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交通银行宁夏区分行私人银行业务发展研究

作　者: 顾甜甜
导　师: 王国庆
学　校: 宁夏大学
专　业: 工商管理
关键词: 交通银行私人银行财富管理
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2014年
下　载: 7次
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内容摘要

2007年3月,中国银行私人银行业务部落户北京,开启了中资银行从事私人银行业务的新时代。近年来,面对蓬勃发展并极具潜力的中国私人银行业,国内各大银行也在该业务领域抢滩登陆,外资银行在此业务领域也不甘示弱,致力于私人银行服务的第三方机构更是异军突起。在此种情况下,交通银行作为一家拥有独立私人银行经营牌照的国有股份制商业银行,在私人银行业务发展实践过程中不断总结经验,探索完善。从理念定位上,交通银行提出了以“6W”财富管理为核心私人银行理念,确立了私人银行业务在战略转型,打造化财富管理银行的重要战略地位；从服务模式上,提出了沃德客户经理、私人银行顾问、总行财富管理专家团“1+1+1”的服务模式；从发展措施上,探索出以财富管理为核心,以投资管理为基础,以高层次人才为支撑,以研究分析为手段,以专业化经营为特色的发展之路。随着实践的不断推进,交通银行私人银行业务在全国取得了很大的发展。但是,私人银行业务在中国作为“舶来品”发展时间较短,基础薄弱。尤其对于地处西部地区的宁夏,私人银行发展更是面临很大的挑战。依托于总行私人银行业务的支撑及宁夏区分行的不懈努力,交通银行宁夏区分行私人银行客户的数量和质量有了一定的提升,但是与其他地区或同业相比,仍然存在巨大的差距。交通银行宁夏区分行私人银行业务面临有限的客户资源,激烈竞争的市场环境,亟待明确的管理服务模式,短缺的人力资源配置,相对薄弱的财富管理能力等诸多问题,如何分析和解决好这一系列的问题成为了宁夏区分行私人银行业务发展的关键所在。本文在对中国私人银行业整体发展情况及宁夏特有情况充分了解和调研的基础上,分析交通银行宁夏区分行在私人银行业发展中的现实状况,提出了从发展定位、管理模式、服务模式、财富管理、客户管理等多个方面来提升宁夏区分行私人银行业务,旨在对交通银行宁夏区分行私人银行业的持续稳健发展提供建议和帮助。

