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金融危机背景下我国商业银行监管体系研究

作　者: 赵振宇
导　师: 韩国元
学　校: 哈尔滨工程大学
专　业: 公共管理
关键词: 金融危机银行监管监管体系
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

商业银行是一个国家金融市场的主体成员,其安全与稳定关系到一个国家金融体系以及国民经济整体的安全稳定。美国次贷危机所引发的全球金融危机使商业银行监管成为学术界研究的一个重要课题。因此,随着金融全球化、世界经济一体化进程的深化,以及后次贷危机时代世界金融的不稳定性依然存在,当今世界各国都非常重视对商业银行的有效监管,以防范、控制和化解金融体系中的不稳定成分,防范金融危机的爆发。当前,我国商业银行股份制改造已完成大半,国有商业银行的业务转型也已初步完成,同时,适应市场变化,商业银行的监管体系也要进行相应的变革。因此,研究商业银行监管及改进和完善监管体系显得越来越重要,如何在审慎监管的条件下建立合理有效的商业银行监管体系也成为一个基础性的重要而紧迫的命题。为了客观评价商业银行监管体系的地位与作用,进一步完善商业银行监管体系,有效地防范风险,化解潜在的金融不稳定因素,防范可能发生的金融危机,确保金融体系安全、稳定、健康运行,本文以当前发生的金融危机为背景,运用商业银行、政治经济学、公共管理等相关理论,采用比较分析法和归纳总结法以及多学科综合分析等研究方法,以系统分析商业银行监管体系现状以及该体系所面临的挑战为主线,提出了关于商业银行监管体系改进以及保障的具体措施。本文首先阐述了选题的背景、目的及意义,进而论述了次贷危机爆发的主要原因,辅以金融危机对典型发达国家的影响及评价；其次结合当前我国商业银行监管体系存在的问题与面临的挑战,提出了改进我国商业银行监管体系切实可行的解决方案；最后从防范金融危机角度,提出对实现我国商业银行监管体系有效运行的具体措施。文章的重点是改进我国商业银行监管体系的有效性,提出有效运行的具体措施是提高整体监管水平的前提条件,’总结了防范金融危机改进监管体系的实施步骤和有效措施,针对我国商业银行体制上的弊病,尽快建立具有国际化监管理念和管理体系的重要性,从而提高我国商业银行的国际竞争力。

全文目录

摘要  5-7
Abstract  7-12
第1章绪论  12-20
  1.1 论文研究的背景、目的和意义  12-13
    1.1.1 论文研究的背景  12
    1.1.2 论文研究的目的和意义  12-13
  1.2 国内外相关研究现状  13-17
    1.2.1 国外研究现状  14-16
    1.2.2 国内研究现状  16-17
  1.3 论文的总体思路和研究方法  17-19
    1.3.1 论文的总体思路  17-18
    1.3.2 论文的研究方法  18-19
  1.4 论文的研究特色  19-20
第2章金融危机背景下典型国家商业银行监管体系评价及启示  20-34
  2.1 金融危机爆发根源与商业银行监管体系概述  20-26
    2.1.1 金融危机爆发的主要原因  20-23
    2.1.2 商业银行监管的内涵  23-26
  2.2 金融危机背景下美国商业银行的监管体系  26-28
    2.2.1 美国商业银行监管体系的沿革与构成  26-27
    2.2.2 美国商业银行监管体系的特点  27
    2.2.3 对美国商业银行监管体系的评价  27-28
  2.3 金融危机背景下英国商业银行的监管体系  28-29
    2.3.1 英国商业银行监管体系的历史沿革  28-29
    2.3.2 对英国商业银行监管体系的评价  29
  2.4 金融危机背景下日本商业银行的监管体系  29-30
    2.4.1 日本商业银行监管体系的形成与发展  29-30
    2.4.2 对日本商业银行监管体系的评价  30
  2.5 国外商业银行监管体系的经验借鉴  30-33
    2.5.1 控制信用风险  30-31
    2.5.2 正确处理金融创新与金融发展的关系  31-32
    2.5.3 做好风险监控和合规管理  32-33
  2.6 本章小结  33-34
第3章金融危机背景下我国商业银行监管体系的现状及问题分析  34-46
  3.1 我国商业银行监管体系的发展历程  34-36
    3.1.1 计划经济时期  34-35
    3.1.2 银行监管的初级时期  35
    3.1.3 银行监管的形成时期  35
    3.1.4 银行监管的发展时期  35-36
    3.1.5 银行监管的稳定时期  36
  3.2 我国商业银行监管体系的现状  36-39
    3.2.1 我国商业银行监管体系的构成  36-37
    3.2.2 我国商业银行监管体系的运行  37-39
  3.3 金融危机背景下我国商业银行监管体系问题分析  39-45
    3.3.1 监管法规体系存在的主要问题  40-41
    3.3.2 监管组织体系存在的主要问题  41-44
    3.3.3 监管方法体系存在的主要问题  44-45
  3.4 本章小结  45-46
第4章金融危机背景下我国商业银行监管体系改进  46-55
  4.1 完善我国商业银行的监管法规体系  46-48
    4.1.1 建立统一完备的银行监管法规体系  46-47
    4.1.2 建设明晰可操作的法规体系  47
    4.1.3 提高监管立法层级增强监管执法效力  47-48
    4.1.4 建立危机响应的相关法律体系  48
  4.2 完善我国商业银行监管组织体系  48-51
    4.2.1 增设部门监管商业银行新型业务  48-49
    4.2.2 银监会下设专属审计机构  49
    4.2.3 建立金融委员会统一监管  49-50
    4.2.4 设立监管信息中心  50
    4.2.5 建设公正客观的外部监管组织  50-51
  4.3 完善我国商业银行的监管方法体系  51-54
    4.3.1 建立新型的银行业务监管风险预警体系  51-52
    4.3.2 归集商业银行内部业务政策做实做细合规经营监管  52-53
    4.3.3 使用与银行业务适应的监管工具  53
    4.3.4 强化商业银行信息披露监管  53-54
  4.4 本章小结  54-55
结论  55-57
参考文献  57-60
攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果  60-61
致谢  61-62
个人简历  62

金融危机背景下我国商业银行监管体系研究

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