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保险公司反洗钱信息系统的设计与实现

作　者: 薛世杰
导　师: 姜建国；谷峰
学　校: 西安电子科技大学
专　业: 计算机技术
关键词: 保险行业反洗钱内审控制 Structs框架
分类号: TP311.52
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 57次
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内容摘要

随着中国近年来保险行业的高速发展,如何控制保险公司的经营风险,预防和打击利用保险业务的相关交易进行非法的洗钱活动已经成为中国金融监管机构关注的热点问题之一。本文以国内保险公司执行监管机构相关制度,防止通过保险业务相关交易进行非法洗钱活动为工作背景。通过对国内保险公司的实际调研,说明了开发反洗钱信息系统的意义,对反洗钱信息系统的需求进行分析,根据用户需要的功能出发,文章从软件开发的角度进行了需求分析,给出了基于B/S结构的系统架构和设计,说明了采用J2EE技术和Structs框架进行开发和实现的过程,重点对可疑交易管理模块进行了详细设计与实现。最后使用模拟的保险交易信息对系统进行了测试,测试结果表明系统达到了预期的设计目标。本文中设计并实现的反洗钱信息系统已在百年人寿成功地使用,效果十分明显,提高了保险公司甄别的反洗钱交易的效率和质量；节省了人力资源；减轻了劳动强度；加强了公司反洗钱内审控制体系；完善了控制流程。有效的支持了保险公司的反洗钱工作,符合监管要求。

全文目录

摘要  3-4
Abstract  4-7
第一章绪论  7-17
  1.1 项目背景及研究意义  7-9
  1.2 国内外研究现状  9-14
    1.2.1 国外反洗钱研究现状  9-10
    1.2.2 国外反洗钱软件简介  10-12
    1.2.3 我国反洗钱信息系统的现状及问题  12-14
  1.3 本文的主要工作及组织结构  14-17
第二章反洗钱信息系统需求分析  17-33
  2.1 反洗钱交易行为的判定规则  17-20
    2.1.1 大额交易判定规则  17-18
    2.1.2 可疑交易判定规则  18-20
  2.2 上报报文格式要求  20-24
    2.2.1 大额交易数据包与大额交易报文  21-22
    2.2.2 可疑交易数据包与可疑交易报文  22-24
  2.3 反洗钱信息系统功能要求  24-25
  2.4 数据接口管理要求  25-27
    2.4.1 与业务系统数据交互  25-26
    2.4.2 与监管机构的数据交互  26-27
  2.5 大额交易数据分析管理要求  27
  2.6 可疑交易数据分析管理要求  27-28
  2.7 大额交易数据上报管理要求  28-31
    2.7.1 大额交易数据维护  29
    2.7.2 大额上报报文文件生成  29-30
    2.7.3 大额上报文件打包  30-31
    2.7.4 大额回执信息处理  31
  2.8 可疑交易数据上报管理要求  31-32
  2.9 本章小结  32-33
第三章反洗钱信息系统设计  33-45
  3.1 反洗钱信息系统的系统框架  33-34
  3.2 保险公司反洗钱内审控制机制的设计  34-36
  3.3 交易数据上报管理工作流的设计  36-37
  3.4 反洗钱信息系统数据库的设计  37-43
  3.5 本章小结  43-45
第四章反洗钱信息系统实现  45-57
  4.1 相关技术与工具  45-46
  4.2 系统重要功能的实现  46-48
  4.3 可疑数据管理模块的实现  48-56
    4.3.1 可疑交易数据生成  48-51
    4.3.2 可疑数据确认  51-53
    4.3.3 可疑报文生成  53-55
    4.3.4 可疑包生成  55-56
  4.4 本章小结  56-57
第五章反洗钱系统的测试  57-61
  5.1 反洗钱交易信息提取功能测试  57-58
  5.2 反洗钱内控流程功能测试  58-59
  5.3 反洗钱报文生成功能测试  59-60
  5.4 本章小结  60-61
第六章结束语  61-63
致谢  63-65
参考文献  65-66

保险公司反洗钱信息系统的设计与实现

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