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影子银行及监管研究-基于流程视角

作　者: 徐静
导　师: 李心丹
学　校: 南京大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 影子银行信用流程监管研究
分类号: F831.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

二十世纪七十年代以来,随着电子信息化和金融技术的创新,全球金融业进入突飞猛进的发展时期,无论是欧美国家还是我国,专业化非银行金融机构在金融系统中的地位显得越发重要,和传统银行相对的影子银行的概念产生了。进入2013年,学术界对影子银行体系的认识已经较为完善,影子银行体系作为传统商业银行体系的补充机制有利于多元化金融体制的建设,提高金融运作效率,而其监管在各国则存在不同的侧重点。本文在借鉴中外研究的基础上,给出对影子银行及影子银行业务的定义,利用流程分析的方法,对比分析传统银行业务流程与影子银行业务流程,剖析影子银行业务进行信用创造的方式,并识别出一般性影子银行业务流程的关键风险,提出一般性监管建议。本文重点结合影子银行业务在中国的发展实际,在梳理中国式影子银行、影子银行业务的基础上对中国式影子银行进行模式划分。本文关注点落实到各模式下的代表性业务流程,研究不同模式下的影子银行业务信用创造途径、流程风险、监管等因素。根据业务流程的风险大小对不同业务模式所需要的监管强度进行初步划分,确定哪些影子银行业务应鼓励发展,哪些应严格监管,对需要严格监管的业务提出相应建议。本文同时学习参考美国影子银行体系管理经验,分析美国式影子银行信用创造流程,分析其风险传导方式,并针对其影子银行产品打包程度设计复杂性指标,为我国影子银行体系监管提供前瞻性建议。

全文目录

摘要  5-6
ABSTRACT  6-8
目录  8-10
图表目录  10-11
第一章绪论  11-18
  第一节研究背景及意义  11-13
  第二节本文对影子银行的定义  13-16
  第三节论文总体思路和研究方法  16-18
第二章影子银行体系文献综述  18-25
  第一节国外关于影子银行体系的研究  18-21
  第二节我国关于影子银行体系的研究  21-23
  第三节国内外学者影子银行体系研究小结  23-25
第三章中美影子银行发展路径对比分析  25-37
  第一节美国影子银行发展路径  25-28
  第二节美国影子银行体系特征及特征风险分析  28-32
  第三节中国影子银行发展路径  32-35
  第四节中美影子银行体系发展对比  35-37
第四章传统银行与影子银行一般性流程分析  37-45
  第一节传统银行系统信用运作流程分析  37-39
  第二节影子银行系统信用运作流程分析  39-41
  第三节传统银行与影子银行的一般性流程对比及监管建议  41-45
第五章中国式影子银行流程分析  45-60
  第一节中国式影子银行业务模式划分  45-49
  第二节中国式影子银行业务代表性流程分析及监管建议  49-60
第六章美国式影子银行系统对我国的启示  60-67
  第一节美国式影子银行基本业务流程资产、资金流向分析  60-62
  第二节美国式影子银行系统信用创造流程分析  62-63
  第三节基于流程的影子银行风险传导分析  63-64
  第四节美国式影子银行监管经验  64-65
  第五节针对影子银行产品设计环节的复杂性指标建立  65-67
第七章基于流程的影子银行监管建议汇总  67-73
  第一节影子银行体系一般性流程监管  67-68
  第二节中国式影子银行业务模式化流程监管  68-72
  第三节影子银行业务监管体系初探  72-73
第八章论文总结  73-74
  第一节论文成果  73
  第二节论文局限性  73-74
参考文献  74-77
致谢  77-78

影子银行及监管研究-基于流程视角

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