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非法集资犯罪若干问题研究

作　者: 郭俊超
导　师: 汪明亮
学　校: 复旦大学
专　业: 法学
关键词: 非法集资司法认定刑法配置
分类号: D924.3
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

非法集资犯罪猖獗,严重影响国家金融管理秩序和危害人民财产安全。本文试图从非法集资的现状成因、司法认定、刑法配置等角度出发,提出遏制非法集资的有效建议。市场经济之初,金融改革还未进行,金融监管存在很多漏洞,此时全国涌现了大量的非法集资活动。在这样的情况下,1998年国务院出台了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》,由此,非法集资成为金融领域的重点打击的犯罪。但是在国家严厉的打击下,非法集资活动依然猖獗,案件数量的居高不下,为了进一步严厉打击非法集资活动,2011年1月4日,最高人民法院发布实施了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该解释对相关法律规定不够明确、具体,政策法律界限不易把握,法律适用疑难等问题进行了规定。非法集资犯罪的原因是多方面的,如中小企业自身制度不完善、政府监管不到位、大众投资风险意识薄弱、现有金融制度不合理、法律认定标准不清及社会投资渠道少等,但最主要最本质的原因是市场资金需求与供给不足之间的矛盾,而这个矛盾最突出的表现则是中小企业融资难问题。随着市场经济的发展,非法集资犯罪的手段更加多样、狡猾。犯罪分子虚构业务项目,以合法名义掩盖非法目的,如一珍珠养殖及珍珠产品的技术开发、生产、销售,或特种野猪养殖等等方法欺骗投资者。变化多端的非法集资犯罪活动使得司法认定过程中存在诸多困难,如非法集资与合法民间借贷的界定问题、集资诈骗罪是否必须具备非法占有为目的问题、依法设立的金融机构是否可以构成非法吸收公众存款罪的主体问题等等。合理的刑罚配置是遏制犯罪的重要前提之一,因此,分析当前我国对非法集资犯罪的刑罚配置问题,将有利于我们打击非法集资犯罪活动。目前我国对经济犯罪的刑罚配置以自由刑和财产刑为核心,对于特别严重的犯罪会处以死刑。其中,自由刑适用比重最高,财产刑(如罚金)虽然适用范围广,但因处于附加刑的地位,其处罚力度不及自由刑。可以说我国目前的刑罚是十分严厉的。对非法集资犯罪的刑罚也同样如此。但是,这样的刑罚配置并不合理。因为非法集资犯罪属于经济犯罪,处罚经济犯罪最好的手段应是财产刑或资格刑,死刑、自由刑尽管可以达到惩处目的,但这样的重刑其付出与回报是不成正比的,不应占主导地位。因此,我们应转换思维,可以重点采用罚金刑、资格刑,虽然不限制犯罪人的人身自由,但可以通过限制其发展自由来遏制其再犯罪的可能。遏制非法集资犯罪首先要从法律上予以规范,首当其冲的是要对非法集资犯罪准确定性,解决群众以及司法机关在认定非法集资问题时的困难。其次,可以考虑用直接融资的手段来规制非法集资犯罪活动。因为多数民间集资往往是集资者自用资金,更类似于直接融资活动。由于直接融资的主要法律制度即为证券法,所以可以利用证券法中的强制性信息披露制度以及对发行证券豁免核准的可能性来加强对非法集资活动的规制。除了完善刑法的措施之外,还有很多其他领域的完善措施,如进行金融改革拓宽中小企业融资渠道、借鉴美国社区银行制度,加强完善城市信用社的建设、加大对非法集资活动的打击力度以及加强宣传,培养理性投资习惯等。

全文目录

摘要  5-7
Abstract  7-9
序言  9-10
第一章非法集资概念及特征  10-12
  第一节非法集资的概念  10-11
  第二节非法集资的特征  11-12
    一、非法性  11
    二、特定性  11-12
    三、多样性  12
第二章非法集资犯罪现状及成因  12-21
  第一节非法集资的历史发展及现状  13-14
    一、非法集资的历史发展  13
    二、非法集资的现状  13-14
  第二节非法集资犯罪的成因  14-21
    一、市场经济主体原因  14-18
    二、不合理的金融制度  18-20
    三、法律上定义不清,缺乏标准  20
    四、社会闲散资金多投资渠道少  20-21
第三章非法集资犯罪司法认定中的疑难问题  21-30
  第一节侦查过程和认定过程中存在的难点  22-23
    一、侦查过程中的难点  22
    二、认定过程中的难点  22
    三、打击和预防的难点  22-23
  第二节界定"非法集资"与"合法民间借贷"存在的难点  23-25
    一、民间借贷与合法集资、非法集资的区别  23-24
    二、民间借贷与非法集资界定困难  24-25
  第三节界定集资诈骗罪主观方面存在的难点  25-27
    一、集资诈骗罪是否必须具有“非法占有为目的”  25-26
    二、非法占有的认定方法  26-27
  第四节认定非法吸收公众存款罪存在的难点  27-30
    一、对于“公众”的理解  27-28
    二、依法设立的金融机构是否可以构成本罪主体  28-30
第四章非法集资犯罪刑罚配置问题  30-39
  第一节非法集资犯罪的配置死刑是否合适  30-35
    一、主张废止论的理由  31-32
    二、主张存留论的理由  32-35
  第二节罚金刑存在的问题  35-37
    一、罚金刑的陷入僵局的原因分析  35-36
    二、如何提升罚金刑在刑罚配置中的地位  36-37
  第三节监禁刑现状是否合理  37-39
    一、对非法集资犯罪适用监禁刑矫正犯罪的效果不佳  37-38
    二、非监禁刑有着更显著的优点  38
    三、对轻微非法集资犯罪可不适用监禁刑  38
    四、对非法集资犯罪适用非监禁刑符合世界刑罚发展趋势  38-39
第五章非法集资犯罪之预防  39-51
  第一节完善相关法律  39-42
    一、对非法集资的准确定性  39-40
    二、用直接融资的手段规制非法集资犯罪  40-42
    三、配置正当抗辩事由  42
  第二节改革金融制度  42-48
    一、进行金融改革拓宽中小企业融资渠道  43-44
    二、借鉴美国社区银行制度,加强完善城市信用社的建设  44-46
    三、扶持中小企业发展的国际经验  46-48
  第三节加强社会防控  48-51
    一、严格执法,加大法律制裁威慑力  48-49
    二、加强舆论引导和宣传,提高公众对非法集资的识别能力  49
    三、整顿金融市场,创造良好的社会投资环境  49-51
注释  51-54
参考文献  54-56
后记  56-57

非法集资犯罪若干问题研究

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