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我国商业银行操作风险管理研究

作　者: 边延春
导　师: 徐洪才
学　校: 首都经济贸易大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行 操作风险 管理
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要


在当前政府以投资带动经济发展、加大对“三农”、中小企业的金融服务的背景下,与市场风险、信用风险相比,商业银行操作风险管理面临许多新的挑战,对其进行深入研究并且提出应对策略,具有重要的理论和现实意义。本文的研究运用实证分析、定性和定量分析相结合以及比较研究等方法,结合自己在国有银行和股份制银行的工作实际和亲身经历,在国内外商业银行操作风险领域学者研究成果的基础上,参照巴塞尔银行监管委员会和中国银行业监督管理委员会关于商业银行操作风险的有关文件规定,联系我国商业银行经营管理实际,从理论与实务两个方面详细阐述了对商业银行三大风险之一的操作风险的管理。文章首先在理论上从概念、特征、类型、影响因素等方面阐述了商业银行面临的操作风险,并在此基础上通过介绍分析国外操作风险管理的研究与实践经验和我国商业银行操作风险管理研究成果与实务,明确提出了健全操作风险管理的体系与流程的建议,指出了加强内控对于降低商业银行操作风险能够发挥决定性作用。本文主要突出理论研究指导与监管机构的监管要求和商业银行操作风险管理实践相结合的特点。

全文目录


提要  4-5
Abstract  5-8
第一章 引言  8-13
  1.1 研究背景和意义  8-9
  1.2 国内外研究综述  9-11
    1.2.1 以巴塞尔委员会为代表的国外研究综述  9
    1.2.2 以中国银监会为代表的国内研究综述  9-10
    1.2.3 对国内外研究的评价  10-11
  1.3 本文的研究方法和框架结构  11
  1.4 本文的创新和不足  11-13
第二章 商业银行操作风险理论概述  13-31
  2.1 商业银行风险概述  13-15
    2.1.1 商业银行风险的概念  13
    2.1.2 商业银行风险的分类  13-15
    2.1.3 三大风险相互之间的关系  15
  2.2 商业银行操作风险概述  15-27
    2.2.1 商业银行操作风险的概念  15-16
    2.2.2 商业银行操作风险的特征  16-18
    2.2.3 商业银行操作风险的分类  18-26
    2.2.4 商业银行操作风险的成因(影响因素)  26-27
  2.3 商业银行内部控制概述  27-29
    2.3.1 内部控制的定义  27-28
    2.3.2 内部控制与操作风险管理之间的关系  28
    2.3.3 内部控制制度的框架  28-29
  2.4 商业银行操作风险管理的地位  29-31
第三章 国外商业银行操作风险管理经验  31-38
  3.1 巴塞尔委员会关于操作风险的监管要求及变革  31-33
  3.2 《新巴塞尔协议》提出的操作风险计量资本方法  33-35
    3.2.1 基本指标法  33-34
    3.2.2 标准法  34
    3.2.3 高级计量法  34-35
  3.3 国外银行的操作风险管理经验  35-38
    3.3.1 汇丰银行操作风险管理介绍  35-36
    3.3.2 美国银行操作风险管理介绍  36-37
    3.3.3 对国外操作风险管理的评价  37-38
第四章 我国操作风险管理的现状与实践  38-48
  4.1 国内对操作风险衡量的现状与分析  38-42
    4.1.1 近期我国学者对商业银行操作风险的统计研究  38-41
    4.1.2 操作风险管理对商业银行综合竞争力的影响  41-42
  4.2 上市银行操作风险计量的实证分析  42-43
  4.3 我国主要商业银行操作风险控制实践  43-48
    4.3.1 工商银行的操作风险控制实践  43-44
    4.3.2 我国商业银行操作风险控制要点分析  44-48
第五章 我国商业银行操作风险管理的对策  48-54
  5.1 健全商业银行操作风险的管理体系  48-51
    5.1.1 操作风险管理的原则  48-49
    5.1.2 操作风险管理的框架  49
    5.1.3 操作风险管理的流程  49-51
  5.2 加强内部控制防范商业银行操作风险  51-54
    5.2.1 提高对内部控制的认知  51-52
    5.2.2 营造以"审慎合规"为核心的内控文化  52
    5.2.3 健全内部控制制度与体系  52
    5.2.4 开发适应操作风险管理的1T平台  52
    5.2.5 开展内部控制评价工作  52-53
    5.2.6 建立交流沟通机制  53-54
第六章 小结  54-55
后记  55-56
参考文献  56-58
在学期间发表的学术论文和研究成果  58-59

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