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中国金融监管模式选择研究

作　者: 杨俊君
导　师: 李安方
学　校: 上海社会科学院
专　业: 世界经济
关键词: 金融混业 混业监管 功能监管
分类号: F832.1
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 232次
引　用: 1次
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内容摘要


美国是世界上最发达的资本主义国家,其金融市场的发达程度和影响范围也是最大的。与其高度发达和混业的金融市场不对称的是其仍旧是旧体制下的分业监管体制。这种不对称可以看作是此次金融危机发生的缘由之一。危机也促使美国积极地改革金融监管。虽然美国早就在90年代提出功能性监管的设想,但是由于改革的重重阻力一直未能从根本上改变1933年后形成的本质的监管框架。在这一次的金融危机中,又暴露出了美国监管的空白。从2009年美国公布金融改革的方案,到2010年正式提出改革方案,我们看到的依旧是一些修正的举措。比如,扩大美联储的监管权力和范围,建立一个金融消费者保护协会(CFPA)。中国的情况是监管体制和美国相似,都是分业监管的形式。中国金融市场自改革开放以来,走过短短的几十年时间,发展飞速,为中国的经济腾飞做出了巨大的贡献。但是和发达的国家相比,仍旧是以银行业为主导的状况。中国正在努力发展其资本市场,鼓励金融创新,直接融资的比例与中介机构融资相比也在不断增加。金融监管不是对金融发展的抑制,而是一种促进。因此,怎样在新的形式下,发挥金融监管的积极作用,鼓励金融的多元化发展。同时,建立于不断发展的金融体制相适应的监管体制是本文所要研究的问题。第一章是导论,介绍了本文写作的背景和研究方法。第二章介绍了金融监管历史和理论发展历程。第三章介绍了发达国家金融监管的实践历史,并介绍了美国、欧盟和日本三个具有典型性的国家和地区的金融监管状况。第四章梳理了中国的金融发展历程和金融监管史。第五章分析了目前中国的金融业发展现状,和金融监管的现状,指出在中国混业监管的发展趋势下,实施混业监管的模式选择—功能性监管。分析与比较了发达国家金融监管的历史和现状,提出适合中国金融监管的发展路径。

全文目录


内容摘要  2-3
Abstract  3-6
第一章 绪论  6-11
  一、选题背景及意义  6-8
  二、结构安排和内在逻辑  8
  三、文献综述  8-11
第二章 金融监管的历史实践和理论发展  11-21
  第一节 有效金融监管的原则和标准  11-12
    一、稳定性  11
    二、效率性  11-12
    三、公平性  12
  第二节 从历史的角度看金融监管理论的发展  12-18
    一、30 年代大危机前—混业经营和无系统化的金融监管  12-13
    二、30 年代大危机后—注重稳定的分业经营和分业监管  13-15
    三、70 年代金融压抑期后—注重效率的混业经营和监管  15-16
    四、90 年代后—混业经营下兼顾稳定和效率的混业监管  16-18
  第三节 混业经营趋势下的主要有效监管理论  18-21
    一、从金融功能观看金融对经济的促进作用  18-20
    二、混业经营模式下的功能性监管  20
    四、混业经营模式下的目标监管  20-21
  第四节 对金融监管理论和实践的评析  21
第三章 各国金融监管历史实践  21-30
  第一节 美国  21-24
  第二节 日本  24-26
  第三节 欧盟  26-28
  第四节 澳大利亚  28-29
  第五节 小结  29-30
第四章 中国的金融监管体制  30-44
  第一节 中国金融体制和金融监管的历史综述  30-33
    一、计划经济下无真正意义上的金融体系和监管  30-31
    二、改革成市场经济下金融逐步发挥其作用  31
    三、金融市场和金融监管逐步成型  31-32
    四、金融加快改革下监管需跟进  32-33
  第三节 我国金融体制和监管的基本现状  33-37
    一、银行业  33-35
    二、保险业  35
    三、证券业  35-36
    四、其他监管机构  36-37
  第四节 中国金融体制变化趋势  37-42
    一、金融创新之金融集团化趋势  37-39
    二、金融创新之金融机构业务交叉化  39-40
    三、间接融资为主和直接融资比例增加  40-42
  第五节 中国金融监管的效率有待提高  42-44
    一、金融创新影响金融市场稳定性  42
    二、分业监管阻碍了监管的效率  42-43
    三、缺乏保护金融消费者的机制影响监管公平性  43-44
第五章 中国混业经营趋势下有效监管的模式选择  44-47
参考文献  47-48
后记  48-49

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