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我国商业银行供应链金融研究

作　者: 彭娟
导　师: 谢太峰
学　校: 首都经济贸易大学
专　业: 工商管理
关键词: 供应链金融商业银行融资风险管理
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

进入21世纪以来,人类社会面临着经济瓶颈的巨大挑战和可持续发展的严峻考验。过度金融化导致的全球金融危机使金融业重新回到支持实业的道路上,供应链金融已经成为21世纪特别是2010年后商业银行业务扩展极富潜力的领域,在银行业的信贷紧缩大背景下一枝独秀,保持高速增长的态势。供应链金融是商业银行等金融机构站在供应链全局的高度,为盘活供应链资金流,降低供应链整体财务成本而提供的全面系统的融资解决方案。在风险管理方面,充分利用供应链生产过程中产生的动产或权利为担保,将银行信用融入到供应链内部企业实际购销行为,将核心企业的良好信用延伸到供应链上下游企业,从而解决供应链资金不平衡问题；在参与成员方面,供应链金融融资模式通过引入物流企业的合作,负责货物的监管、价值评估等,弥补了银行对质押物控制程度的缺陷,降低了企业与银行之间的信息不对称；在营销模式方面,供应链金融以中小企业为市场导向,致力于帮助中小企业缓解融资压力,解决资金缺口问题。本文采用理论与实际案例相结合的方法,首先通过对供应链金融相关概念、国内外发展状况及相关背景的介绍和分析,说明我国商业银行开展供应链金融业务必要性及意义；其次,本文以H银行开展的供应链金融业务为例,通过详细介绍H银行目前业务状况、业务种类、营销模式、风险管理方式及银行实际业务案例分析,了解目前供应链金融业务的特点和现阶段业务开展状况。借鉴SWOT分析法,对我国商业银行供应链金融业务自身特点与优势(内部)和所处环境隐含的发展机遇(外部)进行分析,找出我国商业银行供应链金融业务发展存在的不足和缺陷。最后从宏观和微观层面为我国商业供应链金融的开展提出建议和改进措施。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-8
1 序言  8-13
  1.1 研究背景、目的和意义  8-9
  1.2 国内外的研究情况  9-11
    1.2.1 国外供应链金融研究综述  9-11
    1.2.2 国内供应链金融研究综述  11
  1.3 本文研究思路与研究内容  11-12
  1.4 本文研究方法  12-13
2 供应链金融概述  13-20
  2.1 供应链管理  13-15
    2.1.1 供应链及供应链管理概念  13-14
    2.1.2 供应链管理的产生与发展  14-15
  2.2 供应链金融  15-20
    2.2.1 供应链金融概念  15-16
    2.2.2 供应链金融系统组织机构  16-17
    2.2.3 供应链金融与传统金融融资比较  17-19
    2.2.4 我国商业银行供应链金融业务发展历史  19-20
3 我国商业银行开展供应链金融的必要性和意义  20-26
  3.1 我国商业银行开展供应链金融的必要性  20-22
    3.1.1 商业银行传统的信贷模式遭遇发展瓶颈  20-21
    3.1.2 银企信息不对称阻碍产业经济发展  21
    3.1.3 网链式企业集群结构的出现  21-22
  3.2 我国商业银行开展供应链金融的意义  22-26
    3.2.1 对商业银行的意义  22-23
    3.2.2 对核心企业的意义  23-24
    3.2.3 对上下游中小企业的意义  24
    3.2.4 对第三方物流企业的意义  24-26
4 H银行供应链金融业务案例  26-40
  4.1 H银行供应链金融业务情况概述  26-27
  4.2 H银行供应链金融业务种类  27-33
    4.2.1 基于预付款的供应链融资  27-29
    4.2.2 基于存货的供应链融资  29-31
    4.2.3 基于应收款的供应链融资  31-33
  4.3 H银行供应链金融营销模式  33-34
  4.4 H银行供应链金融风险管理模式  34-35
  4.5 H银行供应链金融业务实际操作案例——应收账款融资  35-37
    4.5.1 案例业务背景  35
    4.5.2 H银行调查情况及分析  35-36
    4.5.3 H银行供应链金融解决方案及操作流程  36-37
    4.5.4 供应链环境下信贷业务的思考  37
  4.6 我国商业银行供应链金融SWOT分析  37-40
5 发展我国商业银行供应链金融业务的建议  40-47
  5.1 营造适宜供应链金融发展的宏观环境  40-42
    5.1.1 培养企业供应链管理意识  40-41
    5.1.2 电子信息平台建设  41
    5.1.3 促进物流企业的发展  41-42
    5.1.4 建立、健全相关法律法规  42
  5.2 建立独立于传统信贷的风险管理体系  42-45
    5.2.1 加强客户及第三方物流企业的信用管理  42-43
    5.2.2 加强现金流的控制和管理  43
    5.2.3 加强贸易真实性审查、防范信用风险  43-44
    5.2.4 根据产业特点和成员需要采用结构性授信  44
    5.2.5 尝试金融业务外包规避信用风险  44-45
  5.3 借鉴外资银行经验建立以业务线为主导的银行组织架构  45-47
6 结束语  47-48
致谢  48-49
参考文献  49-51
详细摘要  51-58

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