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中国金融发展与经济增长关系的实证研究

作　者: 王志虎
导　师: 蒲艳萍
学　校: 重庆大学
专　业: 产业经济学
关键词: 金融发展经济增长金融深化经济效率
分类号: F832;F124
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要

改革开放之后,中国的经济发展取得了前所未有的巨大成就。经济持续保持高速的增长,金融体系改革不断深化。在经济结构调整和金融体制改革的关键时期,金融发展与经济增长之间的相关关系如何?改革开放以来我国金融发展对经济增长起着怎样的作用?我国金融体系存在什么问题?本文对中国金融发展与经济增长关系进行实证研究,以探求前述问题的答案。金融发展与经济增长的关系研究是20世纪经济学研究的热点之一。本文首先对传统金融理论中关于金融发展与经济增长关系的研究文献进行回顾,并在系统梳理了金融发展和经济增长的理论和实证研究成果的基础上,探讨了金融发展与经济增长之间的作用机制;其次,通过对建国以来我国金融体系发展过程的详细回顾与分析,指出我国金融发展存在的问题;再次,本文利用1991-2009年之间的年度时间序列数据,构建了合适的金融发展与经济增长的测度指标,并采用ADF检验、协整检验、格兰杰因果关系检验等计量经济方法,探讨了金融发展与经济增长之间的因果关系;并构建回归模型,实证分析了金融规模、金融结构和金融效率对经济增长和经济效率的影响。得出的基本结论是:金融发展与经济增长具有单向的因果关系;我国金融促进经济增长的作用不显著,金融发展对经济效率具有负作用;金融市场的资本配置效率高于银行体系。在实证分析的基础上,本文提出了推进金融市场化改革,完善资本市场建设,改善非国有经济的融资环境,鼓励金融创新以及加强对金融业的科学监管等政策建议。

全文目录

中文摘要  3-4
英文摘要  4-9
1 绪论  9-18
  1.1 问题的提出背景  9-10
  1.2 研究的目的与意义  10-12
    1.2.1 研究的目的  10
    1.2.2 研究的意义  10-12
  1.3 国内外研究现状  12-15
    1.3.1 国外研究现状  12-13
    1.3.2 国内研究现状  13-15
    1.3.3 对国内外研究的评价  15
  1.4 研究的主要内容  15-16
  1.5 研究方法及资料来源  16
  1.6 研究的创新与存在的不足  16-18
    1.6.1 研究的创新之处  16-17
    1.6.2 研究存在的不足  17-18
2 金融发展与经济增长：相关理论及作用机制  18-32
  2.1 金融发展与经济增长的含义  18
    2.1.1 金融发展的含义  18
    2.1.2 经济增长的含义  18
  2.2 金融发展与经济增长：相关理论回顾  18-26
    2.2.1 金融发展的相关理论  19-23
    2.2.2 经济增长理论  23-26
  2.3 金融发展与经济增长相互关系理论  26-27
    2.3.1 金融发展有效促进经济增长  26
    2.3.2 金融发展对经济增长不产生影响  26
    2.3.3 金融发展与经济增长互动发展  26-27
  2.4 金融发展与经济增长：作用机制  27-31
    2.4.1 金融发展促进经济增长的传导机制  27-29
    2.4.2 经济增长促进金融发展的传导机制  29-30
    2.4.3 金融发展与经济增长的互动关系  30-31
  2.5 本章小结  31-32
3 中国金融发展历程及现状分析  32-44
  3.1 中国金融发展的历程回顾  32-38
    3.1.1 改革开放以前的金融发展历程  32-33
    3.1.2 改革开放以来金融发展历程  33-38
  3.2 中国金融发展的现状分析  38-41
    3.2.1 中国金融机构的发展现状  38-40
    3.2.2 中国金融工具与金融市场发展状况  40-41
  3.3 中国金融发展存在的问题  41-43
    3.3.1 间接融资和直接融资比例严重失衡  42
    3.3.2 金融中介单一，非银行金融机构资产占全部金融资产比重小  42
    3.3.3 全社会的、多层次的金融市场服务结构尚不健全  42
    3.3.4 国内金融机构的业务创新能力弱  42
    3.3.5 金融基础设施建设不够完善，监管能力和水平有待提高  42-43
  3.4 本章小结  43-44
4 中国金融发展与经济增长关系的实证分析  44-55
  4.1 指标的选择和说明  44-45
    4.1.1 经济增长与经济效率指标  44
    4.1.2 金融发展指标  44-45
    4.1.3 控制变量选择  45
  4.2 金融发展与经济增长关系的模型选择  45-46
    4.2.1 金融发展与经济增长率关系的模型  45-46
    4.2.2 金融结构与经济增长率关系的模型  46
    4.2.3 金融效率与经济增长率关系的模型  46
    4.2.4 金融发展与经济效率关系的模型  46
  4.3 金融发展与经济增长关系的因果检验  46-49
    4.3.1 ADF 单位根检验  46-47
    4.3.2 Johanson 协整检验  47-48
    4.3.3 格兰杰因果关系检验  48-49
  4.4 金融发展与经济增长的相关性分析  49-54
    4.4.1 数据处理及方法说明  49
    4.4.2 金融发展与控制变量之间的相关性矩阵  49-50
    4.4.3 金融发展与经济增长率的相关性分析  50-51
    4.4.4 金融结构与经济增长率的相关性分析  51
    4.4.5 金融效率与经济增长率的相关性分析  51-52
    4.4.6 金融发展与经济效率的相关性分析  52-54
  4.5 本章小结  54-55
5 金融发展促进经济增长的对策建议  55-58
  5.1 积极推进银行体系改革，提高金融资产质量  55-56
    5.1.1 存量优化—努力完善现有银行体系  55
    5.1.2 增量创新—积极推动新型银行机构的设立  55
    5.1.3 政策配套—逐渐恢复银行的自主定价动力和能力  55-56
  5.2 加快和完善资本市场建设，提高金融体系的运行效率  56
  5.3 改革金融体制和改善非国有经济的融资环境  56-57
  5.4 鼓励金融业务创新和制度创新  57
  5.5 加强对金融业的科学监管  57-58
6 结论  58-59
致谢  59-60
参考文献  60-63
附录  63
  A. 攻读硕士研究生期间发表的论文  63
  B. 攻读硕士研究生期间参加的课题  63

中国金融发展与经济增长关系的实证研究

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