常化,金融业在资金流动的助推下必将形成一个开放的国际金融市场。金融是经济的血液,金融的畅通对经济发展的促进作用有目共睹,但是,金融血液的自由流动必须被限定在规范的市场之内,否则,这匹脱缰的野马将会掀起海啸,将实体经济拖到衰退的边缘。在现阶段,要建立规范的金融市场以适应金融自由化,就需要依赖政府监管部门的监管革新。为了跟上国际金融业的发展变化,我国的金融监管革新任重道远。本文主要以借鉴金融监管理论,吸收其他国家和地区的现金监管经验为起点,对我国银行监管制度适应金融自由化的革新进行了分析研究。本文的观点是我国应首先采取措施建立健全规范的资本和货币市场,为本国银行进行金融创新、提升竞争力创造条件;其次,我们的监管机构应建立可持续监管理念,完善监管体制,加强自身的机构建设和人才培养,继而提高监管效率,为金融业的健康发展保驾护航。本文可划分为如下三大部分：第一部分：是从导言到第一章,包括对金融自由化背景下银行的发展现状和相应的监管需求等,其中对金融自由化的历史必然性,金融自由化的利与弊,金融自由化带来的监管难点,即金融创新都进行了分析说明。第二部分：是从第二章到第四章,主要是对香港、英国和新加坡这些金融监管较发达的国家和地区的监管制度进行了介绍和总结,为下一章我国监管制度的革新构建积累经验,做铺垫。第三部分是第五章,主要是对我国银行监管制度的构建提出了笔者的想法,内容从市场建设到机构建设,从监管理念到监管制度,从监管立法到监管执法,从内部评估到外部评估,希望我国可以尽快建立一个立体化的银行监管模式,实现市场规律、行业自律和政府强制监管的三方良性互动,共同推进我国的金融业积极健康地发展,提升我国金融企业和金融市场的国际竞争力。

全文目录


摘要  3-5
Abstract  5-10
导言  10-13
第一章 金融自由化背景下银行的发展现状及监管需求  13-19
  第一节 金融自由化的定义  13
  第二节 金融自由化的由来——以美国金融自由化的历史进程为例分析  13-14
  第三节 金融自由化的利弊分析  14-16
  第四节 金融自由化的监管难点——银行金融创新业务简述  16-19
第二章 香港银行监管机制  19-25
  第一节 概述  19-21
    一、香港政府的银行监管  20-21
    二、香港银行公会的自律  21
  第二节 香港《银行业条例》简析  21-22
  第三节 银行监管当局——金管局的监管执法  22-25
第三章 英国银行监管机制  25-30
  第一节 概述——英国金融监管改革历程回顾  25-27
    一、07年金融危机前的英国监管改革  25-26
    二、07年金融危机冲击下工党政府的监管改革  26
    三、2010年英国新政府的监管改革  26-27
  第二节 《2000年金融服务和市场法》简述  27-28
  第三节 银行监管当局——{FSA的监管执法  28-30
    一、FSA特点及优势  28
    二、FSA的目标及其采取的举措  28-29
    三、FSA的主要缺陷  29-30
第四章 新加坡银行监管机制  30-35
  第一节 监管机制概述  30-32
    一、金管局的特点  30-31
    二、金管局的监管理念  31
    三、金管局监管之外的补充工作  31-32
  第二节 银行法简述  32-33
  第三节 金管局的监管执法  33-35
    一、立法明确,标准详细  33
    二、充分详尽的信息披露要求  33-34
    三、严格的审计要求  34
    四、权威的信用评级机制  34
    五、谨慎性的监管原则和会计原则  34-35
第五章 对中国银行监管机制的启示  35-49
  第一节 香港、英国和新加坡银行监管比较分析  35-37
  第二节 建立机制健全的货币市场和资本市场  37-42
    一、信息公开  38-39
    二、消费者保护  39-40
    三、公司治理—风险内部控制  40-41
    四、完善同业公会---加强行业自律  41-42
  第三节 可持续监管理念  42-44
    一、风险为本的监管理念  42-43
    二、培养监管对象的自律文化  43
    三、突出监管重点  43-44
    四、监管机关应具有高度的独立性  44
    五、金融监管应突出稳定性和效率性的结合  44
  第四节 监管体制的选择——机构监管向功能性监管的迈进  44-46
    一、机构监管和功能性监管体制简述  44-45
    二、监管体制的选择与建设  45-46
  第五节 我国银行监管机构的建设  46-49
    一、增强监管机关的监管手段  46-47
    二、立法透明化  47-48
    三、执法透明化  48-49
第六章 总结  49-51
后记  51-52
参考文献  52-55
在读期间发表的学术论文与研究成果  55-56

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中图分类: > 政治、法律 > 法律 > 中国法律 > 金融法
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