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中国商业银行业市场结构、产权结构与绩效关系研究

作　者: 刘晓娜
导　师: 刘剑
学　校: 长沙理工大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行 银行绩效 产权结构 市场结构
分类号: F832.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要


随着我国银行业市场结构的调整和银行产权结构的多元化，商业银行绩效呈现出动态变化，因此，实证考察我国商业银行业市场结构、产权结构的变化及其对银行业绩效的影响至关重要，这对进一步推动我国商业银行业改革具有重要的现实意义。从市场份额、市场集中度、进入壁垒三方面对我国银行业市场结构的分析表明，尽管中国银行体系有向垄断竞争型市场结构演变的趋势，但目前市场结构仍然是国有商业银行寡头垄断的市场格局。从产权属性及产权集中度对我国商业银行产权结构的分析表明，经过股权改革上市，我国商业银行业产权结构趋于多元化，分散化，但国有商业银行仍是股权高度集中度的国有控股的股权结构。对我国商业银行业绩效的动态考察表明，国有商业银行与股份制商业银行绩效都有不同程度的提高，但国有商业银行绩效明显低于股份制商业银行。将产权结构纳入传统的SCP框架，以13家商业银行为研究样本，以2000~2010年为样本时间跨度，以市场份额（MS）为市场结构衡量指标，以国有股占有份额（State）为产权结构衡量指标，以税前资产利润率（ROA）为银行绩效衡量指标，并引入银行规模（LnA）、银行经营风险（R）、国内生产总值增长率（RGDP）等控制变量，利用面板数据模型考察了中国银行业市场结构、产权结构与绩效之间的内在关系。实证结论表明：（1）市场份额与银行业绩效成显著负相关。说明“市场力量假说”在我国银行业不成立。（2）国有股占有份额与银行业绩效负相关。（3）在产权变量的作用下，市场份额对绩效的作用更敏感。同样，在市场变量的作用下，国有股占有份额对银行绩效的影响更显著。（4）银行规模（LnA）与银行税前资产利润率（ROA）正相关但统计上不显著，银行经营风险与国有商业银行绩效负相关，国内生产总值增长率与银行业绩效显著正相关。根据上述实证结论，本文提出以下几点政策建议：（1）要提升我国商业银行业的经营绩效，就应将市场结构改革与产权结构改革并举（2）合理构造中国银行业市场结构。如降低市场进出入壁垒，营造多元竞争环境、鼓励股份制商业银行规模的扩张，提高其规模效率。（3）进一步优化商业银行产权结构。如降低国有股比例、适当降低股权集中度。

全文目录


摘要  5-6
ABSTRACT  6-10
第一章 绪论  10-19
  1.1 选题背景及意义  10-12
    1.1.1 选题背景  10-11
    1.1.2 研究意义  11-12
  1.2 文献综述  12-17
    1.2.1 市场结构与银行绩效  12-14
    1.2.2 产权结构与银行绩效  14-16
    1.2.3 市场结构、产权结构与银行绩效  16-17
  1.3 研究内容及结构安排  17-18
  1.4 可能的创新点  18-19
第二章 市场结构、产权结构与商业银行业绩效关系的理论分析  19-28
  2.1 市场结构与绩效关系  19-21
    2.1.1 市场力量假说  19-20
    2.1.2 效率结构假说  20-21
  2.2 产权结构与商业银行银行绩效关系  21-25
    2.2.1 产权属性与银行绩效的关系  21-22
    2.2.2 产权集中度与银行业绩效的关系  22-25
  2.3 产权结构、市场结构与绩效关系  25-28
    2.3.1 传统 SCP 框架的局限性  25
    2.3.2 市场结构与产权结构的交互作用  25-27
    2.3.3 产权结构与市场结构：银行绩效决定的二维机制  27-28
第三章 我国商业银行业市场结构、产权结构和绩效分析  28-44
  3.1 我国商业银行市场结构的动态考察  28-35
    3.1.1 市场份额  28-31
    3.1.2 银行业市场集中度  31-34
    3.1.3 进入壁垒  34-35
  3.2 我国商业银行产权结构的现状  35-40
    3.2.1 股东性质  36-38
    3.2.2 股权集中度  38-40
  3.3 中国商业银行业绩效的变化  40-44
第四章 实证分析  44-54
  4.1 研究设计  44-47
    4.1.1 变量定义  44-45
    4.1.2 回归模型及计量检验方法  45-46
    4.1.3 样本银行及数据来源  46-47
  4.2 实证结果及分析  47-50
    4.2.1 市场结构与银行绩效  47-48
    4.2.2 产权结构与银行绩效  48-49
    4.2.3 产权结构、市场结构与银行绩效  49-50
  4.3 政策建议  50-54
    4.3.1 科学选择中国银行业改革思路  50-51
    4.3.2 合理构造中国银行业市场结构  51-52
    4.3.3 进一步优化商业银行产权结构  52-54
结论与研究展望  54-56
参考文献  56-60
致谢  60-61
附录 A 攻读学位期间发表的学术论文  61-62
文献综述报告  62-71
  参考文献  68-71
摘要  71-75
ABSTRACT  75-80

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 金融组织、银行
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