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我国股份制商业银行事业部制改革探索

作　者: 李伟
导　师: 郭恩才
学　校: 大连海事大学
专　业: 工商管理
关键词: 商业银行组织结构事业部改革
分类号: F832.2
类　型: 硕士论文
年　份: 2011年
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内容摘要

科学的组织架构是商业银行核心竞争力的重要构成要素之一。最近数年里,随着经济金融一体化的加强和IT平台集约化的发展,国内商业银行的条线控制能力得到空前的提高,这为商业银行的事业部制改革提供了较为充分的市场环境和技术条件。为了适应市场环境的变化和IT技术的发展,国内商业银行纷纷加强条线管理,并大力推进条线型事业部制改革。然而,尽管条线型事业部制改革如火如茶,但由于国内传统存贷款市场和国内金融监管体制相对分割,且来自分支行的改革阻力较大,国内商业银行传统业务部门的条线型事业部制改革却短期内难见显著的成效,甚至时有反复。我国股份制商业银行既面临着国际金融市场全球化的强大压力,又面临着外资银行强有力的竞争,如果不能在股份制商业银行组织结构改革上取得突破,中国银行业遭遇金融风险的概率将越来越高,因此股份制商业银行组织结构变革倍受关注,成为理论界和政府决策部门研究的热点问题。本文的选题主要源于研究股份制商业银行在银行业全面开放后如何进行组织结构的变革,应对竞争激烈的市场发展并取得突破的需要。C银行作为国内商业银行的佼佼者,虽然不是第一家开展事业部制改革的商业银行,但可以借鉴的成功先例寥寥无几,实施过程中仍面临着诸多问题和挑战。本文将以C银行D分行事业部制改革试点工作为案例分析,研究的内容主要包括以下几个方面：1、从商业银行组织结构基本理论出发,阐述商业银行组织结构理论发展沿革,分析研究国外商业银行组织结构发展情况,探索国外商业银行事业部改革过程,从组织架构设置和组织结构变革必备要素等方面总结了国外商业银行组织结构改革的经验与启示；2、通过对国内商业银行事业部制改革的现状分析,研究银行事业部制改革前的弊端,提出我国商业银行事业部制改革的必要性和可行性；3、以C银行D分行事业部制改革为案例,结合该行系统内前期分行事业部制改革的经验,提出D分行的组织结构改革方案；4、对银行事业部制改革中存在的问题提出解决方案,并对C银行D分行深入推进事业部制改革提出建议。本文的研究成果对国内商业银行事业部改革将具有一定的借鉴作用。

全文目录

摘要  5-7
ABSTRACT  7-10
第1章绪论  10-17
  1.1 选题背景和意义  10-12
  1.2 国内外研究现状  12-15
    1.2.1 国外研究基础  12-13
    1.2.2 国内研究现状  13-15
  1.3 论文研究内容和研究方法  15-16
    1.3.1 研究内容  15
    1.3.2 研究方法  15-16
  1.4 研究目标、拟解决的主要问题  16-17
第2章商业银行组织结构基本理论概述  17-22
  2.1 组织结构、商业银行组织结构内涵  17
  2.2 组织结构的重要理论  17-19
    2.2.1 古典组织理论  17-18
    2.2.2 新古典组织理论  18
    2.2.3 现代组织理论  18-19
  2.3 商业银行组织结构的基本类型  19-22
    2.3.1 直线职能式组织结构  19
    2.3.2 事业部式组织结构  19-20
    2.3.3 矩阵式组织结构  20-22
第3章我国股份制商业银行组织结构变革的动因  22-30
  3.1 现代西方商业银行组织结构研究  22-25
  3.2 我国股份制商业银行组织结构研究  25-27
    3.2.1 国内商业银行现有组织结构分析  25-26
    3.2.2 国内商业银行事业部制改革现状  26-27
  3.3 我国股份制商业银行事业部制改革的必要性与可行性  27-30
    3.3.1 改革的必要性  27-28
    3.3.2 改革的可行性  28-30
第4章 C银行D分行事业部制改革试点实证研究  30-69
  4.1 分行组织机构改革试点的背景与思路  30-33
    4.1.1 分行试点改革背景  30-32
    4.1.2 分行试点改革前提  32
    4.1.3 分行试点改革的任务和目的  32
    4.1.4 分行试点改革的范围与思路  32-33
  4.2 已试点分行改革经验借鉴  33-41
    4.2.1 已试点分行改革共同特点  33-35
    4.2.2 已试点分行改革的不同特色  35-37
    4.2.3 已试点分行改革中遇到的主要问题、困难与挑战  37-39
    4.2.4 已试点分行改革进展的总体评价  39-41
  4.3 C银行D分行组织结构改革方案  41-59
    4.3.1 组织结构改革方案设计思路  41
    4.3.2 分行本部组织结构框架  41-42
    4.3.3 分行事业部和主要部门的职责  42-43
    4.3.4 分行公司金融事业部组织架构  43-45
    4.3.5 分行零售金融事业部组织架构  45-47
    4.3.6 分行风险管理条线组织架构  47-48
    4.3.7 分行会计运营条线组织架构  48-50
    4.3.8 分行支行组织架构  50-52
    4.3.9 分行的报告路线  52-58
    4.3.10 改革前后管理模式的变化  58-59
  4.4 分行组织机构改革中需注意的关键问题与解决思路  59-64
    4.4.1 业务联动问题及解决思路  59-60
    4.4.2 考核激励问题及解决思路  60-64
    4.4.3 流程优化问题及解决思路  64
  4.5 深入推进该行组织结构改革的建议  64-69
结论  69-71
参考文献  71-74
致谢  74

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