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国有商业银行市场化改革研究

作　者: 袁昌菊
导　师: 李天德
学　校: 四川大学
专　业: 政治经济学
关键词: 国有商业银行 市场化改革 内控制度 产权制度 公司治理 外部监管
分类号: F832.33
类　型: 博士论文
年　份: 2005年
下　载: 836次
引　用: 2次
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内容摘要


随着商品经济发展程度的深化,金融对经济和社会的发展起着越来越重要的促进作用。金融的发展水平和深化程度已经成为衡量一国经济发展水平的重要指标。金融已成为现代经济的核心。金融体系已成为国民经济的神经中枢和社会经济的调节机构。1991年,邓小平同志视察上海时说:“金融很重要,是现代经济的核心。金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。” 我国金融体制的改革始于1979年,经过20多年的实践,形成了以四大国有独资商业银行为主,银行和非银行的金融机构分工协作的金融体系。深化金融业的改革,建立完善的市场化运行机制,降低金融风险,就成了当前我国金融业改革的核心内容。在我国,由于保险、证券、信托等非银行金融机构发展历程短,因此在整个金融体系中发挥的作用远远不如银行业。而在银行业中,历史和体制的原因,造成了四大国有商业银行垄断竞争的市场格局。商业银行作为中央银行实现宏观调节的基础,而国有独资商业银行在我国整个银行体系中居主导地位,因此,金融业改革的成败建立在国有独资商业银行改革的成败之上。要想保持我国在金融市场开放后金融体系的稳定,深化和加快对国有商业银行的市场化改革是当前银行工作的重中之重。保持国有商业银行稳步健康的发展是我国金融体制改革的核心内容,是我国经济发展和社会稳定的客观要求。 党的十六届三中全会通过的《中共中央关于完善社会主义市场经济若干问题的决定》中指出:“商业银行……等要成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业。选择有条件的国有商业银行实施股份制改造,加快处置不良资产,充实资本金,创造条件上市”。《决定》指出:“建立健全现

