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我国专业理财师资格认证研究

作　者: 付冬阳
导　师: 雷涯邻
学　校: 中国地质大学（北京）
专　业: 公共管理
关键词: 个人理财业务金融理财师认证制度资格认证
分类号: F832.48
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 129次
引　用: 1次
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内容摘要

改革开放20多年来中国经济快速增长,人均收入?存款余额这些对人民生活水平?人民生活质量和个人财富积累产生重大影响的指标都在大幅度地增长?越来越多的居民在满足基本生活之外对于积累剩余的财富要在越来越多的金融产品里?投资产品之间作出选择,更要面临着越来越复杂的税务和遗产问题?中国居民收入的不断提高,金融产品的日益丰富,使得个人理财市场需求日渐突显,在这种情况下,金融理财师应运而生?其最早出现在20世纪30年代的美国,随着中国经济的提高,理财的概念以及金融理财师逐渐被我国居民所重视?那么,什么是金融理财师?怎样的金融理财师才是合格的?其认证过程是如何的?本研究主要是围绕上述问题进行了探讨?本研究介绍了个人理财、专业理财师的资格认证制度的概念,并对金融理财师的概念进行了界定及对金融理财师的认证进行了分析?在分析金融理财师认证制度在中国推广的同时,本研究对国外尤其是美国金融理财师的发展过程?行业以及各种认证制度进行了分析?本研究的重点是对中国目前金融市场的发展状况,市场对理财师的需求以及认证制度发展过程中的必要性进行了系统的分析?在此基础之上,介绍了金融理财师认证制度在中国的现状,尤其是CFP在中国的认证?本研究还对推行金融理财师认证制度的环境进行了分析,也借鉴了其他认证制度的经验教训?通过上述的内容的分析,本研究得到以下结论?首先,专业理财人员队伍是中国国民经济持续高速增长的客观需求;培养专业化理财人员是发展金融理财业务的当务之急;建立资格认证制度是推动金融理财人员专业化的必然选择。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-9
第1章引言  9-11
第2章专业理财师及认证制度概述  11-17
  2.1 理财师概述  11-14
  2.2 CFP 专业理财师认证制度的概述  14-17
第3章专业理财师的发展历程  17-34
  3.1 国内专业理财师认证制度的历程  17-22
  3.2 国外专业理财师认证制度的历程  22-25
    3.2.1 美国资格认证制度发展过程  22-23
    3.2.2 美国资格认证制度的现状  23-25
  3.3 专业理财师的引进的必要性  25-30
    3.3.1 理财是居民财富增长的结果  25-26
    3.3.2 金融机构竞争加剧的结果  26-27
    3.3.3 投资者理财观念改变的结果  27
    3.3.4 金融机构业务需要的结果  27-28
    3.3.5 专业理财知识的实用性  28
    3.3.6 理财师的优越地位  28-30
  3.4 专业理财师的社会地位  30-34
    3.4.1 行业中的的地位  30-31
    3.4.2 专业理财师认证制度的社会中地位和前景  31-34
第4章我国专业理财师认证制度现状分析  34-45
  4.1 我国专业理财师认证制度现状  34
  4.2 我国专业理财师认证制度组织结构  34-36
  4.3 专业理财师资格认证的运行制度  36-39
    4.3.1 专业理财师资格认证的两级认证制度  36-37
    4.3.2 专业理财师资格认证“4E”标准制度  37-39
  4.4 资格认证的培训内容  39-41
  4.5 专业理财师资格认证培训  41-43
    4.5.1 目前资格认证培训的形式和费用  41
    4.5.2 理财师资格认证费用  41-42
    4.5.3 理财师资格认证培训效果  42-43
  4.6 我国对专业理财师认证的需求与趋势  43-45
第5章目前专业理财师认证存在的问题  45-49
  5.1 我国理财师资格认证行业混乱  45-46
  5.2 CFP 资格认证制度没有充分的体现本土化的特性  46-47
  5.3 CFP 认证制度过于理论化  47
  5.4 中国宏观金融环境还不成熟  47-48
  5.5 国内专业理财人员收入有待提高  48-49
第6章对策分析  49-57
  6.1 借鉴美国理财师资格认证制度发展的经验  49-50
    6.1.1 成立和完善自己的理财组织  49
    6.1.2 推出统一的理财师资格认证制度  49
    6.1.3 加强理财的教育培训  49-50
    6.1.4 重点发展金融机构理财  50
    6.1.5 发展独立理财，提高理财服务的水准和质量  50
  6.2 CFP 资格认证制度问题的相关对策  50-57
    6.2.1 CFP 专业理财师资格认证制度应引领行业发展  50-51
    6.2.2 CFP 专业资格认证体系要适应中国的金融市场发展  51
    6.2.3 专业理财师的资格认证培训应理论联系实践  51-53
    6.2.4 完善资格认证制度的培训流程  53-54
    6.2.5 加快金融大环境的发展，促进专业资格认证制度的建设  54-55
    6.2.6 提高中国的理财师收入机制  55-57
第7章结论  57-58
致谢  58-59
参考文献  59

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