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基于汽车行业的商业银行供应链金融业务研究

作　者: 梁雅乔
导　师: 李秉祥
学　校: 东北财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行供应链金融汽车供应链风险管理
分类号: F426.471
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

供应链金融业务是近几年来国际性银行大力发展的公司业务模式,它是针对供应链上的核心企业对上游企业的采购行为及对下游企业的销售行为,提供的有针对性的短期贸易融资、账户结算与管理、规避风险等金融产品,是商业银行面向供应链全体成员所提供的系统性融资安排。供应链金融业务可以有效拓展商业银行的业务范围,改善商业银行的资产质量,降低银行的业务风险,成为商业银行新的利润增长点。我国各大商业银行已加大了对供应链金融业务的投入和倾斜力度,越来越多的商业银行将供应链金融纳入自身的市场定位和竞争策略体系,但多数银行依旧停留在营销层面,供应链金融产品及风险控制理念都尚未成型,我国商业银行急需探索健康发展供应链金融的道路。由于供应链的行业特征显著,不同行业的产业供应链在经营模式、交易方式和风险要素等方面有着各自不同的特点,商业银行应该对不同行业的供应链建立专业的团队,从而设计具体的供应链总体融资方案及风险防控措施。介于我国汽车行业的迅猛发展,以及未来广阔的市场前景,本文以汽车供应链金融业务为切入点,在分析商业银行开展汽车供应链金融的必要性基础上,根据汽车供应链上下游企业的融资需求特点,商业银行针对上游零部件加工商开展应收帐款融资,针对下游汽车经销商开展汽车质押融资。同时,本文以汽车供应链融资模式为基础,分析了各模式下的风险成因机理,并提出相应的风险控制措施。本文最后结合目前商业银行风险管理存在的相应问题,提出了加强行业动态监测、建立供应链金融事业部、完善信用评估指标、创新现金流管理等风险控制建议,希望能为商业银行开展供应链金融提供一些参考价值。

全文目录

摘要  2-3
ABSTRACT  3-6
1 绪论  6-10
  1.1 选题背景及研究意义  6-7
  1.2 国内外文献综述  7-9
    1.2.1 国外文献综述  7-8
    1.2.2 国内文献综述  8-9
  1.3 论文的框架与主要思路  9-10
2 商业银行供应链金融现状  10-16
  2.1 相关概念界定  10-12
    2.1.1 供应链概念界定  10-11
    2.1.2 供应链金融概念界定  11-12
  2.2 国内外发展现状  12-13
  2.3 商业银行开展供应链金融价值  13-16
3 基于汽车行业的供应链金融必要性  16-25
  3.1 我国汽车行业供应链的运行状况研究  16-19
    3.1.1 从我国汽车行业的市场空间来看  16-17
    3.1.2 从我国汽车行业的政策环境来看  17-18
    3.1.3 从我国汽车行业的发展状况来看  18-19
  3.2 我国汽车行业供应链的结构剖析  19-23
  3.3 商业银行开展汽车供应链金融的必要性  23-25
4 商业银行对汽车供应链金融的业务模式  25-33
  4.1 应收帐款融资模式  25-28
    4.1.1 应收账款融资基本模式  25-26
    4.1.2 应收账款池融资模式  26-27
    4.1.3 占用买方信用额度为卖方融资  27-28
  4.2 汽车质押融资模式  28-33
    4.2.1 汽车质押融资模式  28-31
    4.2.2 汽车未来货权质押融资业务模式  31-33
5 供应链金融风险与防范分析  33-47
  5.1 供应链金融风险特点  33
  5.2 基于汽车供应链金融模式的风险成因机理分析与防范  33-39
    5.2.1 应收账款融资模式中的风险成因机理与防范  33-35
    5.2.2 汽车质押融资模式中的风险成因机理与防范  35-39
  5.3 商业银行供应链金融风险防范策略  39-47
    5.3.1 加强行业的动态监测和选择  40
    5.3.2 建立供应链金融事业部  40-41
    5.3.3 建立供应链金融授信机制  41-44
    5.3.4 强化债项评级,弱化主体评级  44-46
    5.3.5 创新现金流管理  46-47
6 结论  47-48
参考文献  48-51
后记  51-52

基于汽车行业的商业银行供应链金融业务研究

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