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大陆影子银行对中小企业融资作用机制研究-借鉴台湾经验

作　者: 叶园
导　师: 章和杰
学　校: 浙江工业大学
专　业: 国际贸易学
关键词: 大陆影子银行中小企业融资作用机制借鉴台湾经验
分类号: F275
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

大陆中小企业在国民经济发展、产业结构转型升级、解决就业问题等方面发挥着重要作用。受全球经济下滑、信贷环境恶化及自身因素影响,融资难成为制约大陆中小企业发展的重要因素。大陆影子银行与商业银行、民间金融、网络金融等功能交错,呈蓬勃发展之势。影子银行作为传统金融机构的补充,一方面能为中小企业提供更为多样化的服务与融资渠道,缓解中小企业融资困境；另一方面,影子银行巨大的资金聚集效应可能对中小企业造成资金挤出效应,商业银行、上市公司及影子银行构成的利益链条一定程度上加大了中小企业的融资成本,抑制了链条底部中小企业的活力。本文可能的创新之处是将大陆影了银行体系分为商业银行金融创新业务、非银行金融机构、民间金融系统和电了商务金融四个层次,剖析其对中小企业融资作用机制。采用VAR模型,研究影子银行对中小企业融资、经济增长、货币供应量和货币政策有效性的冲击。并通过与台湾影子银行发展历程、对中小企业金融支持比较分析,借鉴台湾成功经验,探讨加强影子银行监管,解决中小企业融资问题的路径。

全文目录

摘要  3-5
ABSTRACT  5-10
1 绪论  10-14
  1.1 研究背景与意义  10-11
  1.2 研究内容与研究方法  11-14
    1.2.1 研究内容  11-13
    1.2.2 研究方法  13-14
  1.3 本文可能的创新之处与研究难点  14
2 影子银行体系理论概述  14-19
  2.1 国外研究  14-15
    2.1.1 影子银行的定义  14-15
    2.1.2 影子银行的特点  15
  2.2 大陆影子银行体系概述及产生的原因  15-19
    2.2.1 国内关于大陆影子银行研究综述  15-16
    2.2.2 大陆影子银行业务  16-18
    2.2.3 大陆影子银行产生的原因  18-19
3 大陆影子银行体系结构  19-20
4 中小企业融资研究概述  20-30
  4.1 中小企业的作用及大陆中小企业发展概况  20-22
    4.1.1 中小企业的作用  20-22
    4.1.2 大陆中小企业发展概况  22
  4.2 中小企业融资的基础理论  22-26
    4.2.1 MM理论及MM理论的修正  22
    4.2.2 权衡理论  22-23
    4.2.3 优序融资理论  23
    4.2.4 代理成本理论  23-24
    4.2.5 信号传递理论  24
    4.2.6 激励理论  24
    4.2.7 控制权理论  24-25
    4.2.8 市场时机理论  25-26
  4.3 大陆中小企业融资现状  26-29
    4.3.1 商业银行仍是中小企业主要融资渠道  26-27
    4.3.2 中小企业融资难问题依然突显  27-28
    4.3.3 资金满足程度低  28-29
    4.3.4 信贷资金增幅高于大型企业  29
    4.3.5 企业资金链压力仍居高位  29
  4.4 中小企业融资难原因分析  29-30
    4.4.1 货币政策影响市场信贷规模  29
    4.4.2 融资成本高  29
    4.4.3 中小企业方面原因  29-30
    4.4.4 解决中小企业融资问题的必要性  30
  4.5 影子银行对中小企业触资影响的文献综述  30
5 商业银行金融创新业务对中小企业融资作用机制分析  30-41
  5.1 商业银行、信托公司开展的银信合作理财  31-36
    5.1.1 银信合作业务的定义及其资金传导机制  31-32
    5.1.2 银信合作业务总体情况  32-34
    5.1.3 银信合作业务筹集资金的运用方式  34-36
  5.2 委托贷款  36-41
    5.2.1 委托贷款的概念  36-37
    5.2.2 委托贷款的特点  37
    5.2.3 委托贷款对中小企业融资的作用机制  37-38
    5.2.4 委托贷款的发展现状  38-40
    5.2.5 委托贷款对中小企业融资的正面效应  40-41
    5.2.6 委托贷款对中小企业融资的负面效应  41
6 非银行金融机构对中小企业融资作用机制分析  41-56
  6.1 信托公司  42-45
    6.1.1 发展概况  42-43
    6.1.2 信托理财产品业务对中小企业融资的作用机制  43-44
    6.1.3 中小企业信托概况  44
    6.1.4 中小企业信托发展的特点及局限性  44-45
  6.2 融资租赁公司  45-50
    6.2.1 基本定义及其对中小企业融资作用机制  45-47
    6.2.2 发展概况  47-49
    6.2.3 中小企业融资租赁业务发展形势  49-50
    6.2.4 小结  50
  6.3 小额贷款公司  50-53
    6.3.1 定义及其资金来源  50
    6.3.2 发展概况  50-53
    6.3.3 发展中存在的问题  53
  6.4 典当行  53-56
    6.4.1 定义  53-54
    6.4.2 监管政策  54
    6.4.3 发展现状  54-55
    6.4.4 对中小企业融资的支持  55-56
7 民间金融对中小企业融资作用机制研究  56-58
  7.1 民间金融的特点  56
  7.2 民间金融发展现状  56-57
  7.3 中小企业对民间金融的运用  57
  7.4 民间金融的负面效应  57-58
  7.5 小结  58
8 电子商务金融对中小企业融资作用机制研究  58-63
  8.1 B2B模式的发展特点及现状  59-60
  8.2 P2P网络借贷模式  60-61
  8.3 风险防范  61-62
  8.4 小结  62
  8.5 影子银行对中小企业金融支持力度总结  62-63
9 大陆影子银行对中小企业融资影响的实证分析  63-73
  9.1 大陆式影子银行对中小企业融资状况的影响分析  63-64
  9.2 计量模型设定  64-67
    9.2.1 模型选择——向量自回归(VAR)模型  64
    9.2.2 变量的选取及说明  64-65
    9.2.3 平稳性检验和模型估计  65-67
  9.3 模型结果分析  67-72
    9.3.1 脉冲效应函数分析  67-71
    9.3.2 方差分解分析  71-72
  9.4 小结  72-73
10 台湾影子银行发展及对中小企业金融支持  73-79
  10.1 台湾影子银行发展历程及现状  73-74
  10.2 台湾的中小企业融资服务体系建设  74-79
    10.2.1 台湾中小企业的发展概况  74-75
    10.2.2 法律体系  75
    10.2.3 政策性中小企业服务体系  75
    10.2.4 正规金融体系  75-77
    10.2.5 中小企业融资保证体系  77-78
    10.2.6 中小企业融资辅导体系  78
    10.2.7 小结  78-79
11 两岸对影子银行的监管模式比较  79-81
  11.1 大陆分业监管模式弊端较大  79
  11.2 台湾综合监管符合金融发展趋势  79-81
    11.2.1 推进金融自由化与金融国际化进程  79-80
    11.2.2 专业银行提供专业信用  80
    11.2.3 提高金融资产质量  80
    11.2.4 金融监管由多元转向一元  80-81
12 启示及展望  81-85
  12.1 台湾经验对大陆的借鉴作用  81-83
  12.2 本文的不足与今后努力的方向  83-85
参考文献  85-88
致谢  88-89
攻读学位期间主要科研成果  89

大陆影子银行对中小企业融资作用机制研究-借鉴台湾经验

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