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非法集资行为的法律规制研究

作　者: 董福庆
导　师: 王祖书
学　校: 辽宁师范大学
专　业: 科学社会主义和国际共产主义运动
关键词: 民间借贷非法集资法律规制制度完善
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2012年
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内容摘要

民间借贷自古有之，它几乎与我们每一个人的生活密切相关，是社会生活的常见现象。由于制度性的缺失，很多集资行为被扣上了非法集资的帽子。在社会主义市场经济快速发展的今天，民营经济作为异军突起的中坚力量，占据了半壁江山，为我国经济社会发展做出了重大贡献。法律法规的滞后及制度的缺陷已经成为制约我国民营经济发展的决定因素。最近吴英案的审理和宣判在全国引起了强烈反响，人们对一个集资罪犯的同情，很大一部分是出自对现有金融制度的不满，金融垄断的结果，一方面是企业从正规渠道不能以市场价格借到钱，另一方面是地下金融市场极度活跃但也极度危险。对吴英案议论的理性民意集中体现在对现行法律制度、金融制度改革和社会公平的期盼。如何正确界定非法集资和正常的民间借贷并从制度层面为民营经济松绑，已经成为当务之急。本文共分四章。首先在第一章非法集资行为概述中介绍了非法集资的含义，非法集资与民间借贷的区别与联系的界定。从行为特征、主要方式的角度对非法集资进行了剖析，又分别介绍了我国与美国的非法集资与民间融资的状况。第二章主要分析了产生非法集资的必然成因。首先从民间借贷的法律规制与制度困境、民间借贷的经济学分析、社会因素分析角度阐述了我国民间借贷产生的原因。接下来从上述角度进一步剖析了非法集资产生的原因。第三章重点分析了非法集资的法律规制的基本状态。从民间借贷行为非刑事法规制研究角度，分析了民间借贷行为非刑事法律规制的起始阶段、调整阶段。又从刑事法律规制角度分析了集资诈骗犯罪、非法吸收公众存款罪、破坏有价证券管理秩序的集资类犯罪及扰乱市场秩序的集资类犯罪的法律规制。第四章提出了笔者关于非法集资法律规制的制度完善的构想。首先研究了我国民间集资法律规制所经历的萌芽、形成和发展的三个演变历程。结合实际分析了我国目前现行体制下非法集资法律规制的缺陷。缺陷从三个方面进行了分析，一是民间集资法律规制的制度缺位；二是非法集资法律规制的立法缺陷；三是非法集资法律规制的监管缺失。根据以上因素，笔者提出了非法集资法律规制的制度完善构想。一是从专门法律规制完善的角度，首先从非刑事法律制度方面，建议尽快制定《放贷人条例》、《民间集资法》。其次是从刑事法律规制的完善角度，建议：第一、增设“非法集资罪”、合理设计该罪的构成要件；第二、进一步完善集资诈骗罪；第三、完善擅自发行股票、公司、企业债券罪与欺诈发行股票、债券罪，将这两个罪进行合并。二是进一步完善有关民间集资的司法救济途径。提出出资者作为民事行为主体具有向集资人主张权利的基本诉求应该通过法律的手段予以明确并建立集团诉讼制度。三是废除非法集资类犯罪的死刑，与此相适应，对现有的刑罚处罚条款进行适当调整。本文创新点在于对民间集资和非法集资现象的产生做了多角度、全方位的剖析，并提出了改革现有法律框架、完善相关法律规制的设想。目前对非法集资研究的比较多，但主要都围绕着民间金融进行研究，并没有区分直接融资和间接融资，所建议也只是从刑事法律角度对有关刑法条文的修补。本文则在非刑事法律规制的完善方面也提出了自己的观点，以期待形成一个非刑事法律规制与刑事法律规制有机结合的法律框架体系。由于笔者的水平原因，本文的不足也是很明显的。感觉对于如何区分民间借贷和非法集资以及如何在立法角度加大对正常民间借贷的扶持力度方面的研究上尚有欠缺，相信会有更多的专家、学者会进行更加深入的研究。

全文目录

摘要  3-5
Abstract  5-9
引言  9-11
  一、非法集资行为法律规制研究现状  9
  二、非法集资行为法律规制研究的意义  9-11
    （一）非法集资行为法律规制问题研究的理论意义  9-10
    （二）非法集资行为法律规制问题研究的现实意义  10-11
第一章非法集资概述  11-24
  一、非法集资行为的概念界定  11-14
    （一）民间借贷的含义及外延  11-12
    （二）非法集资的含义  12-13
    （三）非法集资与民间借贷的区别  13-14
  二、非法集资的行为特征  14-17
  三、非法集资的主要表现形式  17-21
    （一）非法集资的主要方式  17-19
    （二）非法集资行为方式上的共性  19-21
  四、非法集资的现实表现  21-24
    （一）我国目前非法集资的现状  21-22
    （二）国外非法集资的状况  22-24
第二章非法集资的主要成因研究  24-34
  一、民间借贷产生的必然性分析  24-30
    （一）我国民间借贷的法律规制和制度困境  24-28
    （二）民间借贷产生的经济学分析  28-29
    （三）民间借贷产生的社会因素分析  29-30
  二、非法集资产生的成因分析  30-34
    （一）非法集资产生的经济制度学因素分析  30-31
    （二）非法集资产生的法律因素分析  31-32
    （三）非法集资产生的社会因素分析  32-34
第三章非法集资行为法律规制的基本状态  34-41
  一、民间借贷行为非刑事法律规制  34-36
    （一）民间借贷行为非刑事法律规制的起始阶段  34-35
    （二）民间借贷行为非刑事法律规制的调整阶段  35-36
  二、非法集资的刑事法律规制  36-41
    （一）集资诈骗犯罪的法律规制  36-38
    （二）非法吸收公众存款犯罪的法律规制  38-39
    （三）破坏有价证券管理秩序的集资类犯罪的法律规制  39-40
    （四）扰乱市场秩序的集资类犯罪的法律规制  40-41
第四章非法集资法律规制的制度完善  41-58
  一、民间集资法律规制的演变历程  41-42
    （一）民间集资的法律规制的萌芽阶段  41-42
    （二）民间集资的法律规制的形成阶段  42
    （三）民间集资法律规制的发展阶段  42
  二、现行体制下非法集资法律规制的缺陷  42-48
    （一）民间集资法律规制的制度缺位  42-44
    （二）非法集资法律规制的立法缺陷  44-47
    （三）非法集资法律规制的监管缺失  47-48
  三、非法集资法律规制的完善  48-58
    （一）专门法律规制的完善  48-53
    （二）设立有关民间集资的司法救济途径  53-55
    （三）废除非法集资类犯罪的死刑  55-58
结语  58-59
参考文献  59-61
致谢  61

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