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中国商业银行操作风险管理研究

作　者: 陈磊
导　师: 杨有振
学　校: 山西财经大学
专　业: 金融学
关键词: 商业银行操作风险管理框架管理流程监管制度
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
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内容摘要

近些年,银行界一系列重大损失事件的发生使得银行监管机构开始关注来自市场风险和信用风险之外的其它风险。这样操作风险被作为一类新的风险引入到银行的风险管理之中。巴塞尔新资本协议更是将操作风险作为风险管理的重点,将操作风险纳入到最低资本监管要求。一方面在我国操作风险损失事件发生频繁,操作风险日益成为银行业面临的最主要风险,另一方面我国针对操作风险的研究还处于初级阶段。在此背景下对于我国银行业的操作风险进行研究具有重要的现实意义。从我国来看,由于银行从业人员操作风险意识薄弱,风险管理方法比较落后,管理经验不足,近几年由操作风险引起的大案要案频频发生,给我国造成了严重的经济损失,影响了银行的社会形象,也影响了正常的社会秩序。因此,如何正确认识操作风险,借鉴国际先进管理经验,吸取管理失败的教训,建立科学有效的操作风险管理体系,提高操作风险管理水平成为我国银行亟待解决的问题。本文首先阐述了商业银行操作风险的内涵、操作风险的分类和特征,分析了我国商业银行加强操作风险管理的必要性。接着对一个具体的操作风险案例----法国兴业银行案进行分析,从制度和管理两方面入手查找其失败的原因,归纳可以吸取的教训。然后重点对当前我国商业银行的操作风险状况以及操作风险管理中存在的问题进行论述,指出当前我国商业银行操作风险管理的缺陷。最后从风险管理框架、风险管理流程和监管制度等方面提出相应的对策建议。

全文目录

摘要  6-7
Abstract  7-10
1. 导论  10-14
  1.1 选题背景与意义  10-11
  1.2 国内外文献综  11-12
  1.3 本文的研究思路与方法  12-13
  1.4 本文的框架结构  13-14
2. 商业银行操作风险管理的理论概述  14-21
  2.1 操作风险的涵义与分类  14-17
  2.2 商业银行操作风险管理的特点  17-18
  2.3 操作风险管理的发展历程及在我国的引入  18-21
3. 国际活跃银行操作风险管理的实践与启示  21-31
  3.1 法国兴业银行巨额欺诈案  22-23
  3.2 美国花旗银行操作风险管理实例  23-25
  3.3 苏格兰银行操作风险管理实例  25
  3.4 国际活跃银行操作风险管理实例对我国商业银行的启示  25-31
4. 我国商业银行操作风险管理的现状分析  31-39
  4.1 我国商业银行操作风险的现状  31-32
  4.2 我国商业银行操作风险管理的评价  32-36
  4.3 我国商业银行操作风险管理不足的原因  36-39
5. 完善我国商业银行操作风险管理的对策  39-51
  5.1 完善商业银行操作风险管理文化  39-40
  5.2 建立清晰的操作风险管理组织体系  40-42
  5.3 建立完整有效的操作风险管理流程  42-45
  5.4 完善商业银行内部控制制度  45-49
  5.5 构建有效的商业银行监管制度  49-51
总结与展望  51-53
参考文献  53-55
致谢  55-56
攻读硕士学位期间发表的论文和参与的课题  56-57

中国商业银行操作风险管理研究

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