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我国国有控股商业银行公司治理研究

作　者: 胡慧洁
导　师: 张绍焱
学　校: 华中师范大学
专　业: 政治经济学
关键词: 国有控股商业银行公司治理结构股权结构风险监管
分类号: F832.33
类　型: 硕士论文
年　份: 2009年
下　载: 311次
引　用: 3次
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内容摘要

金融业是现代经济的核心,我国金融业在经历了二十多年的发展和变革后,逐渐形成了以商业银行为主体,包括证券、信托、基金、保险在内的较为全面的金融体系。金融业的不断发展壮大对优化资源配置、支持经济改革、促进经济平稳快速发展和维护社会稳定方面发挥了重要作用。在中国加入WTO后,金融业的全面开放,国外强大的竞争者迫使我国的金融业变革进一步提速,这使得国内金融行业不得不重新考虑自己的发展模式和治理结构问题,在此当中,商业银行改革是金融业变革中的重点,而四大国有银行(中国银行、工商银行、建设银行、农业银行)更是变革的关键之所在。从我国国有控股商业银行股份制改革的发展和实践来看,股份制是现代企业制度的一种最基本的形式,它既有利于我国国有控股商业银行的发展与壮大,也有利于加强其治理制度并改善其内部管理。目前来看,也是全世界各国商业银行普遍采用的一种组织形式。我国国有控股商业银行改革的目标就是将其改造成现代金融企业,其改革的成功与否,直接影响到国民经济发展全局的好坏。本文以我国国有控股商业银行为研究对象,通过回顾我国国有控股商业银行股份制改革发展历程,总结经验教训,在考虑我国国有控股商业银行的特殊性的前提下,借鉴公司治理有关理论的研究及外商业银行公司治理结构的经验,寻找我国国有控股商业银行在公司治理结构方面存在的问题。根据我国国有控股商业银行的有关数据,分析得到的结论是:我国国有控股商业银行和国际股份制商业银行的仍存在较大的差距,相比较而言目前我国国有控股商业银行公司治理存在着四大方面的问题:产权不明晰,股权结构不合理;有效地内部制衡机制尚未形成,内部人控制问题严重;外部治理环境过于僵硬,风险性监管能力较差;激励和约束机制不尽完善。文章的最后一部分是在对花旗银行和德意志银行的成功案例分析的基础上,从存在的四大问题着手,为我国商业银行未来的公司治理提供四大方面的政策建议。研究我国国有控股商业银行公司治理问题,对加快我国国有控股商业银行制度创新、提高国际竞争力、风险防范和预警能力,并逐步建立起适应社会主义市场经济发展的公司治理结构具有深远和现实的意义。特别是在当前全球金融危机爆发的环境下,完善我国国有控股商业银行的公司治理结构,成为我国银行业应首要解决的问题。

全文目录

摘要  4-5
Abstract  5-9
导论  9-12
  (一) 研究背景  9-10
  (二) 研究目的  10-11
  (三) 研究方法  11
  (四) 本文的基本框架  11-12
一、公司治理与国有控股商业银行公司治理的基本理论  12-18
  (一) 公司治理的的内涵  12-14
    1.国际组织和研究机构的定义  12
    2.国外学者的定义  12-13
    3.国内学者的定义  13-14
  (二) 国有控股商业银行公司治理的理论基础  14-18
    1.马克思的企业理论  14-15
    2.委托--代理理论  15-16
    3.产权理论  16-18
二、我国国有控股商业银行公司治理现状及缺陷  18-34
  (一) 国有控股商业银行形成演变过程  18-21
    1.体系重建阶段(1977—1986年)  18-19
    2.扩大发展阶段(1987—1996年)  19
    3.深化改革阶段(1997—2002年)  19-20
    4.国家控股的股份制商业银行阶段(2003年至今)  20-21
  (二) 国有控股商业银行公司治理的特殊性  21-24
    1.商业银行公司治理与一般企业的区别  21-23
    2.国有控股商业银行与商业银行公司治理的区别  23-24
  (三) 我国国有控股商业银行公司治理现状  24-28
  (四) 我国国有控股商业银行公司治理存在的主要问题  28-34
    1.产权不明晰,股权结构不合理  28-30
    2.有效的内部制衡机制尚未形成,内部人控制问题严重  30-32
    3.外部治理环境过于僵硬,风险性监管能力较差  32-33
    4.激励和约束机制不尽完善  33-34
三、国外商业银行公司治理模式的比较与借鉴  34-44
  (一) 英美模式及案例分析  34-37
    1.英美模式下的商业银行公司治理结构特点  34-36
    2.花旗银行的公司治理  36-37
  (二) 德日模式及案例分析  37-39
    1.德日模式下的商业银行公司治理结构特点  37-38
    2.德意志银行的公司治理  38-39
  (三) 英美模式与德日模式商业银行公司治理比较  39-40
  (四) 对我国国有控股商业银行公司治理的启示  40-44
    1.所有权结构是决定公司治理机制的最重要因素  41
    2.提高独立董事的比例,真正发挥监督和制衡的职能  41
    3.重视法律、制度对银行公司治理的影响,提高司法效率  41-42
    4.提高薪酬与激励机制的灵活性  42-44
四、完善我国国有控股商业银行公司治理的政策建议  44-50
  (一) 调整股权结构  44-45
  (二) 强化内控制度  45-46
  (三) 加强外部治理机制建设  46-48
  (四) 协调使用激励和约束机制  48-50
结束语  50-51
参考文献  51-54
致谢  54

我国国有控股商业银行公司治理研究

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