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大陆财富管理业特点研究：一个来自台湾银行业的视角

作　者: 胡庆能
导　师: 张维
学　校: 天津大学
专　业: 管理科学与工程
关键词: 财富管理个人理财理财规划风险台湾神经网络
分类号: F224
类　型: 硕士论文
年　份: 2008年
下　载: 216次
引　用: 1次
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内容摘要

财富管理业务在银行零售业务中涉及的范围最广,交易行为最复杂。随着大陆经济迅速发展与富有阶层数量快速增加,中高端客户对银行的要求不再仅止于存款与贷款,也希望能藉由金融商品的投资累积财富,因此对专业理财的需求也大量的提升。对大陆地区传统银行而言,对内应付日渐复杂的客户需求,对外要面对来自世界的大型银行竞争,逐渐认识到仅靠存放款利差生存的日子即将过去,为此各家商业银行无不积极的将资源投注在财富管理业务之上,希望能从财富管理业务中,找寻到一条新的出路。本研究以财富管理业务的发展为背景,从台湾银行业经营财富管理业务的角度切入,将目前大陆地区个人理财业务推行所面对的挑战与困境加以整理,提出下列三项研究主题:1.大陆地区客户投资行为分析。2.财富管理客户风险偏好计算。3.投资组合。本研究以深度访谈法搜集客户及市场相关资料,从心理学、行为金融学、管理学三个不同的角度分析解释客户投资行为,归纳出属于大陆财富管理客户与市场的独特性;其次,本文透过风险偏好度问卷与风险承受度问卷的设计,将客户实际风险承受与客户自身认知加以结合,并以BP网络算法实作客户风险偏好程度的分析,提供银行一个更为准确的客户风险分析方式;最终,将客户、市场的特性与不同风险偏好相搭配,藉由不同市场配置与投资概念提供客户不同风险的投资组合。

全文目录

中文摘要  3-4
ABSTRACT  4-7
第一章引言  7-19
  1.1 研究意义  7-9
  1.2 研究背景  9-11
  1.3 文献综述  11-19
第二章研究问题与研究方式  19-27
  2.1 研究问题选择及描述  19-21
  2.2 研究方法  21-24
  2.3 研究范围及对象  24-25
  2.4 研究流程与章节安排  25-27
第三章财富管理业务现况  27-36
  3.1 大陆银行业财富管理业务发展现况  27-33
  3.2 台湾财富管理市场现况  33-35
  3.3 台湾银行进入大陆市场面临问题  35-36
第四章财富管理客户投资行为分析  36-48
  4.1 应用理论简介  36-41
  4.2 深度访谈设计与访谈内容  41-46
  4.3 投资行为分析  46-48
第五章客户风险承受等级BP 网路实做  48-67
  5.1 财富管理实际业务流程  48-51
  5.2 研究框架  51-52
  5.3 客户承受风险分类  52-54
  5.4 问券设计与资料搜集  54-59
    5.4.1 问券设计  54
    5.4.2 问券前测  54
    5.4.3 问券结构  54-58
    5.4.4 资料搜集  58-59
  5.5 风险问卷数据统计  59-60
  5.6 客户风险承受等级BP 网路实做  60-66
  5.7 小结  66-67
第六章大陆市场现况模拟商品最优组合  67-80
  6.1 大陆市场现有金融商品  67-71
  6.2 商品组合概念  71-75
  6.3 商品组合  75-80
第七章结论  80-84
  7.1 结论  80-82
  7.2 创新点  82-83
  7.3 进一步研究方向  83-84
参考文献  84-86
附件  86-110
  附件一风险偏好问券数据  86-91
  附件二客户风险承受问卷数据  91-96
  附件三 BP 网络训练过程  96-110
发表论文和科研情况说明  110-111
致谢  111

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