学位论文 > 优秀研究生学位论文题录展示
人民银行DW中心支行支付清算操作风险管理研究
作 者: 同西江
导 师: 郭世辉
学 校: 西北大学
专 业: 工商管理
关键词: 支付清算 操作风险 全面风险管理
分类号: F832.2
类 型: 硕士论文
年 份: 2009年
下 载: 88次
引 用: 0次
阅 读: 论文下载
内容摘要
市场风险、信用风险、操作风险是银行业面临的三大风险,而操作风险已经日益成为全球银行业风险管理的重要领域。中国现代化支付系统是我国支付清算体系的核心,是各银行和货币市场的公共支付清算平台,是人民银行发挥其金融服务职能的核心支持系统。虽然操作风险管理在国际上还是一个较新的课题,在我国目前也只是起步阶段,但人民银行地(市)中心支行作为当地支付系统的管理者和运营者,是地(市)支付清算的中心枢纽,应站在确保当地支付清算体系安全、高效和正常运转的层面,确立现代化支付系统操作风险的防范理念,重视支付清算中遇到的操作风险问题,加强调查研究,及时提出防范操作风险的措施。本文根据《巴塞尔新资本协议》中关于银行业操作风险的理论,借鉴西方发达国家银行业全面风险管理的经验,结合自己多年来在支付清算岗位工作的实践,对人民银行DW中心支行(论文中简称中支)支付清算操作风险管理进行了比较全面、系统、翔实地实证性研究。首先,对支付清算理论、支付清算风险管理理论和支付清算操作风险管理理论进行了概述,着重对支付清算操作风险的主要特征作了全面、系统、准确地表述。操作风险的覆盖范围具有普遍性,分布具有全程性,成因具有内生性,监控具有可控性,管理具有艰难性,后果具有严重性。其次,对人民银行DW中心支行支付系统操作风险管理的现状及防范措施进行了深入、具体、详细的分析、研究和论述,并提出了自己的见解。重点研究分析了操作风险管理中存在的法律基础、组织体系、人员素质及管理手段等方面的问题及产生这些操作风险问题的原因。提出了改进操作风险管理应采取(1)建立完备的操作风险管理体系;(2)完善规范的操作风险管理流程;(3)健全内控机制;(4)用先进的技术支持风险管理;(5)加快第二代支付系统建设;(6)学习、研究、创新风险管理文化等措施。本文是对中国人民银行DW中心支行支付清算操作风险管理的实证性研究,是对基层支付清算业务操作中具体风险问题的实用性研究,具有一定的实用价值和可操作性,希望能为人民银行基层防范支付清算操作风险提供可行的思路。
|
全文目录
摘要 3-5 Abstract 5-9 1 导论 9-15 1.1 选题背景及意义 9-10 1.2 文献综述 10-12 1.3 基本研究思路、论文框架及主要研究方法 12-15 2 相关理论概述 15-36 2.1 风险管理的一般理论 15-17 2.2 现代化支付系统的基础理论 17-21 2.3 支付系统的核心原则与央行实施核心原则时的责任 21-23 2.4 支付系统风险及人民银行对其操作风险防范与控制 23-24 2.5 支付清算操作风险的基本理论 24-36 3 人行DW中支支付清算操作风险管理现状 36-42 3.1 支付清算操作风险管理现状 36-40 3.2 DW中支全面防范支付清算操作风险框架 40-42 4 人行DW中支支付清算操作风险管理存在问题及原因 42-55 4.1 支付清算操作风险事件分析——基于数据和案例 42-49 4.2 人民银行DW中支支付清算操作风险管理中的问题 49-55 5 改进人行DW中支支付清算操作风险管理的措施 55-66 5.1 建立完备的操作风险管理体系 55-58 5.2 设立完善的支付清算操作风险管理流程 58-60 5.3 完善支付清算操作的风险内部控制机制 60-62 5.4 用先进技术支持和强化操作风险管理 62-64 5.5 重点防范支付清算系统运行中的操作风险 64 5.6 加快第二代支付系统设计与建设 64 5.7 创建人行DW中支支付清算操作风险管理文化 64-66 6 结论 66-69 6.1 主要结论 66-67 6.2 局限性 67-68 6.3 需进一步研究问题 68 6.4 可能的创新之处与贡献 68-69 参考文献 69-72 致谢 72
|
相似论文
- 全面风险管理在我国证券公司的运用研究,F832.39
- 国内商业银行柜面业务操作风险控制及流程再造,F832.2
- 我国商业银行全面风险管理研究,F832.2
- 我国商业银行操作风险度量方法研究,F832.2
- 我国商业银行整体风险度量及其敏感性分析,F224
- 浦发银行操作风险度量的实证分析,F832.2
- SJ公司初创期运营风险管理的研究,F426.672
- 基于业务流程视角的商业银行操作风险管理研究,F832.2
- 农村信用社操作风险控制研究,F832.2
- 基于操作风险导向的S银行会计事后监督研究,F830.42
- 基于全面风险管理的浙江旅游企业可持续发展研究,F592.6
- 基于风险树模型的综合量化评估方法的研究,F224
- 衡水市同城票据实时清算系统的设计与实现,F832.2
- 中国农业发展银行小额支付系统的分析与设计,F832.2
- 全面风险管理导向内部审计研究,F239.45
- 第三方支付发展及其对我国金融体系影响研究,F832.5
- 中国银行支付清算业务风险管理问题研究,F832.2
- 基层商业银行操作风险的防范控制与规避,F832.2
- 我国商业银行操作风险管理与实证研究,F832.2
- 我国商业银行操作风险的影响因素及度量方法研究,F224
中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 银行制度与业务
© 2012 www.xueweilunwen.com
|