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境外战略投资者入股对中资银行经营效率的影响研究

作　者: 王艺林
导　师: 曲赜胜
学　校: 辽宁大学
专　业: 投资经济学
关键词: 境外战略投资者商业银行效率参股
分类号: F832.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

金融是现代经济的核心。银行业作为金融业的主体,在我国当前的金融体制改革战略当中处于相当重要的位置。我国银行业采取的一系列改革措施,就是为了从根本上改变中资银行传统的产权结构和经营机制,健全治理结构,强化对银行的市场约束,提升中资银行的竞争力,以应对来自外资银行的挑战。近年来,国内上市银行纷纷引进境外战略投资者。2006年我国已经全面开放银行业市场,更多的国内银行将引入境外战略投资者,以迅速提升自身的核心竞争力,应对日益复杂的竞争环境。这使得中国银行业引入境外战略投资者的行为成为金融界关注的焦点。本文以此为背景,对当前中国银行引入境外战略投资者这一问题进行研究。本文一共分为四章。绪论部分讲述了我国银行业改革的国内相关背景,和中资银行引进外资的研究意义所在；第一章介绍了境外战略投资者入股中资银行的现状及其入股特征；第二章介绍了境外战略投资者、效率的定义及相关理论,又从正、负两方面分析了中资银行引进境外战略投资者所能获得的益处及面临的威胁；第三章对中资银行引入境外战略投资者的效率影响做实证研究,采用时序与截面混合数据方法分析中资银行引进境外战略投资者在时间上对其效率的影响,通过实证结果与分析结果的对比分析原因,得出结论；第四章根据实证分析得出的结论,结合引入战略投资者可能带来的负面效应及风险,从银行和监管机构两个层面提出进一步完善引入制度,保证境外战略投资者发挥作用的相应的配套措施,以及提高商业银行竞争力,完善我国商业银行改革的相关建议。

全文目录

摘要  4-5
ABSTRACT  5-10
绪论  10-16
  0.1 研究的背景及意义  10-11
    0.1.1 研究的背景  10-11
    0.1.2 研究的意义  11
  0.2 文献综述  11-16
    0.2.1 国外文献综述  11-13
    0.2.2 国内文献综述  13-15
    0.2.3 文献综述小结  15-16
1 境外战略投资者入股的理论概述  16-21
  1.1 境外战略投资者概念的界定  16
  1.2 中资银行战略引资影响其效率的途径  16-18
    1.2.1 引进外资以形成协同效应  16
    1.2.2 改善治理结构以提高经营效率  16-17
    1.2.3 建立完备的风险管理体系以提高核心管理能力  17-18
    1.2.4 快产品和服务创新以完成业务转型  18
  1.3 效率的内涵  18-21
    1.3.1 效益、绩效与效率  19
    1.3.2 商业银行效率理论  19
    1.3.3 商业银行效率的内涵  19-21
2 境外战略投资者入股中资银行的现状  21-28
  2.1 境外战略投资者入股中资银行的现状  21-24
  2.2 境外战略投资者入股中资银行的特点  24-28
    2.2.1 境外战略投资者的入股路线变宽  24-25
    2.2.2 战略意图贯穿始终  25
    2.2.3 境外战略投资者呈现出多元化的特征  25
    2.2.4 境外战略投资者的参股速度明显加快  25-26
    2.2.5 参股比例呈上升的趋势  26
    2.2.6 参股主要采用两至三家外资金融机构共同入股的方式  26
    2.2.7 引智重于引资  26-28
3 境外战略投资者入股中资银行的效率影响分析  28-35
  3.1 境外战略投资者入股中资银行的积极影响  28-31
    3.1.1 提高中资银行的资本充足率  28
    3.1.2 完善中资银行的公司治理  28-29
    3.1.3 促进IPO圆满成功  29
    3.1.4 提升中资银行的经营管理水平  29-30
    3.1.5 加快中资银行的产品业务创新  30
    3.1.6 促进我国银行朝着更高的目标继续改革  30-31
  3.2 境外战略投资者入股中资银行的消极影响  31-35
    3.2.1 银行控制权受到威胁  31
    3.2.2 银行股权转让价格偏低  31
    3.2.3 潜在的金融霸权威胁  31-32
    3.2.4 中资商业银行引进、消化、吸收和自主创新的盲点  32
    3.2.5 引资之后的磨合期  32
    3.2.6 引资后中资银行的核心信息的泄露和无形财富的流失  32-33
    3.2.7 将会引发的恶性竞争  33
    3.2.8 潜在的机会主义风险  33
    3.2.9 对金融监管的挑战  33-35
4 战略引资对银行经营效率影响程度的实证分析  35-40
  4.1 变量的选取及数据来源  35
  4.2 计量方法及模型设定  35-37
    4.2.1 外资入股使得国内银行的非利息收入增加  36
    4.2.2 外资入股使得国内银行的经营费用减少  36-37
    4.2.3 外资入股使得国内银行的资产质量提高  37
    4.2.4 外资入股使得国内银行的资产收益率提高  37
  4.3 实证结果及分析  37-40
5 中国银行业战略引资的策略建议  40-45
  5.1 对中资银行的建议  40-42
    5.1.1 树立正确的指导思想  40
    5.1.2 审慎选择合作伙伴  40-41
    5.1.3 加强与境外战略投资者的沟通,积极与之合作  41
    5.1.4 审慎经营,提升核心竞争力  41
    5.1.5 注重人才的培养  41-42
  5.2 对监管机构的建议  42
    5.2.1 转变监管理念,提升监管水平  42
    5.2.2 加强对引入境外战略投资者的监管和引导  42
  5.3 对政府的建议  42-43
    5.3.1 制定科学的引进策略  42-43
    5.3.2 改善市场环境和基础设施  43
    5.3.3 加强对引资方向的引导  43
  5.4 展望未来:实现中国银行业的国际化  43-45
参考文献  45-47
致谢  47

境外战略投资者入股对中资银行经营效率的影响研究

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