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政府平台融资对政信集合信托产品的风险影响

作　者: 潘星安
导　师: 巢克俭; 巨能久
学　校: 上海交通大学
专　业: 工商管理
关键词: 政信合作 集合信托 地方政府融资平台 信托风险控制
分类号: F832.49
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
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内容摘要


伴随着我国金融行业的持续发展，信托这一重要的金融细分行业近年也有了高速发展。成百上千的信托产品在市场中出现并流动，大量的信托产品风险管理工作，既对信托公司的风险控制部门提出新的要求，也对监管部门也提出了很大挑战。由于地方政府融资，近年银行受到银监会的窗口指导控制风险，而我国信托机构灵活，地方政府转向信托公司借款，市场上大量涌现以地方政府平台应收账款为基础债权资产的政信集合信托产品。由于地方政府融资时间长、还款依赖土地收入等特点，使得投资人对于政信集合信托产品风险产生忧虑，一定程度上激发了对政信集合信托产品风险控制的思考。本文通过搜集整理最新数据，对国内信托行业发展情况作深入分析，并对现有国内地方政府融资的信托产品的成因、分类、风险特点做相应分析；同时，着眼于地方政府的融资、行业自身发展需求，对政信合作集合信托的风险控制提出一些建设性的控制思考与操作方案。希望在发展信托业务的基础上，合理降低集合产品发生风险的概率。本文应用一般性的研究方法，包括系统性行业分析、案例实证分析、理论定性分析和数量分析等，总结提出了地方政府融资平台集合信托产品的风险特征，以及实际操作中如何控制政信集合信托产品的风险；探讨在可能对普通投资人造成损失情况下，信托公司对于地方政府融资平台追偿贷款的可行措施。

全文目录


摘要  2-4
ABSTRACT  4-8
第1章 绪论  8-11
  1.1 研究背景  8-9
  1.2 研究意义  9
  1.3 研究思路与研究方法  9-10
    1.3.1 研究思路  9-10
    1.3.2 研究方法  10
  1.4 研究创新点  10-11
第2章 我国信托行业发展历程及信托产品分析  11-22
  2.1 我国信托业的发展  11-13
  2.2 我国信托产品的投向、结构构成  13-17
  2.3 主要集合信托产品  17-22
    2.3.1 房地产类信托  17-19
    2.3.2 基础设施类信托  19
    2.3.3 证券投资类信托  19-20
    2.3.4 私募股权投资（PE）信托及中小企业融资类方案  20
    2.3.5 海外投资信托  20-22
第3章 地方融资平台的融资风险  22-30
  3.1 地方政府融资平台的成因  22-25
    3.1.1 地方政府的融资概况  22-23
    3.1.2 融资平台公司的历史发展  23-25
  3.2 地方政府融资平台的融资手段  25-28
    3.2.1 早期的银行贷款融资  25-26
    3.2.2 政信合作的信托贷款融资  26-28
  3.3 地方政府融资平台融资中的风险因素  28-30
    3.3.1 融资平台的政府信用风险问题  28-29
    3.3.2 地方政府融资平台违约的影响  29-30
第4章 政信集合信托产品的风险  30-35
  4.1 政信集合信托的项目来源  30-31
    4.1.1 地方政府的财政实力  30-31
    4.1.2 区域地方政府的信用风险  31
  4.2 政信集合信托的抵质押价值  31-33
    4.2.1 地方政府平台的土地抵押  32
    4.2.2 地方政府平台的应收账款质押  32-33
  4.3 政信合作集合信托的主要购买人群  33
  4.4 信托公司政信合作集合信托产品的销售策略  33-35
    4.4.1 本地区域销售的风险捆绑策略  33-34
    4.4.2 信托公司与地方政府的融资博弈  34-35
第5章 信托公司对地方政府融资平台集合信托的风险控制  35-41
  5.1 政信合作集合信托的合规性审查  35-37
    5.1.1 政信合作项目的选择及适用政策  36-37
    5.1.2 政信合作合规审查的操作流程  37
  5.2 信托公司政信合作的风险政策  37-39
    5.2.1 融资平台的监管分类  38
    5.2.2 交易对手的信用级别  38-39
    5.2.3 融资平台的风险控制及增信手段  39
  5.3 新增平台贷款的监管政策  39-40
  5.4 出平台贷款的监管政策  40-41
第六章 总结  41-42
参考文献  42-45
致谢  45-48
附件  48

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中图分类: > 经济 > 财政、金融 > 金融、银行 > 中国金融、银行 > 信托
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