全文目录


0 导论  14-32
  0．1 选题的目的和意义  14-18
  0．2 文献综述  18-28
    0．2．1 关于市场化与国有商业银行的经营目标  18-19
    0．2．2 关于不良资产的处置与控制  19-21
    0．2．3 关于资本与资本充足率的管理  21-22
    0．2．4 关于组织结构的重构  22
    0．2．5 关于股份制改造  22-25
    0．2．6 关于公司治理结构建立的论述  25-26
    0．2．7 关于内部控制制度的健全和完善  26-27
    0．2．8 关于外部监管体制的建立  27-28
  0．3 研究的重点和难点  28-29
    0．3．1 研究的难点和重点  28-29
    0．3．2 可能创新之处  29
  0．4 研究的方法和论文的结构安排  29-32
    0．4．1 研究的方法  29-30
    0．4．2 论文的结构安排  30-32
1 国有商业银行市场化改革的背景分析  32-58
  1．1 国有商业银行市场化改革的理论分析  32-37
    1．1．1 国有商业银行市场化的含义、特征分析  32-34
    1．1．2 国有商业银行市场化进程的特点  34-37
  1．2 国有商业银行市场化改革的环境分析  37-47
    1．2．1 金融一体化  37-38
    1．2．2 加入WTO对国有商业银行的影响  38-44
    1．2．3 国有商业银行竞争力分析  44-47
  1．3 国有商业银行市场化改革的必要性分析  47-58
    1．3．1 国有商业银行的市场势力分析  47-50
    1．3．2 四家国有商业银行的改革历程  50-53
    1．3．3 国有商业银行现存制度的缺陷  53-58
2 国有商业银行不良资产存量的处置和增量的控制  58-80
  2．1 国有商业银行不良资产的现状分析  59-63
    2．1．1 不良资产的含义  59
    2．1．2 国有商业银行不良资产形成的原因分析  59-63
  2．2 国外商业银行不良资产的处置方案及经验借鉴  63-68
    2．2．1 国外不良资产处置模式介绍  63-66
    2．2．2 国外不良资产处置模式的经验总结  66-68
  2．3 我国不良资产处置的方案分析  68-74
    2．3．1 AMC及不良资产的剥离和处置  69-71
    2．3．2 四家国有商业银行内存的不良资产的处置  71
    2．3．3 不良资产处置方式的探讨  71-74
  2．4 国有商业银行不良资产的增量控制  74-80
    2．4．1 国有商业银行内部体制改革的深化  74-77
    2．4．2 为国有商业银行抑制不良贷款的增加创造良好的外部环境  77-80
3 国有商业银行资本与资本充足率的管理  80-102
  3．1 《巴塞尔资本协议》与我国的《商业银行资本充足率》  80-97
    3．1．1 1988年《巴塞尔协议》和2004年巴塞尔《新资本协议》  80-89
    3．1．2 我国对商业银行资本认识的发展历程  89-95
    3．1．3 资本的含义和职能  95-97
  3．2 国有商业银行的资本现状分析  97-99
    3．2．1 国有商业银行资本构成状况及资本规模分析  97-98
    3．2．2 国有商业银行资本盈利能力分析  98
    3．2．3 国有商业银行资本充足率状况分析  98-99
  3．3 提高国有商业银行资本充足率的途径分析  99-102
    3．3．1 国有商业银行资本供求机制分析  99
    3．3．2 资本的分类  99-100
    3．3．3 提高资本充足率的途径  100-101
    3．3．4 重新定位资本充足率  101-102
4 国有商业银行组织结构的重建  102-121
  4．1 商业银行组织结构的一般理论分析  102-111
    4．1．1 商业银行组织结构建立的理论分析  102-107
    4．1．2 国有商业银行组织结构设计的原则  107-110
    4．1．3 国有商业银行组织结构改革的理想模式  110-111
  4．2 我国国有商业银行现有的组织结构分析  111-116
    4．2．1 组织结构的含义和内容  111-113
    4．2．2 国有商业银行外部组织机构分析  113-114
    4．2．3 国有商业银行内部组织结构分析  114-116
  4．3 国有商业银行组织结构的重建  116-121
    4．3．1 国有商业银行外部组织结构的重构  117-118
    4．3．2 国有商业银行内部组织结构的重新整合  118-121
5 国有商业银行产权制度的改革  121-143
  5．1 国有商业银行产权改革的理论支持  122-131
    5．1．1 关于产权的一般理论分析  122-125
    5．1．2 产权的分类及属性分析  125-127
    5．1．3 关于国有商业银行产权改革的理论分析  127-131
  5．2 国有商业银行现存产权制度的分析  131-137
    5．2．1 国有商业银行产权主体单一的历史原因  131-132
    5．2．2 国有商业银行现有产权制度的弊端以及改革的必要性  132-137
  5．3 国有商业银行产权改革的形式  137-143
    5．3．1 股份制及其特征  137-140
    5．3．2 国有商业银行股份制的实现形式  140-143
6 国有商业银行有效公司治理结构的构建  143-175
  6．1 公司治理结构  143-148
    6．1．1 公司治理结构的含义和内容  143-144
    6．1．2 公司治理理论分析  144-145
    6．1．3 建立商业银行公司治理结构的原因  145-146
    6．1．4 国有商业银行公司治理的特殊性  146-147
    6．1．5 国有商业银行公司治理的目标  147-148
  6．2 国有商业银行公司治理结构分析  148-152
    6．2．1 国有商业银行内部治理的发展  148-149
    6．2．2 当前国有商业银行治理的缺陷  149-150
    6．2．3 国有商业银行治理机制不健全的原因分析  150-152
  6．3 国外商业银行公司治理现状分析  152-161
    6．3．1 巴塞尔银行监管委员会健全银行公司治理的相关要求  152-154
    6．3．2 《OECD公司治理原则》  154-158
    6．3．3 国外两种典型的公司治理模式  158-161
  6．4 国有商业银行公司治理结构的构建  161-175
    6．4．1 国有商业银行公司治理的法律依据  161-166
    6．4．2 两家试点银行近期公司治理工作的重点  166-168
    6．4．3 国有商业银行内部治理结构的构建  168-172
    6．4．4 国有商业银行外部治理机制的完善  172-175
7 国有商业银行内部控制制度的健全和完善  175-203
  7．1 商业银行内部控制理论分析  176-186
    7．1．1 商业银行内部控制的理论基础  176-177
    7．1．2 国内外关于商业银行内部控制的主要内容  177-182
    7．1．3 我国关于商业银行内部控制的主要成果  182-186
  7．2 商业银行内部控制概述  186-190
    7．2．1 商业银行内部控制的内涵  186
    7．2．2 商业银行内部控制的目标  186-187
    7．2．3 商业银行内部控制的原则  187-188
    7．2．4 商业银行内部控制的要素  188-190
  7．3 国有商业银行内部控制制度的现状及评价  190-196
    7．3．1 国有商业银行内部控制制度的现状  190-193
    7．3．2 对国有商业银行内部控制制度的评价  193-195
    7．3．3 健全和完善国有商业银行内部控制制度的必要性分析  195-196
  7．4 健全和完善国有商业银行内部控制制度的路径分析  196-203
    7．4．1 建立良好的内部控制环境  196-197
    7．4．2 建立科学的风险识别和评估机制  197-198
    7．4．3 建立系统的、科学的内部控制措施  198-200
    7．4．4 建立及时地信息交流与反馈机制  200
    7．4．5 建立科学的、公正的监督、评价与纠正机制  200-203
8 国有商业银行外部监管体制的健全和完善  203-245
  8．1 银行监管的一般理论分析  203-217
    8．1．1 金融监管理论  203-207
    8．1．2 巴塞尔委员会“有关政府所有银行的特殊问题”监管的内容  207-208
    8．1．3 金融监管的定义和内容  208-210
    8．1．4 我国银行监管体制的主要缺陷  210-212
    8．1．5 对国有商业银行实施外部监管的原因分析  212-214
    8．1．6 对国有商业银行实施有效监管的原则和标准  214-217
  8．2 巴塞尔委员会和国际银行业的监管  217-228
    8．2．1 巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》  217-219
    8．2．2 《有效银行监管的核心原则》  219-225
    8．2．3 国际银行监管的发展趋势  225-228
  8．3 加强国有商业银行外部监管的路径分析  228-245
    8．3．1 中央银行对国有商业银行监管的路径分析  228-232
    8．3．2 建立存款保险制度  232-237
    8．3．3 加强银监会对国有商业银行的监管  237-241
    8．3．4 银行业自律组织功能的强化  241
    8．3．5 市场约束机制的健全和完善  241-245
参考文献  245-252
作者在读期间科研成果简介  252-254
声明  254-255
致谢  255

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