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金融创新扩散与经济增长的关联性研究

作　者: 孟令术
导　师: 王建琼
学　校: 西南交通大学
专　业: 金融学
关键词: 金融创新 金融创新扩散 经济增长 金融危机
分类号: F124;F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2010年
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内容摘要


2008年金融危机爆发以后,国际社会对金融创新重新进行了反思,肯定了这场全球性的金融危机的发生与金融衍生产品有着密切的联系。技术创新理论强调一项创新的真正意义不在于创新本身,而在于创新成果在经济社会系统中广泛的传播和扩散。金融创新也不例外,金融是现代经济的核心,推动金融发展的动力在于金融创新,而金融创新的成果如果不能在金融市场上有效扩散,它就不会对经济社会产生任何形式的影响。为了避免2008年金融危机历史的再次上演,为金融创新能力还比较弱的广大发展中国家走金融创新扩散的可持续发展道路提供参考,在此背景下对金融创新扩散的研究不仅具有重要的理论意义,而且具有较强的现实意义。本文首先介绍了研究的意义、方法和主要的研究问题,对金融创新扩散的相关文献进行了综述,紧接着对金融创新扩散的理论进行了阐述,其中包括金融创新扩散概念的界定、扩散的动因、金融创新扩散系统的分析及金融创新扩散与经济增长的相互关系的论证,然后以美国商业银行为研究样本,取美国商务部‘’STAT-USA"统计数据库从1947年到2009年的数据,在现有创新扩散模型的基础上,通过曲线拟合的方法对相关数据进行实证分析,比较各扩散模型的优劣,探索美国商业银行金融创新扩散的最佳拟合曲线及其增长拐点,结合美国商业银行金融创新的实践历程与经济发展的状况,全面分析了在创新扩散的孕育、成长、成熟和衰退期金融创新扩散与经济增长的相互关系,最后从金融创新扩散的角度分析了2008年金融危机。研究结果表明,适度的金融创新并在市场有效地扩散能较好的促进经济的增长,一旦金融创新扩散与经济社会不协调时,便会抑制经济的增长,严重的导致危机的发生,并且在扩散的不同阶段,对经济增长的作用不一样。具体说来,在金融创新扩散的初始阶段,对经济增长的作用不明显；在扩散的成长期,扩散的速度递增,扩散的增长速度也递增,这一时期为创新扩散和经济增长的鼎盛时期；在扩散的成熟期,扩散的后劲和动力渐渐减弱,扩散各方面的条件都已成熟,对经济增长的促进作用达到顶峰。文章最后从金融创新扩散的角度对2008年金融危机进行了解析,给以中国为代表的广大发展中国家提供了金融创新扩散的启示,提出了金融创新扩散要与经济社会形成良性互动、强化金融监管和改革及建立金融创新扩散的预警机制三条政策建议。

全文目录


摘要  6-7
Abstract  7-11
第一章 绪论  11-14
  1.1 问题的提出  11
  1.2 研究背景及意义  11-12
  1.3 研究内容以及方法  12-14
    1.3.1 研究内容  12-13
    1.3.2 研究方法  13-14
第二章 金融创新扩散的文献综述  14-17
  2.1 金融创新  14-15
  2.2 金融创新扩散  15-17
    2.2.1 金融创新扩散的定义  15
    2.2.2 创新扩散的文献  15-17
第三章 金融创新扩散理论概述  17-23
  3.1 金融创新扩散系统分析  17-18
  3.2 金融创新扩散的动因和影响因素分析  18-21
    3.2.1 金融创新扩散的动因分析  18-19
    3.2.2 金融创新扩散的影响因素分析  19-21
  3.3 金融创新扩散与经济增长的关系理论  21-23
    3.3.1 金融创新扩散拉动经济快速增长  21-22
    3.3.2 经济增长促进金融创新扩散  22-23
第四章 金融创新扩散模型分析  23-37
  4.1 指标的选择  23
  4.2 数据的选择  23-24
  4.3 美国商业银行金融创新扩散率数据及其直观图  24-28
  4.4 金融创新扩散模型的介绍及曲线拟合  28-35
    4.4.1 逻辑函数Logistics及曲线拟合  28-29
    4.4.2 修正指数函数模型及曲线拟合  29
    4.4.3 Gompertz模型及曲线拟合  29-30
    4.4.4 内、外部影响模型及拟合  30-34
    4.4.5 二项式模型及曲线拟合  34-35
  4.5 美国商业银行金融创新扩散拟合曲线的增长拐点及解析  35-37
第五章 金融创新扩散与经济增长分阶段研究  37-48
  5.1 金融创新扩散全过程分析  37-38
  5.2 美国经济增长情况  38-39
  5.3 金融创新扩散与经济增长的关系  39-48
    5.3.1 两者的直观图分阶段讨论  40-41
    5.3.2 两者拟合曲线的分阶段分析  41-48
第六章 金融危机的解析及启示  48-53
  6.1 对金融危机的解析  48-50
  6.2 金融危机的的启示  50-53
结论  53-55
致谢  55-56
参考文献  56-59
附表  59-65
  附表1 美国商业银行工商贷款数据表  59-61
  附表2 美国商业银行房地产贷款数据表  61-64
  附表3 美国商业银行消费贷款数据表  64-65

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中图分类: > 经济 > 经济计划与管理 > 经济计算、经济数学方法 > 经济数学方法
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