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恶意透支型信用卡诈骗疑难问题研究

作　者: 凌晓瑾
导　师: 薛进展
学　校: 华东政法大学
专　业: 法律
关键词: 信用卡诈骗恶意透支疑难研究
分类号: D924.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
下　载: 178次
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内容摘要

2009年美国为防止信用卡危机引发新一轮的金融风暴,立法对信用卡的泛滥发行和使用进行约束管理。而我国随着银行卡业务迅速发展,市场经营环境的不断变化,信用卡风险问题日益突出,信用卡违法犯罪活动不断增多,严重阻碍了信用卡市场的健康发展,甚至也影响国家的金融安全。09年12月两高发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,意在通过不断完善立法,遏制信用卡业务经营风险。为了用足、用好法律资源,有效打击信用卡诈骗犯罪,笔者就恶意透支型信用卡诈骗罪在司法实践中的一些存疑问题,结合“新解释”的相关规定作一探讨,以期能对预防惩治此类犯罪有所裨益。全文分六部分:第一部主体要件中对“以真实身份证明、虚假财产状况骗领信用卡的持卡人以及单位,两者能否列入恶意透支犯罪主体的问题进行探讨;第二部分分析研究客观要件中的催收行为的必要性和司法界定问题;第三部分对主观要件中非法占有故意的正确理解和条文的把握方面进行分析,指出主客观推定要避免客观归罪问题;第四部分对恶意透支犯罪数额认定中的疑难问题,如认定范围、利息、透支限额问题以及边透边还案件的数额认定等方面进行探讨;第五部分围绕恶意透支型信用卡诈骗犯罪刑事责任消除的现实意义、法治意义进行辨析,并对刑事责任消除问题需要把握的方面,以及由此产生司法困惑等问题进行分析。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-8
导言  8-9
第一章恶意透支型信用卡诈骗罪的主体要件疑难问题研究  9-14
  第一节 “以真实身份证件骗领信用卡的持卡人”能否成为恶意透支行为的主体  9-12
  第二节单位能否成为恶意透支信用卡诈骗罪的主体  12-14
第二章恶意透支型信用卡诈骗的客观要件疑难问题研究  14-20
  第一节催收要件是认定恶意透支的必要性条件  15-17
  第二节对于催收行为的法律认定  17-20
第三章恶意透支信用卡诈骗主观要件的疑难问题研究  20-25
  第一节对恶意透支“非法占有目的”的理解  21-22
  第二节对“非法占有目的”要件的把握  22-24
  第三节认定非法占有的主观目的应避免陷于客观归罪  24-25
第四章恶意透支犯罪数额的认定问题研究  25-29
  第一节恶意透支型信用卡诈骗罪透支数额的认定中疑难问题  26-28
    一、恶意透支的数额认定范围  26-27
    二、关于透支利息是否列入犯罪数额的疑问  27-28
    三、关于透支限额对于恶意透支犯罪数额有无影响的问题  28
  第二节边透边还的透支行为的数额计算问题  28-29
第五章对恶意透支型信用卡诈骗犯罪刑事责任消除的辨析  29-37
  第一节实行刑事责任消除的现实意义  30-32
    一、实行刑事责任消除，有利于节约司法成本  30-31
    二、实行刑事责任消除，有利于提高司法效力  31-32
    三、实行刑事责任消除，有着较好的社会效益  32
  第二节实行刑事责任消除的法治意义  32-33
  第三节对刑事责任消除问题的把握  33-35
    一、对于“恶意透支”人在判决前偿还全部本息的从宽处理,我们需要注意“新司法解释”规定的从宽处理的前提,以及在不同诉讼阶段偿还的,有不同处理的问题。具体如下:  33-34
    二、如何为从宽处理创造条件  34
    三、仅还本未还息可否适用  34-35
  第四节对消除刑事责任问题的司法困惑  35-37
结语  37-38
参考文献  38-41

恶意透支型信用卡诈骗疑难问题研究

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