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金融发展对经济增长与产业结构调整的影响研究

作　者: 向长发
导　师: 余敬
学　校: 中国地质大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 金融发展经济增长产业结构调整 RBF神经网络
分类号: F832
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要

金融是经济发展的核心,在经济发展中扮演着重要的角色,所以金融与经济发展一直受到国内外学者的广泛关注。自改革开放以来,我国经济发展取得巨大成就,伴随着经济发展,金融业也发生了巨大的变化,金融产品日益丰富,金融机构与金融市场逐步完善,金融已成为政府调控宏观经济及优化社会资源配置的重要手段。而经济发展主要体现在两个方面,一是经济总量的增加,二是经济结构的调整与优化,因此,有不少学者致力于解析金融发展对经济增长与产业结构调整的作用及影响。本研究从金融发展的内涵与测量,金融发展与经济增长的关系以及金融发展与产业结构调整的关系对国内外的相关文献进行了梳理。已有研究尚待进一步完善的地方主要表现在以下几个方面：(1)对区域金融发展的科学测量。已有关于金融发展的文献中,主要侧重于研究金融发展与经济增长等变量之间的关系,而往往忽略金融发展本身的度量问题。(2)已有研究主要是检验金融发展与经济增长、产业结构调整的线性关系。较少探讨金融发展对经济增长与产业结构调整之间的非线性作用。基于此,木研究致力于解决的科学问题是：从省际层面构建金融发展水平的评价指标体系并进行金融发展测度,在此基础上探讨金融发展对经济增长与产业结构调整的作用与影响。通过实证分析,本研究有以下主要结论：(1)构建了区域金融发展水平指标体系,并测度了各省份的金融发展水平。本研究选取了金融相关比率、金融产业比例、保险深度、A股投资者账户数、上市公司数量、金融从业人数、股票市场流动性和政府信贷干预8个指标来反映区域金融发展水平,通过因子分析,将8个指标分为金融深度、金融规模和金融效率三个维度,并根据因子分析的结果确定了区域金融发展指标体系及相应权重。在此基础上,通过模糊C聚类获取指标隶属度矩阵,运用模糊综合评判得到31个省份2004年至2009年的金融发展结果。结果显示,我国大部分地区金融发展处于中等水平。金融发展处于高水平的比较少,主要集中在北京、上海、广东、江苏和浙江5个省份。内蒙古、江西、广西、贵州、青海等省份的金融发展水平一直很低。若按地域进行划分,东部地区整体金融发展水平要高于中部和西部地区,西部地区的金融发展水平处于一个较低的水平。(2)区域金融发展与经济增长、产业结构调整存在非线性关系。本研究以金融深度、金融规模和金融效率为输入,分别以经济增长、产业结构调整为输出构建RBF神经网络模型,并运用我国31个省份2004年至2009年的数据进行实证分析。通过区域金融发展水平对经济增长与产业结构调整的RBF神经网络模型的训练模拟,结果发现无论是对所有样本、还是分低、中、高金融发展水平样本的训练,RBF神经网络仿真值与真实值之间的误差都达到要求。据此说明,金融深度、金融规模、金融效率与经济增长和产业结构调整存在非线性关系。通过比较RBF神经网络模拟的效果,发现不同的金融发展水平同经济增长与产业结构调整之间的关系存在差异。在高金融发展水平下,神经网络输出值与真实值之间的误差最小,拟合情况最好,说明高金融发展水平对经济增长与产业结构调整的非线性作用越强,非线性关系越明显。(3)区域金融发展变动对经济增长与产业结构调整会产生影响,且影响方向与程度是动态变化的。本研究通过金融发展对经济增长与产业结构调整的灵敏度分析,发现低、中、高三个水平的金融发展发生变动对经济增长与产业结构调整都会产生一定的影响,但是有的表现为正向作用,有的表现为负向作用。在不同金融发展水平下,金融深度、金融规模以及金融效率变动对经济增长与产业结构调整的影响存在差异,影响程度也是动态变化的。从整体趋势来看,中等金融发展水平下,经济增长与产业结构调整对金融深度、金融规模以及金融效率的变动最为灵敏,其次是低金融发展水平。高金融发展水平下,金融深度、金融规模以及金融效率对经济增长与产业结构调整的作用并不是很强烈。金融深度、金融规模以及金融效率三个因素中,金融深度变动对经济增长与产业结构调整的影响最大,其次是金融规模,金融效率所产生的影响要小一些。本研究是对已有研究的延伸和拓展,与已有研究相比,主要有以下两方面的创新：(1)区域金融发展指标体系的完善与拓展以及区域金融发展水平的测度。本研究从金融发展的内涵出发,结合已有金融发展的测量理论,运用因子分析构建出区域金融发展指标体系。在此基础上,运用模糊C聚类和模糊综合评判法测量出我国各地区金融发展水平。(2)金融发展对经济增长与产业结构调整影响的非线性检验及灵敏度分析。本研究运用RBF神经网络探讨了金融发展对经济增长和产业结构调整的非线性关系,并通过灵敏度分析探讨了金融发展对经济增长与产业结构调整的影响。

