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从金融监管角度看系统性危机的应对策略

作　者: 金颖
导　师: 李伟芳
学　校: 华东政法大学
专　业: 国际法
关键词: 系统性危机金融监管标准金融监管机构中国
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
下　载: 114次
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内容摘要

随着金融全球化浪潮的到来,各国金融开放程度加大,市场间的联系也日益紧密。这所有的一切,既给全球金融迅速发展带来了难得的契机,亦暗含了系统性危机再次大规模爆发的可能性。在金融全球化的浪潮下,各国经济联系日益密切:一方面,这有利于资本运作;另一方面金融全球化的态势也给各国各区域金融监管带来了系统性危机的挑战。我们应该如何迎接这个挑战?尽管在现阶段,建立一个有强制力的国际监管者并不现实;但是各金融监管机构和金融监管指导性意见制定机构之间的合作,不仅有利于促进监管标准的统一和金融业全球化发展,也有利于最终实现全球金融监管的统一。从现阶段看来,金融标准的趋同化发展和各国各地区的监管合作是目前金融监管系统化发展的最主流表现。强调合作,是因为在金融机构联系如此紧密的今天,金融业需要面对多种复杂交易以及跨国金融活动所引发的风险。而任意一国或一个地区在金融监管方面的单打独斗,已经不能符合金融全球化下金融业危机防范的要求了。坚持宏观审慎监管与微观审慎监管相结合,并借助相关国际组织和各国监管机构的合作以促进金融监管标准的融合是控制系统性危机的有效手段。这个措施亦分别被国际性,区域性以及国内监管机制所认可。英国的审慎监管委员会,美国的系统性危机委员会,欧盟的系统性危机委员会和全球性的金融稳定委员会的成立和运作都证明了建立一个宏观金融监管机制对于防范系统性危机是十分有必要的。而要实现上述监管模式稳妥运行,金融监管标准的趋同化是很重要的一步。国际法对于金融监管的要求,区域金融监管标准统一,以及软性指导性意见的广泛普及,都促成了金融监管标准的统一化发展。顺应国际潮流,我们不得不思索:金融业开始蓬勃发展的中国应该如何防范于未然?分析我国金融法规体制以及金融监管机制方面存在的问题是我们控制系统性危机,保持我国金融市场稳定性的前提。而探讨如何顺应国际金融监管改革的趋势以提高我国金融监管水平亦是我国金融监管需要研究的重大课题。短时期内,我国以央行为中心,保监会,银监会和证监会实行分业监管的金融监管机制不会改变,而金融业混业发展的趋势却日益明显。面对这一矛盾现状和我国金融监管所存在的缺陷和漏洞:一方面,我们要加快国内金融法改革,并建立起保监会,银监会和证监会之间的沟通联系机制,加强三个独立监管者之间的相互配合;另一方面,我们要加强国际合作,与其他国家和国际金融监管机构共同努力规避系统性风险。

全文目录

论文摘要  4-6
Abstract  6-10
导言  10-12
第一章系统性危机概述  12-20
  第一节系统性危机初探  12-14
    一、系统性危机的定义  12-13
    二、金融全球化与系统性危机  13-14
  第二节金融监管于系统性危机控制的重要性  14-20
    一、金融监管重要性分析  15-16
    二、中央银行作为监管者  16-17
    三、金融系统性监管的需求分析  17-20
第二章系统性危机控制—审慎监管与其法律基础  20-28
  第一节微观审慎监管和宏观审慎监管  20-22
    一、微观审慎监管定义  21
    二、宏观审慎监管定义  21-22
    三、宏观审慎监管与微观审慎监管的配合作用  22
  第二节审慎监管的法律基础  22-28
    一、硬法基础  23-24
    二、软法基础  24-26
    三、金融监管标准的趋同对系统性监管的推动  26-28
第三章监管模式的比较与研究  28-37
  第一节各类监管模式分析  28-34
    一、全球倡议者―国际货币基金组织(IMF)与金融稳定委员会 (FSB)  28-31
    二、地区模式—欧盟监管机制:系统性危机委员会(Systemic Risk Board)  31-32
    三、国内模式—美国模式以及英国模式  32-34
  第二节各层面监管模式的分析  34-37
    一、监管模式之异同总结  34-35
    二、全球金融监管可行性  35-37
第四章中国与系统性危机  37-49
  第一节我国金融监管现状与系统性危机可能性分析  37-40
    一、我国金融监管的历史与现状  38-39
    二、系统性危机可能性  39-40
  第二节中国金融监管所存在的问题  40-43
    一、金融监管的法律基础薄弱  40-42
    二、金融监管水平有待提高  42-43
  第三节中国金融监管面对系统性危机的对策  43-49
    一、金融法规系统化  44-45
    二、系统性监管体系化  45-46
    三、金融环境公平自由化  46-47
    四、国际合作深入化  47-49
小结  49-51
参考文献  51-58
在读期间发表的学术论文与研究成果  58-59
后记  59-60

从金融监管角度看系统性危机的应对策略

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