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投资资金存管系统的设计与实现

作　者: 郭学兵
导　师: 黄林鹏; 孙雷
学　校: 上海交通大学
专　业: 软件工程
关键词: 第三方存管投资资金存管银期转账 B股银证转账大宗商品交易所融资融券业务
分类号: TP311.52
类　型: 硕士论文
年　份: 2013年
下　载: 22次
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内容摘要

本论文主要研究了目前中国的第三方存管业务、银期转账业务、B股银证转账业务、大宗商品交易所业务、融资融券存管业务、支付存管业务等此类资本市场的业务特点。调查研究了中国银行、中国农业银行、上海交通银行、上海浦东发展银行以及上海银行等国内银行对于资本市场相关业务处理的系统。针对目前相关投资类业务系统存在系统实现多样化、维护升级成本高、业务扩展困难等的问题，本文根据证监会、银监会联合下发第三方存管技术指引的要求，设计出可以支持此类业务的统一的、易于扩展的投资资金存管系统。投资资金存管系统以第三方存管业务为基础，进行业务功能的扩展。系统采用三层架构，分为通讯处理层、业务处理层、数据库处理层。通讯处理层用于把核心业务和接口处理分开，保证核心业务处理的稳定性，也便于接口的升级；业务处理层主要是把业务处理模块化，交易驱动，通过动态链接库动态加载，提供模块级的复用；数据库处理层采用一套数据库的解释器，屏蔽了数据库的差异性。系统联机交易采用C/S模式，系统管理采用B/S模式。系统使用模块化及参数化设计，各功能模块通过动态库进行动态加载，对投资资金存管系统内部通信的报文格式进行了统一，投资资金存管系统与外部系统通信的报文通过转换报文接口程序来满足不同系统间报文格式的差异；通讯报文的安全性可以根据各银行的安全要求进行配置，系统采用三级加密处理，分别为DES加密、MAC校验以及全报文加密。根据投资公司的业务特点及系统信息，可以通过参数配置快速新增合作投资公司，以满足业务的快速发展要求。系统日志按交易，按错误级别分别进行记录，当系统出现错误或故障时可以进行快速定位。系统设计时遵从以“客户为中心”的理念，采用面向客户信息的设计方式，以客户信息为基础构建数据仓库和客户关系管理系统基础的客户账户数据。在系统中建立以：银行客户号、管理账号、市场、结算账号、交易商、交易账号的六层账户结构体系，对今后的资产业务发展在体系结构上给予支持。投资资金存管系统可以满足千万级客户量的交易需求，并可达到监管部门对于银行联机系统的客户量、转账及查询交易的并发性、单笔交易的响应时间等性能要求。本系统已基本满足目前绝大部分国有及商业银行及投资方如证券市场、大宗商品市场对于此类资本投资转账的业务需求，可以有效的节约系统运营成本、系统维护及升级成本，便于统一系统接口升级及系统管理，也便于系统对于未来资本市场发展的新业务进行业务扩展。

全文目录

摘要  3-5
ABSTRACT  5-9
1 绪论  9-17
  1.1 存管业务背景  9-10
  1.2 国内外发展现状  10-12
  1.3 目前投资类存管系统面临的问题  12-13
  1.4 论文研究的目标及内容  13
  1.5 课题的意义  13-14
  1.6 定义  14-15
  1.7 本文的组织结构及其章节编排  15-17
2 投资资金存管系统设计方案  17-38
  2.1 投资资金存管系统的需求分析  17-19
  2.2 系统总体设计思路及原则  19-20
  2.3 投资资金存管系统采用的关键技术  20-21
  2.4 投资资金存管系统的设计  21-37
    2.4.1 系统的总体架构  21-25
    2.4.2 系统的账务处理  25-27
    2.4.3 投资资金存管系统的其它设计  27-28
    2.4.4 系统的安全保密设计  28-30
    2.4.5 系统出错处理设计  30-32
    2.4.6 WEB 管理设计  32-34
    2.4.7 投资资金存管系统环境设计  34-37
  2.5 本章小结  37-38
3 投资资金存管系统的功能实现  38-52
  3.1 日间联机交易  38-45
    3.1.1 银行方与投资方发起的交易的实现  38-42
    3.1.2 投资存管系统发起交易的实现  42-44
    3.1.3 投资资金存管系统管理台发起交易  44
    3.1.4 MAC 校验以及 DES 加密的实现  44-45
  3.2 日终批量功能  45-50
    3.2.1 文件传输通过交易传输的实现  45-46
    3.2.2 数据核对的实现  46-47
    3.2.3 数据调整的实现  47-48
    3.2.4 资金清算功能的实现  48-49
    3.2.5 自动清算功能的实现  49-50
  3.3 WEB 管理台  50-51
  3.4 本章小结  51-52
4 投资资金存管系统运行实例  52-57
  4.1 投资资金存管系统管理台  52
  4.2 登录后主界面  52
  4.3 监控信息  52-53
  4.4 系统管理  53-54
  4.5 客户资料查询  54-55
  4.6 查询清算结果  55
  4.7 报表管理  55-56
  4.8 本章小结  56-57
5 投资资金存管系统压力测试验证  57-62
  5.1 测试目的  57
  5.2 性能要求  57-58
  5.3 测试环境  58-59
  5.4 投资资金存管核心封闭测试  59
  5.5 投资存管和模拟后台延时测试  59-61
  5.6 本章小结  61-62
6 结束语  62-63
  6.1 主要工作与创新点  62
  6.2 后续研究工作  62-63
参考文献  63-64
致谢  64-65
作者攻读学位期间发表的论文  65-68
附件  68

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