全文目录

作者简介  7-8
摘要  8-10
ABSTRACT  10-15
第一章绪论  15-20
  §1.1 研究背景和意义  15-16
    1.1.1 研究背景  15
    1.1.2 研究意义  15-16
  §1.2 相关概念的界定  16-17
    1.2.1 金融发展  16
    1.2.2 经济增长  16
    1.2.3 产业结构调整  16-17
  §1.3 研究目标、内容与创新点  17-18
    1.3.1 研究目标  17
    1.3.2 研究内容  17
    1.3.3 创新点  17-18
  §1.4 研究方法和技术路线  18-20
    1.4.1 研究方法  18-20
第二章文献综述  20-27
  §2.1 金融发展的内涵与测量  20-22
    2.1.1 金融发展的内涵  20
    2.1.2 金融发展的测量  20-22
  §2.2 金融发展与经济增长  22-25
    2.2.1 相关性研究  23
    2.2.2 因果关系研究  23-24
    2.2.3 金融发展-经济增长路径研究  24-25
  §2.3 金融发展与产业结构调整  25-26
  §2.4 小结与述评  26-27
第三章区域金融发展体系构建与测度  27-47
  §3.1 指标的选取及数据来源  27-28
  §3.2 因子分析  28-29
  §3.3 金融发展指标体系的确定及权重获取  29
  §3.4 基于FCM的隶属度获取  29-32
    3.4.1 模糊C-聚类算法  29-30
    3.4.2 隶属度矩阵的获取  30-32
  §3.5 各地区金融发展测度  32-43
  §3.6 结果分析  43-46
  §3.7 本章小结  46-47
第四章金融发展对经济增长与产业结构调整的模型构建  47-53
  §4.1 径向基神经网络  47-49
    4.1.1 RBF神经网络基本原理  47
    4.1.2 RBF神经网络结构与映射关系  47-48
    4.1.3 RBF神经网络的学习过程与训练  48-49
  §4.2 金融发展对经济增长的RBF神经网络模型  49-51
    4.2.1 金融发展对经济增长影响的理论分析  49-50
    4.2.2 模型的建立  50-51
  §4.3 金融发展对产业结构调整的RBF神经网络模型  51-52
    4.3.1 金融发展对产业结构调整的理论分析  51
    4.3.2 模型的建立  51-52
  §4.4 本章小结  52-53
第五章金融发展对经济增长与产业结构调整的实证分析  53-71
  §5.1 数据来源与标准化处理  53
  §5.2 金融发展对经济增长的影响分析  53-61
    5.2.1 金融发展对经济增长的神经网络训练  53-58
    5.2.2 金融发展对经济增长的灵敏度分析  58-61
  §5.3 金融发展对产业结构调整的影响分析  61-68
    5.3.1 金融发展对产业结构调整的神经网络训练  61-65
    5.3.2 金融发展对产业结构调整的灵敏度分析  65-68
  §5.4 结果分析与讨论  68-69
    5.4.1 网络训练结果分析  68-69
    5.4.2 灵敏度分析结果  69
  §5.5 本章小结  69-71
第六章结论与展望  71-73
  §6.1 主要结论  71-72
  §6.2 研究局限与展望  72-73
致谢  73-75
参考文献  75-77

金融发展对经济增长与产业结构调整的影响研究

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