全文目录

摘要  3-4
Abstract  4-8
第一章绪论  8-14
  1.1 研究的背景、目的及意义  8-9
    1.1.1 选题的背景  8
    1.1.2 选题的目的  8
    1.1.3 选题的意义  8-9
  1.2 研究的方法  9-10
    1.2.1 文献研究法  9
    1.2.2 访谈与实地调研法  9-10
    1.2.3 比较分析法  10
    1.2.4 SWOT分析法  10
  1.3 文献综述  10-12
    1.3.1 国内外研究概况  10
    1.3.2 国外研究状况  10-11
    1.3.3 国内研究状况  11-12
  1.4 研究内容及结构  12-14
    1.4.1 论文研究内容  12-13
    1.4.2 论文框架图  13-14
第二章私人银行业务概述  14-20
  2.1 私人银行业务的概念及界定  14
  2.2 私人银行业务的服务对象  14-15
  2.3 私人银行业务的服务内容  15-17
    2.3.1 私人银行金融服务  16-17
    2.3.2 私人银行非金融服务  17
  2.4 私人银行业务的服务模式  17-18
  2.5 私人银行业务的特征  18-20
第三章私人银行业务的发展情况  20-28
  3.1 私人银行业务的起源  20
  3.2 私人银行业务的发展  20-21
  3.3 私人银行在亚太地区的发展情况  21-23
  3.4 私人银行业务在中国的发展情况  23-26
    3.4.1 中国高净值人群的发展现状  23-24
    3.4.2 中国私人银行客户的分布状况  24
    3.4.3 中国私人银行客户的特征  24-26
  3.5 中外私人银行业务比较  26-28
第四章交通银行私人银行业务的发展状况  28-36
  4.1 交通银行私人银行业务发展概况  28-29
  4.2 交通银行私人银行业务的战略意义  29-30
  4.3 交通银行私人银行业务“6W”财富管理理念  30-31
  4.4 交通银行私人银行业务的服务模式  31-32
  4.5 交通银行私人银行业务的发展措施  32-34
    4.5.1 着力打造交通银行私人银行服务品牌  32-33
    4.5.2 推动交通银行私人银行专营机构建设  33
    4.5.3 构建交通银行私人银行客户价值评价体系  33-34
    4.5.4 突出私人银行客户跨境综合服务特色  34
    4.5.5 提升交通银行私人银行财富管理能力  34
  4.6 交通银行特色分行私人银行业务经验介绍  34-36
第五章交通银行宁夏区分行私人银行业务的发展情况  36-48
  5.1 交通银行宁夏区分行私人银行业务发展的现状  36-38
    5.1.1 交通银行宁夏区分行私人银行业务发展的总体概况  36-37
    5.1.2 交通银行宁夏区分行私人银行客户分析  37-38
  5.2 交通银行宁夏区分行私人银行业务面临的市场环境  38-41
    5.2.1 宁夏区分行私人银行业务面临的经济环境  38-39
    5.2.2 宁夏区高净值客户相关情况  39-40
    5.2.3 宁夏区主要金融机构私人银行业务发展情况  40-41
  5.3 交通银行宁夏区分行私人银行业务的SWOT分析  41-44
    5.3.1 SWOT模型相关简介  41
    5.3.2 交通银行宁夏区分行私人银行业务的优势  41-42
    5.3.3 交通银行宁夏区分行私人银行业务的劣势  42-43
    5.3.4 交通银行宁夏区分行私人银行业务的机遇  43
    5.3.5 交通银行宁夏区分行私人银行业务的威胁  43
    5.3.6 交通银行宁夏区分行私人银行业务SWOT分析的结论  43-44
  5.4 交通银行宁夏区分行私人银行业务发展存在的问题  44-48
    5.4.1 私人银行业务管理需要加强  44
    5.4.2 私人银行业务服务模式有待优化  44-45
    5.4.3 私人银行业务服务能力有待提升  45
    5.4.4 私人银行业务客户管理需要加强  45
    5.4.5 私人银行业务品牌有待进一步打造  45-48
第六章交通银行宁夏区分行私人银行业务发展建议  48-54
  6.1 调整交通银行宁夏区分行私人银行业务的定位  48-49
    6.1.1 做好私人银行业务在业务发展中战略定位  48
    6.1.2 深入理解私人银行业务在发展中的作用  48
    6.1.3 领导层面高度重视私人银行业务的发展  48-49
  6.2 加强交通银行宁夏区分行私人银行业务的基础管理  49
    6.2.1 调整私人银行业务管理的组织模式  49
    6.2.2 转变私人银行业务绩效考核模式  49
    6.2.3 梳理私人银行业务相关流程  49
    6.2.4 完善建设制度,加强风险控制  49
  6.3 提升交通银行宁夏区分行私人银行业务的服务能力  49-50
    6.3.1 转变私人银行业务的服务模式  49-50
    6.3.2 加强对私人银行客户的方案式营销  50
    6.3.3 积极发挥财富管理专家团的作用  50
    6.3.4 加强私人银行从业人员的教育和培训  50
  6.4 加强交通银行宁夏区分行私人银行财富管理能力  50-51
    6.4.1 加强宏观形势及投资策略研究  50
    6.4.2 财富规划模板的推广与应用  50-51
    6.4.3 丰富可投资产品品种  51
    6.4.4 发挥跨境财富管理特色  51
  6.5 促进交通银行宁夏区分行客户关系管理  51-52
    6.5.1 加强客户拓展与维护  51
    6.5.2 做好私人银行客户细分  51
    6.5.3 利用系统加强私人银行客户关系管理  51-52
    6.5.4 建立增值服务管理平台  52
    6.5.5 积极关注客户变化做好客户质量监控  52
  6.6 整合总分行私人银行相关资源  52-54
    6.6.1 充分利用总行资源平台  52
    6.6.2 加强与其他业务部门的合作  52-53
    6.6.3 加强与交通银行子公司的合作  53
    6.6.4 加强与第三方外部金融机构的合作  53-54
第七章结论  54-56
参考文献  56-58
致谢  58-60
个人简介  60

交通银行宁夏区分行私人银行业务发展研究

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