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黑龙江建行个人理财业务管理体系研究

作　者: 王璐
导　师: 陈恒
学　校: 哈尔滨工程大学
专　业: 工商管理
关键词: 黑龙江省建行个人理财系统工程管理体系
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
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内容摘要

随着经济的持续稳定发展,银行个人金融理财业务迎来了快速发展时期。对商业银行来说,谁能在这个市场取得优势,谁就能在今后的竞争中占据有利位置。从黑龙江建行开展个人理财业务现状出发,分析了其管理体系存在问题的原因:组织结构层迭混杂,缺乏系统性;研发管理体制不健全,理财产品创新能力不足;服务营销管理体制不健全,服务意识不到位;培训考核管理体制不健全,专业理财人员缺乏;风险控制管理体制不健全,风险梯度不完备等。运用系统工程的“霍尔三维结构”原理,从信息维、流程维和安全维三个维度给出了黑龙江建行个人理财管理体系的三维概念模型。提出了该管理体系的阶段目标:初步形成个人理财营销与服务体系;不断拓展市场份额,逐步健全服务体系,品牌形象凸现;实现客户价值增长的同时,银行价值最大化。按照收益性、安全性和开放性的原则,系统构建了黑龙江建行个人理财管理体系,并分别阐述了该管理体系的组织结构设计、产品研发、风险控制、服务营销、培训考核和整合技术六大子体系结构及内容。最后,结合黑龙江建行开展个人理财业务的市场经济环境,提出了黑龙江建行个人理财管理体系实施对策及建议,认为应该加强个人理财队伍建设,组建一支专业化理财服务团队;重构和优化个人理财业务流程;提高服务质量、落实服务意识;提高个人理财产品和服务的差异化营销能力;加强个人理财业务的风险控制。

全文目录

摘要  5-6
Abstract  6-11
第1章绪论  11-16
  1.1 论文选题背景及意义  11-13
    1.1.1 论文选题背景  11-12
    1.1.2 论文选题意义  12-13
  1.2 国内外研究现状  13-14
    1.2.1 国外研究现状  13-14
    1.2.2 国内研究现状  14
  1.3 论文研究思路及研究方法  14-15
  1.4 论文创新之处  15-16
第2章论文相关理论  16-21
  2.1 个人理财理论  16-17
  2.2 系统工程理论  17-19
  2.3 企业组织结构理论  19
  2.4 本章小结  19-21
第3章黑龙江建行个人理财业务及管理现状  21-34
  3.1 黑龙江建行个人理财业务现状  21-24
    3.1.1 从业人员及客户情况  21
    3.1.2 个人理财产品情况  21-24
  3.2 黑龙江建行个人理财管理现状  24-26
  3.3 黑龙江建行个人理财管理中存在的问题  26-30
    3.3.1 组织结构存在的问题  26-28
    3.3.2 产品开发管理存在的问题  28
    3.3.3 营销管理存在的问题  28-29
    3.3.4 风险管理存在的问题  29-30
  3.4 黑龙江建行个人理财管理问题的成因  30-33
    3.4.1 组织结构设计缺少系统性和灵活性  30
    3.4.2 个人理财产品创新能力不足  30-31
    3.4.3 营销服务意识不到位  31
    3.4.4 个人理财专业人员缺乏  31-32
    3.4.5 风险管理机制不健全  32-33
  3.5 本章小结  33-34
第4章黑龙江建行个人理财管理体系的构建  34-44
  4.1 黑龙江建行个人理财管理体系的概念框架  34-36
    4.1.1 模型的构建  34-35
    4.1.2 模型的阐述  35-36
  4.2 黑龙江建行个人理财管理体系的构建目标  36-37
    4.2.1 初级阶段目标  36
    4.2.2 中级阶段目标  36
    4.2.3 高级阶段目标  36-37
  4.3 黑龙江建行个人理财管理体系的构建原则  37
    4.3.1 收益性原则  37
    4.3.2 安全性原则  37
    4.3.3 开放性原则  37
  4.4 黑龙江建行个人理财管理体系的内容  37-43
    4.4.1 组织结构重构  37-39
    4.4.2 产品研发管理体系  39-41
    4.4.3 风险控制管理体系  41-42
    4.4.4 服务营销管理体系  42
    4.4.5 培训考核管理体系  42-43
    4.4.6 技术整合管理体系  43
  4.5 本章小结  43-44
第5章黑龙江建行个人理财管理体系实施对策  44-52
  5.1 加强个人理财队伍建设  44
    5.1.1 提高个人客户经理专业化水平  44
    5.1.2 组建个人理财专家团队  44
  5.2 个人理财业务流程再造  44-47
    5.2.1 客户识别与市场细分  44-46
    5.2.2 个人理财规划方案的制定  46
    5.2.3 个人理财规划方案的执行和监管  46-47
  5.3 优化个人理财服务质量  47-49
    5.3.1 个性化服务设计  47-48
    5.3.2 深化个人理财服务内涵  48-49
  5.4 提高个人理财产品的差异化营销能力  49-50
  5.5 加强个人理财业务的风险控制  50-51
    5.5.1 形成风险综合控制机制  50
    5.5.2 加强风险内控制度建设  50
    5.5.3 注重金融衍生品的风险控制  50-51
  5.6 本章小结  51-52
结论  52-53
参考文献  53-56
攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果  56-57
致谢  57-58
个人简历  58

黑龙江建行个人理财业务管理体系研究

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