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影子银行监管模式研究

作　者: 郑阳
导　师: 徐洪才
学　校: 首都经济贸易大学
专　业: 金融学
关键词: 衍生工具影子银行金融创新金融监管
分类号: F831.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

从20世纪70年代开始,西方国家出现了放松金融管制(Financial Deregulation)的浪潮。在这一背景下,影子银行作为金融创新的一种新尝试,应运而生,并得以迅猛发展。但是,影子银行监管却一直处于缺失状态,直至这次金融危机爆发才使得各国认识到了影子银行监管的重要性,并纷纷出台了针对影子银行的监管措施,这使得我们可以通过不同角度考察监管体制框架的演变轨迹和发展趋势。本文立足于影子银行监管模式,从辨析影子银行的概念,运行方式及实质,来研究影子银行如何影响这次始于美国的次贷危机及欧美各国对影子银行监管模式的改革,结合中国在这次金融危机中金融创新出现的新情况,根据欧美等各国的监管启示,探讨中国金融创新面临的机遇与挑战以及如何更好的利用监管促进金融创新,从而保障我国金融稳定的和健康快速发展。

全文目录

提要  4-5
Abstract  5-8
1 引言  8-12
  1.1 问题的提出  8-10
  1.2 国内外研究综述  10
  1.3 文章架构  10-11
  1.4 研究方法  11
  1.5 创新与不足  11-12
2 影子银行的理论概述及其经济效应探析  12-33
  2.1 影子银行的产生、发展及运作方式概述  12-16
    2.1.1 影子银行的概念  12-13
    2.1.2 影子银行的发展  13-14
    2.1.3 影子银行的运行机制  14-16
  2.2 影子银行的微观效应分析——基于金融创新视角  16-27
    2.2.1 资产证券化与SPV  16-18
    2.2.2 相关金融衍生品  18-25
      2.2.2.1 资产支持证券  18-20
      2.2.2.2 资产支持商业票据  20
      2.2.2.3 信用违约互换  20-23
      2.2.2.4 担保债务凭证  23-25
    2.2.3 金融杠杆化  25-27
  2.3 影子银行对宏观经济的影响:金融危机缘起  27-33
    2.3.1 影子银行遭受重创的原因  27-28
    2.3.2 影子银行体系遭受重创对全球经济产生的影响  28-32
      2.3.2.1 影子银行体系遭受重创对美国经济的影响  29-30
      2.3.2.2 影子银行体系遭受重创对欧洲经济的影响  30-31
      2.3.2.3 影子银行遭受重创对日本经济的影响  31
      2.3.2.4 影子银行遭受重创对新型经济体的影响  31-32
    2.3.3 影子银行遭受重创对国内经济的影响  32-33
      2.3.3.1 影子银行遭受重创对中国虚拟经济的影响  32-33
      2.3.3.2 影子银行遭受重创对中国实体经济的影响  33
3 欧美等国影子银行监管模式比较  33-41
  3.1 金融危机爆发前欧美等国影子银行监管  33-35
    3.1.1 从放松监管到审慎监管的回归  34
    3.1.2 影子银行监管的国际合作  34-35
  3.2 金融危机爆发后欧美等国影子银行监管  35-38
    3.2.1 美国对于影子银行监管的新措施  35-37
    3.2.2 欧盟对于影子银行监管的新措施  37
    3.2.3 英国对于影子银行监管的新措施  37-38
  3.3 欧美影子银行监管模式比较分析  38-41
    3.3.1 欧美影子银行监管模式的比较分析  38-39
    3.3.2 欧美影子银行监管影响分析  39-41
4 国际影子银行监管改革的启示  41-49
  4.1 中国金融创新概述  41-43
    4.1.1 20世纪80年代中期到90年代初期  41-42
    4.1.2 20世纪90年代末至金融危机爆发前  42
    4.1.3 金融危机爆发后金融创新的发展  42-43
  4.2 对中国金融创新监管的启示  43-46
    4.2.1 建立宏观审慎监管的框架  43-44
    4.2.2 宏观审慎的监管——基于巴塞尔协议Ⅲ模式  44-45
    4.2.3 基于其他模式的监管  45-46
  4.3 若干政策建议  46-49
    4.3.1 建立各监管机构协调机制  46-47
    4.3.2 把握适度创新和监管之间的关系  47
    4.4.3 制定合理的金融发展战略  47-49
5 结论  49-50
后记  50-51
参考资料  51-55
在学期间发表的学术论文和研究成果  55-56
详细摘要  56-65

影子银行监管模式研究

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