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中国银行业OFDI与银行绩效关系的实证研究

作　者: 周旋
导　师: 綦建红
学　校: 山东大学
专　业: 国际贸易学
关键词: 银行业OFDI 数据包络分析方法银行绩效
分类号: F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

目前银行业国际化已经成为中国银行业的首要战略目标之一。从理论研究来看,与国内外研究普遍关注外资银行进入对中国经济及其国内银行绩效的影响不同,关于中国银行业对外扩张的研究甚少。从现实实践来看,近年来我国银行对外直接投资(OFDI)快速发展,其对国内银行业绩效的影响愈加彰显。本文在国内外文献综述的基础上,首先运用DEA测算方法,分别测算了发达国家银行、发展中国家银行、中国的银行绩效,并分别计算出衡量银行绩效的五个指标量：技术效率、创新效率、纯技术效率、规模效率、生产效率；然后在此基础上分析了发达国家银行、发展中国家银行和中国的银行绩效现状和变化特征。结果发现：第一,发达国家银行绩效的各项指标都优于发展中国家,中国的银行绩效平均水平介于发达国家与发展中国家之间；第二,发达国家银行技术效率优于其他指标,而发展中国家规模效率优于其他效率指标,但整体来说发达国家的规模优势依然大于发展中国家；第三,发达国家银行的效率提高更多的来自于技术效率的提高,而发展中国家银行效率变化则不明显,但中国的银行效率提高很快,其效率的提高来自规模和技术创新两个方面。其次,本文以测算数据为被解释变量研究了发达国家、发展中国家、中国银行业OFDI与其银行绩效之间的关系,并加入了人均GDP、通货膨胀率、失业率等宏观经济指标作为控制变量,分析其对银行绩效的影响。研究发现：第一,发达国家银行业的OFDI会促进银行绩效的提高,这种提高更多的来自技术设备的引进和技术创新水平的变动,其银行技术效率提高的促进作用要远远大于其OFDI的规模效应,且发达国家的发达程度、经济运行效率对其银行的效率有很大的影响,其中发达程度越高、通货膨胀率越低,银行效率就会越高；第二,发展中国家的银行绩效与其OFDI之间并没有存在相关性,虽然发展中国家银行OFDI对其银行的规模效率有正面影响,但是这种规模效率的提高并没有体现在银行整体的生产效率中；第三,中国银行业OFDI能够促进银行绩效的提高,且在中国发展过程中,人们生活水平的提高对银行效率有正面作用,而中国的通货膨胀率和失业率对银行绩效并没有太大的影响。在以上实证研究的基础上,本文最后总结了银行OFDI促进绩效提高的三种途径和满足的条件,并对症下药,从投资条件、投资区域、投资方法三个角度,提出了银行OFDI促进绩效提高的政策建议。

全文目录

中文摘要  8-9
ABSTRACT  9-11
第1章导言  11-19
  1.1 问题的提出  11-12
  1.2 相关概念的界定  12-14
  1.3 本文的研究思路和主要内容  14-16
  1.4 研究方法  16-17
  1.5 本文可能的创新点与不足之处  17-19
第2章国内外相关文献综述  19-33
  2.1 银行业跨国直接投资动因研究  19-25
  2.2 银行业跨国直接投资组织形式研究  25-27
  2.3 银行业跨国直接投资对目标市场的影响研究  27-30
  2.4 银行业跨国直接投资对银行绩效影响的研究  30-32
  2.5 现有文献的总结与评述  32-33
第3章实证分析(Ⅰ)发达国家与发展中国家银行绩效的DEA测算  33-47
  3.1 模型选择和数据说明  33-38
  3.2 发达国家的银行绩效  38-42
  3.3 发展中国家的银行绩效  42-44
  3.4 中国的银行绩效  44-45
  3.5 本章小结  45-47
第4章实证分析(Ⅱ)银行业OFDI与银行绩效关系的协整检验  47-54
  4.1 模型选择和数据说明  47-49
  4.2 发达国家银行业OFDI与银行绩效之间的关系  49-50
  4.3 发展中国家银行业OFDI与银行绩效之间的关系  50-51
  4.4 中国银行业OFDI与银行绩效之间的关系  51-52
  4.5 本章小结  52-54
第5章结论与政策建议  54-59
  5.1 基本结论  54-56
  5.2 相关政策建议  56-59
附录  59-74
参考文献  74-79
致谢  79-80
攻读学位期间参加的课题目录  80-81
学位论文评阅及答辩情况表  81

中国银行业OFDI与银行绩效关系的实证研究

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