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国际金融一体化和金融自由化背景下跨国银行监管的主要法律问题研究

作　者: 蔡奕
导　师: 曾华群
学　校: 厦门大学
专　业: 国际法学
关键词: 市场准入并表监管国际监管内部控制巴塞尔委员会
分类号: D996.2
类　型: 博士论文
年　份: 2002年
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内容摘要

本文主要探讨在国际金融一体化和金融自由化背景下跨国银行监管的法律问题。本文以跨国银行监管的基本原理研究为基础，从国别监管、国际监管、内部监管三个层面深入研讨了跨国银行监管所牵涉到的法律问题，着重探讨了国际金融一体化与金融自由化浪潮冲击下跨国银行监管所存在的缺陷与不足，并紧密地关注跨国银行监管的最新发展动态。笔者希望通过本课题的研究，总结出跨国银行监管的一般规律与发展趋势，并借鉴国外及国际跨国银行监管的有益规则与先进经验，完善中国的跨国银行监管法制。论文分为导言、五章正文和结论三个部分。导言阐明了论文的研究背景--国际金融一体化和金融自由化及其对跨国银行业的“双刃剑”效应，并对论文的研究目的、意义和体例作了说明。第一章试图构建本文的理论基础。该章揭示了跨国银行监管的经济学原理和法学原理。目的是为全文的展开构筑理论框架。第二章着力探讨东道国对跨国银行的准入监管。文章提取了准入监管的三个核心问题展开研究：跨国银行市场准入的待遇标准问题、跨国银行准入的形式和条件以及跨国银行准入东道国证券业的法律问题。论文运用比较分析方法对上述问题进行了较全面系统的研究，并总结出对中国东道国监管实践的借鉴意义。第三章就母国对跨国银行并表监管的法律问题进行了讨论。作者首先对并表监管涵义、特征、实施条件及与其它监管模式的界分等基本理论问题进行了分析，以确立明确的研究基础与前提；接着结合著名的国际商业信用银行案件，剖析跨国银行母国并表监管实施中存在的法律问题；最后，以欧盟和美国为范例，探讨先进国家的并表监管经验对尚处启蒙阶段的我国并表监管的借鉴意义。第四章是对跨国银行国际监管法律问题的专章研究。作者以巴塞尔文件体系作为研究的核心，对巴塞尔文件体系的法律性质作了细致的界分，并撷取了跨国银行国际监管的两大新领域--多元化金融集团的国际监管和巴塞尔新资本协议展开了较深入的专题研究。本章还探讨了多元化金融集团国际监管规则国际金融一体化和金融自由化背景下跨国银行监管的主要法律问题研究和新资本协议对我国相应监管实践的启示与借鉴。第五章集中探讨了跨国银行内部监管的法律问题。作者结合审计学和管理学的研究成果，对跨国银行内部监管的基本理论问题作了研究，并提出了跨国银行内部监管的具体制度设计。结论分析了跨国银行三大监管模式之间的相互关系，展望了跨国银行监管模式渐趋融合的趋势。作者认为，国别监管、国际监管和内部监管之间并非相互割裂、彼此独立的，在保障跨国银行安全稳健经营的同一目标下，三者之间存在着密切的相互关系；随着国际金融一体化和金融自由化的演进，三种监管模式缺一不可，将结合成为“三位一体”的跨国银行监管系统。这对尚处干初级阶段的我国跨国银行监管实践具有重要的借鉴意义。

