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利率市场化背景下中国基金业面临的机遇与挑战及应对策略

作　者: 李伟
导　师: 蒋展; 汤晓东
学　校: 上海交通大学
专　业: 工商管理
关键词: 利率市场化 基金业 资产管理
分类号:
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要


利率市场化有助于提高金融市场有效性，促进金融资产合理化配置，加快中国金融业健康发展。基金业是资产管理行业的重要组成部分，在经济社会发展中扮演这十分重要的角色。中国利率市场化是个循序渐进的过程，随着存款利率市场化改革在2012年取得突破进展，利率市场化对基金业的影响课题逐渐被实践界所重视。研究利率市场化对中国基金业的影响，能够为基金公司加快发展提供思路和策略，有助于改善经营管理水平和提升管理资产规模，还能够为监管机构提供在新市场环境下开展监管的相关建议。本文共分五章。第一章是绪论，介绍选题背景与意义，引出本论题，并介绍本文的研究方法、框架。第二章简要回顾、分析我国利率市场化进程和我国基金业发展现状与不足，并介绍了发达市场利率市场化改革及基金业发展经验。第三章分析利率市场化对我国金融业、资产管理行业、基金业的影响。第四章分析了我国基金业自身优劣势及外部机会与威胁，并指出了基金业的应对策略。第五章是结语，对本文进行扼要的总结与展望。

全文目录


摘要  2-3
ABSTRACT  3-6
第1章 绪论  6-8
  1.1 研究背景与意义  6
  1.2 研究现状  6-7
  1.3 研究方法与框架  7
  1.4 主要创新点及不足  7-8
第2章 利率市场化进程及基金业发展概况  8-14
  2.1 中国利率市场化进程回顾与展望  8-9
    2.1.1 利率市场化的重要作用  8
    2.1.2 中国利率市场化进程回顾  8-9
    2.1.3 中国利率市场化进程展望  9
  2.2 中国基金业的发展现状与不足  9-12
    2.2.1 基金业的重要作用  9-10
    2.2.2 中国基金业的发展现状  10-11
    2.2.3 中国基金业当前存在的不足  11-12
  2.3 发达市场利率市场化改革及基金业发展经验  12-14
    2.3.1 发达市场利率市场化改革经验  12-13
    2.3.2 发达市场基金业发展经验  13-14
第3章 利率市场化对中国基金业的影响  14-26
  3.1 利率市场化影响的传导因素分析  14-15
  3.2 利率市场化对中国金融业的影响  15-17
    3.2.1 逐步改变我国社会融资构成  15-16
    3.2.2 催生债券市场大发展  16
    3.2.3 加速居民理财意识觉醒  16-17
    3.2.4 商业银行将更加广泛地参与多层次金融市场建设  17
  3.3 利率市场化对中国资产管理行业的影响  17-18
    3.3.1 各类资产管理行业均面临巨大的发展机遇  17
    3.3.2 银行依然在资产管理行业发展中扮演重要角色  17
    3.3.3 基金公司迈入守僵辟土的重要战略机遇期  17-18
    3.3.4 券商、保险、信托在资产管理方面有自身优势  18
  3.4 利率市场化对中国基金业的影响  18-22
    3.4.1 公募基金产品线将进一步丰富  18
    3.4.2 低风险品种基金不断壮大  18-20
    3.4.3 股票型基金规模增长面临考验  20
    3.4.4 银行系基金扩容势在必行  20-22
    3.4.5 客户服务的重要性日益凸显  22
  3.5 利率市场化背景下的监管政策导向  22-26
    3.5.1 加强基金立法  22
    3.5.2 鼓励混业经营和差异发展  22-23
    3.5.3 加快公募产品审核流程  23-24
    3.5.4 放宽投资范围限制  24
    3.5.5 鼓励基金产品创新  24
    3.5.6 推动加快基金业的国际化进程  24-25
    3.5.7 加大对违法违规行为的惩处力度  25-26
第4章 中国基金业在利率市场化趋势下的对策  26-36
  4.1 中国基金业的 SWOT 分析  26-29
    4.1.1 中国基金业的竞争优势  26-27
    4.1.2 中国基金业的竞争劣势  27-28
    4.1.3 中国基金业面临的机会  28-29
    4.1.4 中国基金业面临的威胁  29
  4.2 发展战略方面的应对策略  29-30
  4.3 产品研发方面的应对策略  30-31
    4.3.1 货币基金以便利化为方向的创新  30
    4.3.2 应注重发展低风险的固定收益产品  30-31
    4.3.3 应积极尝试收费模式的创新  31
  4.4 运营管理方面的应对策略  31-32
  4.5 投资研究方面的应对策略  32
    4.5.1 加强信用评级能力建设  32
    4.5.2 尽快建立擅长新业务的专业人才队伍  32
  4.6 市场营销方面的应对策略  32-33
    4.6.1 加强自身直销能力建设  32
    4.6.2 加强对货币市场基金的宣传推广力度  32
    4.6.3 加快向投资顾问式营销转型  32-33
    4.6.4 加强基金公司品牌建设力度  33
  4.7 行业监管方面的应对策略  33-36
    4.7.1 加强对影子银行风险的跟踪研究和规范疏导  33
    4.7.2 大力开展投资者教育  33-34
    4.7.3 进一步鼓励混业经营  34
    4.7.4 加强销售渠道的销售适当性规范  34
    4.7.5 加快建设多元化销售渠道  34-35
    4.7.6 推进基金公司融资、投资、破产市场化  35-36
第5章 总结与展望  36-37
参考文献  37-39
致谢  39-42
附件  42

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