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区域金融结构与区域经济增长

作　者: 经青
导　师: 黄燕君
学　校: 浙江大学
专　业: 金融学
关键词: 区域金融结构区域经济增长产业结构长三角银行主导型
分类号: F127;F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

金融结构的合理性作为衡量金融发展的重要标准,其对经济增长起着显著作用。尤其在金融总量达到一定程度的经济发达区域,金融结构的协调和优化可以有效促进经济增长,反之,失衡的金融结构则会制约当地经济的进一步发展。本文选取我国经济最为发达、金融总量最为丰富的长三角区域作为研究对象,通过定性与定量研究相结合的方法,探究区域金融结构与经济增长的关系。本文在阐述金融结构与经济增长运作机理的基础上,首先构建起全面衡量区域金融结构的多层次指标体系；其次,严格按照指标体系,从横向和纵向角度对江浙沪三地的金融结构特征进行比较研究；再次,就主要金融资产与当地经济增长的关系进行实证检验,通过单位根检验、协整分析、构建双对数回归模型、Granger因果检验等方法,细化比较江浙沪三地的金融资产结构；最后,结合上海国际金融中心建设的大背景给出优化长三角区域金融结构的相关政策建议。其中,区域中观层面的研究视角和区域金融结构指标体系的构建是本文的两个重要创新点。本文研究表明：(1)经济发达的长三角区域目前仍属于银行主导型金融结构,江浙沪三地的货币类资产与经济增长之间均存在双向Granger因果关系,股票资产和保险资产对经济增长的影响相对较弱；(2)直接融资方式在沪影响较大,江浙两省亟待提高；(3)产业经济结构影响当地金融结构,中小民营金融在浙江作用显著；(4)在上海建设国际金融中心进程中,金融集聚效应和扩散效应将有利于优化长三角金融结构、提高区域金融水平。

全文目录

致谢  5-6
摘要  6-7
Abstract  7-11
1 导论  11-16
  1.1 研究背景及研究意义  11
  1.2 金融结构的含义与表现形式  11-12
  1.3 研究思路和研究方法  12-14
  1.4 本文创新之处和不足之处  14-16
2 相关文献综述  16-23
  2.1 金融结构与经济增长的理论研究  16-19
    2.1.1 国外学者研究成果  16-18
    2.1.2 国内学者研究成果  18-19
  2.2 金融结构与经济增长的实证研究  19-21
    2.2.1 国外学者研究成果  19-20
    2.2.2 国内学者研究成果  20-21
  2.3 文献述评  21-23
3 金融结构与经济增长的运作机理研究  23-33
  3.1 金融发展促进经济增长的理论  23-26
    3.1.1 金融功能观角度  23-24
    3.1.2 经济增长理论角度  24-25
    3.1.3 金融深化理论角度  25-26
  3.2 金融结构促进经济增长的机理  26-31
    3.2.1 促进资本形成和扩张  27-29
    3.2.2 提高金融资源的配置效率  29-30
    3.2.3 引导产业结构优化和升级  30-31
  3.3 对代表性国家金融结构的比较  31-33
4 区域金融结构多层次指标体系的构建  33-47
  4.1 金融结构决定模型  33-35
  4.2 区域金融结构多层次评价指标体系的构建  35-47
    4.2.1 区域金融结构总体评价指标  35-39
    4.2.2 金融资产结构指标  39-43
    4.2.3 融资来源结构指标  43-44
    4.2.4 资金投向结构指标  44-47
5 长三角区域金融结构比较研究  47-66
  5.1 金融总体结构的比较分析  47-50
    5.1.1 江浙沪金融机构结构的静态比较  47-49
    5.1.2 江浙沪金融相关比率的动态比较  49-50
  5.2 金融资产结构的比较分析  50-59
    5.2.1 金融资产总体结构对比  50-52
    5.2.2 货币性资产规模对比  52-53
    5.2.3 银行类机构效率对比  53-55
    5.2.4 证券类资产对比  55-57
    5.2.5 保险类资产对比  57-59
  5.3 融资来源结构的比较分析  59-61
  5.4 资金投向结构的比较分析  61-66
    5.4.1 资金投向结构动态比较  61-63
    5.4.2 江浙沪城市商业银行对比  63-66
6 长三角区域金融资产结构与经济增长的实证研究  66-79
  6.1 变量选取及数据处理  66-67
  6.2 单位根检验  67-69
  6.3 Johansen协整检验  69
  6.4 双对数回归模型  69-71
  6.5 对浙江省回归模型的改进  71-75
    6.5.1 冗余变量检验  72
    6.5.2 自相关性检验  72-73
    6.5.3 修正后的回归模型  73-74
    6.5.4 修正模型的拟合度检验  74
    6.5.5 修正模型的异方差性检验  74
    6.5.6 修正模型的自相关性检验  74-75
  6.6 Granger因果检验  75-77
  6.7 实证结论  77-79
7 结论与政策建议  79-88
  7.1 长三角区域金融结构与经济增长的研究结论分析  79-81
    7.1.1 经济金融化程度高,金融促进经济增长的贡献度大  79
    7.1.2 金融资产发展不均衡,对经济增长的贡献度差异较大  79-80
    7.1.3 融资来源结构失衡,直接融资对经济促进作用有待提高  80-81
    7.1.4 资金投向各有特点,浙江金融对民企支持力度最大  81
  7.2 上海建设国际金融中心对江浙沪金融结构的影响分析  81-83
    7.2.1 吸引优质资源,金融集聚效应在沪凸显  82
    7.2.2 加速资源流动,金融扩散效应惠及江浙  82-83
    7.2.3 配合产业升级,金融经济协调发展  83
  7.3 长三角区域金融结构优化的政策建议  83-88
    7.3.1 继续巩固银行信贷,提高间接融资促进经济增长的水平  83-84
    7.3.2 重点建设资本市场,增强直接融资服务地方经济的力度  84-85
    7.3.3 稳步发展保险市场,切实保障经济健康运行  85-86
    7.3.4 科学引导金融机构,推动产业升级和优化  86
    7.3.5 加强区域金融联动,构建优势互补、特色各异的长三角金融圈  86-88
参考文献  88-94
作者简介  94

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