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商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系研究-基于供应链金融

作　者: 曾乐乐
导　师: 夏立明
学　校: 天津理工大学
专　业: 技术经济及管理
关键词: 供应链金融中小建筑企业信贷风险
分类号: F832.4
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

近年来，我国以商业银行为代表的金融结构相继在制造业开展了供应链金融业务以解决中小企业的融资难的问题，同时也扩展了业务和市场，提高了自身盈利水平。但是随着近年来建筑业的蓬勃发展，中小建筑企业融资难的问题日益突出。对于商业银行来说，中小建筑企业是一个亟待拓展的市场，同时，在制造业已经取得成功的供应链金融业务模式，便成为银行期望拓展建筑业市场的新型信贷模式。但是，由于原先适用于制造业的供应链金融信贷风险评价指标体系不能适应建筑业，使得商业银行急需一套适用于建筑业且针对中小建筑企业的信贷风险评价指标体系。针对这个问题，本文将供应链金融引入建筑业，拟建立一套基于供应链金融的商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系，以一种有效且可借鉴的方式解决这一问题。本文站在商业银行的视角，在对现有相关研究成果、文献资料和实务操作进行深入分析研究的基础上，阐述了供应链金融的概念和特征，界定了基于供应链金融的中小建筑企业的范围及特征；对现有的商业银行供应链金融信贷风险指标体系进行分析，采用文献沉淀、同类项合并、笼统因素拆分二次合并、频数筛选以及实证分析等方法剖析过滤了影响商业银行对中小建筑企业信贷风险的因素，应用主成分分析法的消除相关性降维思想，提取新综合因子。构建了基于供应链金融的商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系。本文的创新点如下：（1）采用文献梳理的方式，在阐述和辨析供应链金融理论的基础上，将制造业盛行的供应链金融引入到建筑业，并构建了中小建筑企业供应链概念模型。（2）建立了一套基于同类项合并、笼统因素拆分二次合并、频数筛选以及实证分析等方法的四轮筛选机制，对通过文献沉淀方式提取出来的426个影响因素进行逐轮筛选，过滤出30个影响因素。（3）在供应链金融理论基础上，用主成分分析法并结合对10家商业银行的问卷调查获得的影响因素数据值，对之前过滤出的30个影响因素进行新综合因子的分指标层次提取，建立了基于供应链金融的商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-10
第一章绪论  10-20
  1.1 问题的提出  10-12
    1.1.1 中小建筑企业的融资难的现状及原因  10-11
    1.1.2 从商业银行的视角初步提出问题  11-12
  1.2 研究背景  12-14
    1.2.1 促使银行加大对中小建筑企业的金融服务力度的相关政策  12-13
    1.2.2 供应链金融服务的产生  13-14
    1.2.3 商业银行供应链金融风险管理的不足  14
  1.3 国内外理论研究综述  14-16
    1.3.1 国外关于供应链金融及其风险的研究  14-15
    1.3.2 国内关于供应链金融及其风险的研究  15
    1.3.3 国内外研究中存在的问题  15-16
  1.4 论文拟解决的关键问题  16
  1.5 研究目的与意义  16-17
    1.5.1 研究目的  16
    1.5.2 研究意义  16-17
  1.6 创新点  17
  1.7 技术路线与结构框架  17-20
    1.7.1 技术路线  17-18
    1.7.2 结构框架  18-20
第二章相关理论基础  20-35
  2.1 供应链金融的概念  20-23
    2.1.1 易混概念辨析  20-21
    2.1.2 供应链金融的概念界定  21-22
    2.1.3 供应链金融的特征  22-23
  2.2 基于供应链金融的中小建筑企业界定  23-26
    2.2.1 我国中小建筑企业的范围界定  23-25
    2.2.2 基于供应链金融的中小建筑企业范围界定及其特征  25-26
  2.3 基于供应链金融的建筑供应链一般概念模型的构建  26-34
    2.3.1 建筑供应链研究现状  26-32
    2.3.2 构建概念模型的假设前提  32
    2.3.3 构建概念模型  32-34
  2.4 本章小结  34-35
第三章供应链金融风险评价指标影响因素集的确定  35-50
  3.1 供应链金融风险评价指标体系研究现状  35-43
    3.1.1 基于供应链金融的信用风险评价指标体系  35-40
    3.1.2 基于供应链金融的全面风险评价指标体系  40-42
    3.1.3 目前研究成果小结  42-43
  3.2 因素集确定的方法  43
  3.3 确定因素集  43-49
  3.4 本章小结  49-50
第四章供应链金融风险评价指标影响因素的筛选  50-58
  4.1 影响因素筛选的过程设计  50
  4.2 合并同类项  50-53
  4.3 笼统因素拆分及二次合并  53-55
  4.4 频数统计  55-56
  4.5 特征分析结合实证分析法  56-57
  4.6 本章小结  57-58
第五章构建商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系  58-82
  5.1 主成分分析方法概述  58-59
    5.1.1 主成分分析法的基本思想  58-59
    5.1.2 适用性分析  59
    5.1.3 主成分分析法的步骤和逻辑框图  59
  5.2 指标体系构建的原则  59-61
  5.3 商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体体系的构建过程  61-80
    5.3.1 备选因素的问卷数据  61
    5.3.2 提取各指标层新综合因子  61-78
    5.3.3 商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系的建立  78-80
  5.4 本章小结  80-82
结论与展望  82-84
参考文献  84-88
附录 Ⅰ  88-90
附录 Ⅱ  90-91
发表论文和科研情况说明  91-92
致谢  92-93

商业银行对中小建筑企业信贷风险评价指标体系研究-基于供应链金融

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