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关于我国影子银行的法律监管研究

作　者: 李金颖
导　师: 王芳
学　校: 西北大学
专　业: 法律
关键词: 金融危机 影子银行 政策环境 监管模式
分类号: D922.28
类　型: 硕士论文
年　份: 2014年
下　载: 8次
引　用: 0次
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内容摘要


在过去的几十年间,伴随着影子银行的快速发展,国际金融市场风云变幻,作为金融市场的新生力量,影子银行本应是促进资本市场资金的有效分配,提高金融效率,推动社会经济的发展。但监管当局过度相信市场本身的自我调节能力,对其不但不予以适当的监管,面对影子银行投机行为产生的泡沫金融,反而沉浸在假繁荣带来的自信中,以更加放松的态度对待监管,错失良机,最终导致金融危机横扫全球,众多国家深受其害,华尔街告别了叱咤风云的五大投行时代,冰岛国更是走到了国家破产的边缘。面对国际金融业界翻天覆地的变化,“监管”再次成为各国政府与国际组织日程表上的高频词汇。虽然我国影子银行的发展尚不成熟,但其较大的市场份额使存在的风险隐患已初现端倪。如何在我国现有的金融监管模式下,对影子银行采取适度且有效的监管措施,成为解决经济转型期亟待攻克的问题。本文从影子银行的基础理论出发,通过对影子银行一般运作机制与内在风险的分析研究,探讨在我国金融政策环境下对影子银行的监管存在的阻碍与困境,并对国际金融危机中暴露出的各国影子银行监管问题和改革实践进行总结,试图找出适合我国萌芽阶段影子银行监管模式及方法的借鉴之处。然后对前述分析进行综合提炼,从树立合理的宏观审慎监管理念、到我国影子银行具体表现形式及其运作工具着手,提出如何规整我国现有的影子银行监管系统,从完善影子银行体系运作链条上的监管制度到建立与商业银行的隔离机制,从设立与规范影子银行自律组织,到建立我国影子银行监管的协调机制等,对完善我国影子银行法律监管制度提出建议。

全文目录


中文摘要  3-4
Abstract  4-8
第一章 引言  8-13
  1.1 研究背景及意义  8-9
  1.2 国内外研究现状  9-11
    1.2.1 国外的研究现状  9-10
    1.2.2 国内的研究现状  10-11
  1.3 论文的基本框架  11-13
第二章 影子银行范畴界定及体系  13-17
  2.1 影子银行的内涵  13-15
    2.1.1 国内外对影子银行的定义  13
    2.1.2 影子银行与传统银行的对比  13-14
    2.1.3 本文对影子银行的界定  14-15
  2.2 影子银行体系  15-17
    2.2.1 影子银行的组织形式  15-16
    2.2.2 影子银行的金融工具  16-17
第三章 影子银行监管的必要性研究  17-21
  3.1 影子银行的一般运行机制  17
  3.2 影子银行的内生风险  17-19
  3.3 影子银行监管的必要性分析  19-21
第四章 我国影子银行的监管困境  21-24
  4.1 我国影子银行的不成熟性与建立体系监管之间的矛盾  21
  4.2 分业监管体制与防范系统性风险之间的矛盾  21-22
  4.3 金融创新与金融市场发展之间的矛盾  22-24
第五章 影子银行监管的国际实践  24-30
  5.1 美国对影子银行监管的新政  24-25
  5.2 英国对影子银行的监管改革  25-26
  5.3 欧盟对影子银行的监管实践  26-27
  5.4 国际层面关于影子银行监管的新措施  27-28
  5.5 国外影子银行的监管实践对我国的启示  28-30
第六章 完善我国影子银行法律监管制度的建议  30-39
  6.1 树立合理的监管理念和建立宏观审慎监管制度  30-32
    6.1.1 树立宏观审慎的监管理念  30-31
    6.1.2 适度放松行政性金融管制  31
    6.1.3 建立适时的影子银行监管法律制度  31-32
  6.2 将影子银行纳入监管体系  32-35
    6.2.1 规范银行内部影子银行体系  32
    6.2.2 完善委托贷款的监管规范  32-33
    6.2.3 加强对担保公司的影子银行功能的监管  33
    6.2.4 将民间影子银行纳入监管体系  33-34
    6.2.5 适当建立网络信贷的监管规制  34-35
  6.3 完善影子银行体系运作链条上的监管制度  35-36
    6.3.1 建立影子银行的公司治理结构  35
    6.3.2 规范影子银行的信息披露制度  35-36
    6.3.3 加强对信用评级机构的监管力度  36
    6.3.4 建立影子银行的风险救济与破产清算制度  36
  6.4 建立与商业银行的隔离机制  36-37
  6.5 建立影子银行自律组织——行业协会  37
  6.6 建立影子银行监管的协调机制  37-39
结语  39-40
参考文献  40-43
攻读硕士学位期间取得的科研成果  43-44
致谢  44

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中图分类: > 政治、法律 > 法律 > 中国法律 > 金融法
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