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我国金融业务流程外包风险分析与运营体系研究

作　者: 郭辉平
导　师: 鲁若愚
学　校: 电子科技大学
专　业: 工商管理
关键词: 金融业务流程外包(金融BPO) 运营风险风险控制运营体系
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

金融业务流程外包(即:金融BPO)经过近几年的发展,受到我国政府和金融监管机构的大力扶持和培育。我国金融机构通过金融BPO对调整战略、改善业务流程、提高自身核心竞争力取得了显著成效。然而,金融BPO运营过程中的潜在风险也在一定程度上阻碍着我国金融BPO的发展进程。我国政府、监管部门、金融机构和服务提供商为控制BPO运营风险而不懈努力,但效果并不明显。在对金融BPO风险监管措施尚处于探索阶段的现在,金融机构对服务提供商的选择就显得尤其重要,而选择标准的核心内容就是服务商的运营能力,这是控制金融BPO运营风险的关键所在。从根本上讲,运营能力是由一系列应对风险控制的手段来构成的。这些手段包括制度和措施,它们的系统化组合形成了服务商保障风险控制的运营体系,这就是金融BPO服务提供商的核心竞争力。运营体系的完备程度决定着核心竞争力水平的高低。因此,服务提供商金融BPO服务运营体系的设计至关重要。本文通过对各国金融服务外包监管法规和政策及其监管内容的分析,以及对世界服务外包重大典型事故案例的分析研究,总结出我国金融BPO运营上存在的潜在风险。同时,通过对我国金融BPO潜在风险的导因分析,指出控制风险的应对策略并构建出控制风险的运营能力需求组合。以运营能力组合为基础,以有效控制潜在风险为目的,设计出我国金融BPO服务运营体系蓝图。再以CDG运营体系进行实证分析,证明该体系对风险控制的可行性和显著性。本论文的创造性价值在于为我国金融BPO服务商提供了构建其运营体系的蓝图,为金融机构选择服务提供商和评估其运营能力提供了可以参考的实践性依据。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-11
第一章绪论  11-15
  1.1 选题背景  11-12
  1.2 研究目的及意义  12-13
    1.2.1 研究目的  12
    1.2.2 研究意义  12-13
  1.3 研究方法与研究思路  13
  1.4 主要内容及论文框架  13-15
第二章金融 BPO 相关理论  15-18
  2.1 金融 BPO 概念  15
  2.2 金融 BPO 催生动因  15-16
  2.3 金融 BPO 服务内容  16-17
  2.4 金融 BPO 服务模式  17-18
第三章我国金融 BPO 发展历程、现状及前景  18-25
  3.1 我国金融 BPO 宏观环境  18-19
  3.2 我国金融 BPO 发展历程  19-20
  3.3 我国金融 BPO 服务需求及市场规模  20-23
    3.3.1 金融 BPO 服务需求  20-21
    3.3.2 金融 BPO 市场结构  21-22
    3.3.3 金融 BPO 市场规模  22-23
  3.4 我国金融 BPO 服务前景  23-25
第四章我国金融 BPO 风险控制对策及运营能力需求组合  25-38
  4.1 我国金融 BPO 运营潜在风险分析  25-30
    4.1.1 各国金融服务外包监管政策与风险分析  25-28
    4.1.2 各国服务外包典型事故案例与风险分析  28-29
    4.1.3 我国金融 BPO 运营潜在风险  29-30
  4.2 我国金融 BPO 运营风险导因分析  30-32
    4.2.1 外包责任风险导因分析  30-31
    4.2.2 数据安全风险导因分析  31
    4.2.3 运营质量风险导因分析  31
    4.2.4 准时交付风险导因分析  31-32
    4.2.5 经验技能风险导因分析  32
    4.2.6 技术保障风险导因分析  32
  4.3 我国金融 BPO 运营风险控制策略  32-35
    4.3.1 外包责任风险控制策略  33
    4.3.2 数据安全风险控制策略  33
    4.3.3 运营质量风险控制策略  33-34
    4.3.4 准时交付风险控制策略  34
    4.3.5 经验技能风险控制策略  34
    4.3.6 技术保障风险控制策略  34
    4.3.7 法律约束  34-35
  4.4 我国金融 BPO 运营能力需求组合  35-38
    4.4.1 信息控制能力  36
    4.4.2 技能培训能力  36
    4.4.3 运营管理能力  36
    4.4.4 质量控制能力  36
    4.4.5 运营调度能力  36-37
    4.4.6 运营监控能力  37
    4.4.7 灾难应急能力  37
    4.4.8 权威资信保证  37-38
第五章我国金融 BPO 服务运营体系设计  38-50
  5.1 设计原则与思路  38
  5.2 运营体系框架  38-40
  5.3 金融 BPO 服务运营体系设计  40-50
    5.3.1 生产作业平台  40-43
    5.3.2 运营管理平台  43-44
    5.3.3 运营监控平台  44
    5.3.4 培训管理平台  44-45
    5.3.5 安全控制体系  45-46
    5.3.6 灾备恢复体系  46-47
    5.3.7 资质信誉体系  47-48
    5.3.8 后勤保障体系  48
    5.3.9 服务水平协议  48-50
第六章 CDG 公司金融BPO 运营体系案例分析  50-58
  6.1 CDG 公司背景  50-51
  6.2 CDG 公司金融BPO 发展思路与业绩  51-52
    6.2.1 发展思路  51
    6.2.2 CDG 金融BPO 荣誉与客户  51-52
  6.3 CDG 金融BPO 运营体系分析  52-58
    6.3.1 CDG 运营体系  52-55
    6.3.2 CDG 运营能力与风险控制分析  55-56
    6.3.3 CDG 运营体系案例总结  56-58
第七章总结及后续研究  58-62
  7.1 主要结论与启示  58-59
    7.1.1 金融 BPO 业务的本质就是外包运营  58
    7.1.2 金融 BPO 运营的过程就是风险控制的过程  58
    7.1.3 金融 BPO 风险控制的水平就是运营能力的水平  58
    7.1.4 金融 BPO 运营能力高低就是运营体系完备程度的高低  58-59
    7.1.5 运营体系完备水平就是金融 BPO 服务提供商核心竞争力水平  59
  7.2 本文的创新  59
  7.3 后续研究  59-62
    7.3.1 金融 BPO 业务范围与风险评价体系研究  59-60
    7.3.2 金融 BPO 服务提供商选择标准与评估细则研究  60
    7.3.3 金融 BPO 运营能力及风险控制成熟度认证研究  60-61
    7.3.4 我国金融 BPO 行业标准研究  61-62
致谢  62-63
参考文献  63-65

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