全文目录

导言：国际金融一体化与金融自由化背景下的跨国银行监管问题  11-16
  一、研究背景：金融一体化和金融自由化浪潮对跨国银行业的“双刃剑”效应  11-14
  二、研究目的、意义及体例说明  14-16
第一章跨国银行监管的理论基础  16-34
  第一节跨国银行监管的经济学原理  16-26
    一、公共利益论  16-18
    二、捕获论  18-19
    三、金融抑制论  19-21
    四、经济管制论  21-23
    五、跨国银行监管经济学诸理论的评析  23-26
  第二节跨国银行监管的法学原理  26-34
    一、跨国银行国别监管的法学原理  26-30
    二、跨国银行国际监管的法学原理--“全球合作”原则  30-32
    三、跨国银行内部监管的法理基础  32-34
第二章东道国对跨国银行的市场准入监管  34-88
  第一节跨国银行市场准入的待遇标准  34-51
    一、发达国家的跨国银行市场准入待遇标准  34-42
    二、发展中国家的跨国银行准入待遇标准  42-45
    三、世界贸易组织关于银行准入待遇标准的法律规范评析  45-51
  第二节跨国银行准入的形式与条件  51-65
    一、跨国银行准入的形式  51-57
    二、跨国银行的准入条件  57-65
  第三节跨国银行准入东道国证券业的法律问题  65-81
    一、跨国银行准入东道国证券业的利益冲突及其危害  65-67
    二、跨国银行准入东道国证券业的组织模式  67-74
    三、跨国银行准入证券业所产生利益冲突的法律监管  74-81
  第四节中国对外资银行的准入形式与准入条件及其完善  81-88
    一、中国对外资银行的准入形式及其完善  81-83
    二、中国对外资银行的准入条件及其改进  83-88
第三章母国对跨国银行的并表监管  88-124
  第一节并表监管的基本理论问题  88-94
    一、并表监管的涵义和特征  88-91
    二、并表监管的前提条件  91-92
    三、并表监管与长臂管辖的区别  92-94
  第二节母国并表监管实施的法律问题--兼评国际商业信贷银行的倒闭  94-109
    一、 BCCI事件的由来  95-98
    二、母国的确定  98-101
    三、并表监管与金融隐秘权的冲突  101-107
    四、并表监管过程中的现场检查和外部审计  107-109
  第三节欧美并表监管的立法与实践  109-118
    一、欧盟并表监管立法及其实践  109-114
    二、美国的并表监管实践  114-118
  第四节中国并表监管法制的建立与完善  118-124
    一、我国并表监管立法与实践的现状  118-120
    二、我国并表监管法制的建立与完善  120-124
第四章跨国银行国际监管的法律问题  124-157
  第一节巴塞尔文件体系的法律性质辨析  124-133
  第二节多元化金融集团的国际监管  133-141
    一、多元化金融集团的兴起及对传统银行监管方式的挑战  133-136
    二、对金融集团资本充足性的监管方式  136-138
    三、对管理层和股东的适宜性要求  138-139
    四、金融集团监管的信息共享和协调员制度  139-141
  第三节巴塞尔新旧资本协议比较  141-150
    一、跨国银行资本充足性监管概述  141-143
    二、巴塞尔新旧资本协议比较  143-150
  第四节金融集团国际监管规则和新资本协议对中国监管实践的借鉴意义  150-157
    一、金融集团国际监管规则对中国监管实践的启示  150-152
    二、新资本协议与中国商业银行资本充足性监管的完善  152-157
第五章跨国银行内部监管的法律问题  157-176
  第一节跨国银行内部监管的基本理论问题  157-163
    一、内部监管的定义  157-158
    二、跨国银行内部监管的目标  158-160
    三、跨国银行内部监管的基本原则  160-161
    四、银行内部监管与银行治理的联系与区别  161-163
  第二节跨国银行内部监管的制度设计  163-176
    一、跨国银行业的控制失灵问题  163-166
    二、管理层监督和控制文化  166-168
    三、风险识别与评估  168-169
    四、日常业务控制和业务防火墙  169-172
    五、信息与交流  172-173
    六、内控监督和改正机制  173-176
结论：跨国银行三大监管模式的相互关系与“三位一体”的融合趋势  176-188
  一、国别监管在跨国银行监管中的基础性作用  176-179
  二、国际监管对国别监管的协调和完善作用  179-180
  三、跨国银行内部监管的局限性及其外部约束  180-183
  四、三大监管模式的渐趋融合与我国的应对  183-188
主要参考文献  188-197

国际金融一体化和金融自由化背景下跨国银行监管的主要法律问题研究

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