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润昌农村商业银行合规风险管理流程优化研究

作　者: 刘敬
导　师: 王德建
学　校: 山东大学
专　业: 工业工程
关键词: 合规风险管理流程优化润昌农村商业银行
分类号: F832.35
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 47次
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内容摘要

近几年,受国内外复杂多变的经济金融形势影响,中国银行业的经营环境开始变得困难,盈利空间逐步缩窄。国内外商业银行由于未合规经营发生的案例屡见不鲜,对银行造成的损失不可估量,众多的经验教训告诉我们,加强合规风险管理、有效把控合规风险,已成为当今银行业密切关注和立誓研究的重大课题。作为农信社改制后产物的农村商业银行,成立较晚、基础薄弱,具有经营模式落后、风险防控能力差、人员参差不齐,抗风险能力差等特点,加上县域市场金融需求的不断多样化、竞争的不断加剧,无论是市场还是客户都对农村商业银行提出了更高的要求,更需要及时有效的合规风险管理,提高其竞争力。如何提高合规风险管理水平也顺理成章的成为农村商业银行战胜严峻形势挑战和实现稳健发展的必然要求。本文以润昌农村商业银行为例,首先从理论上对合规风险管理、流程优化给予了详细的解释、说明,之后阐述了润昌农村商业银行合规风险管理现状、主要工作流程和存在的问题,并具体分析了润昌农村商业银行合规风险管理的政策要求、制度及其管理现状。通过与国内、国外先进银行合规风险管理经验等进行比较,对比得出润昌农村商业银行合规风险管理工作中存在的差距和问题,并在此基础上提出流程优化的改进方法,提出将合规风险管理流程与业务流程、组织架构优化相结合,优化风险监控环节、拓宽合规风险管理范围,构建合规管理操作流程,使其与业务发展相适应,与风险管控要求相适应,进一步发挥合规风险管理效能。

全文目录

中文摘要  8-9
ABSTRACT  9-11
第一章导言  11-17
  1.1 选题背景  11-15
    1.1.1 国外金融形势  11
    1.1.2 国内金融形势  11-12
    1.1.3 外部监督管理制度要求日趋复杂  12
    1.1.4 农村金融机构合规风险管理情况  12-15
  1.2 研究意义  15-17
第二章理论综述  17-25
  2.1 合规风险管理概述  17-20
    2.1.1 合规的概念  17-18
    2.1.2 合规风险  18-19
    2.1.3 合规风险管理  19-20
  2.2 流程优化理论概述  20-23
    2.2.1 流程优化涵义  20-23
  2.3 合规风险管理与流程优化的关系  23-25
第三章润昌农村商业银行合规风险管理现状  25-45
  3.1 润昌农村商业银行基本情况  25-27
  3.2 润昌农村商业银行合规风险管理情况  27-32
    3.2.1 具体职责分工情况  27-29
    3.2.2 润昌农村商业银行的合规风险管理制度  29-32
  3.3 合规风险管理工作开展情况  32-38
    3.3.1 各项合规风险管理制度执行情况  32
    3.3.2 合规风险管理工作开展情况  32-38
  3.4 先进银行合规风险管理流程优化分析  38-45
    3.4.1 国外、国内先进银行合规风险管理流程优化探究  38-40
      3.4.1.1 国外花旗银行、荷兰银行流程银行探索  38-39
      3.4.1.2 国外先进银行合规风险管理流程优化探索启示  39-40
    3.4.2 我国银行合规风险管理流程优化探究  40-42
      3.4.2.1 国内银行改革发展的情况  40
      3.4.2.2 国内银行合规风险管理情况分析  40-41
      3.4.2.3 国内先进银行合规风险管理流程优化启示  41-42
    3.4.3 润昌农村商业银行合规风险管理缺陷  42-45
      3.4.3.1 长效管理机制尚未形成  42
      3.4.3.2 组织架构不匹配  42
      3.4.3.3 部门独立性有待进一步明确  42-43
      3.4.3.4 缺乏有效的辅助工具  43
      3.4.3.5 量化的合规风险评估标准缺失  43
      3.4.3.6 合规风险范围有待进一步界定  43
      3.4.3.7 合规风险管理有待流程化改造  43-44
      3.4.3.8 合规文化建设有待进一步加强  44-45
第四章合规风险管理流程优化设计  45-51
  4.1 影响合规风险管理制度流程的主要因素  45-46
    4.1.1 流程优化的外部条件  45-46
    4.1.2 合规风险管理流程优化的内部资源限制  46
  4.2 合规风险管理流程优化的目标与原则  46-47
    4.2.1 合规风险管理流程优化的目标设定  47
    4.2.2 合规风险管理流程优化的基本原则  47
  4.3 合规风险管理流程优化的方法  47-50
    4.3.1 合规风险管理流程优化的方法  48
    4.3.2 合规风险管理流程优化的操作  48-50
  4.4 流程优化对合规风险管理的促进作用  50-51
第五章结束语  51-52
参考文献  52-54
谢辞  54-55
学位论文评阅及答辩情况表  55

润昌农村商业银行合规风险管理流程优化研究

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