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中国区域金融创新研究-效率差异、环境影响与空间效应
作 者: 蒋瑞波
导 师: 蒋岳祥
学 校: 浙江大学
专 业: 政治经济学
关键词: 区域金融创新 效率差异 环境影响 空间效应
分类号: F832.7
类 型: 博士论文
年 份: 2014年
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内容摘要
作为一个区域层次多样化的发展中大国,中国金融创新的区域性特征开始凸显。随着天津滨海新区、温州金融改革实验区、深圳金融创新举措和上海自由贸易区等区域金融发展战略的实施,我国区域金融创新问题成为理论与实务界关注的焦点。然而目前学界对区域金融创新的研究正处于起步阶段,针对区域金融创新的认识仍以政策性解读为主。基于此本文首先通过借鉴Bos(2009)对欧盟各国金融创新的测度方法,用中国2001-2011年的地区面板数据对中国金融创新的区域性特征和内部结构进行了测度,以效率的视角对“区域金融创新”进行了新的解读。本文提出的区域金融创新研究框架,在理论研究方面借鉴了金融发展理论、区域金融理论、经济增长理论,在实证研究方面采用了效率研究方法、空间计量研究方法等,力图建立起一个理论与实证相结合的完整体系。论文以“效率评价——环境影响——空间效应——经济增长”为主线展开分析。本文运用三阶段DEA方法(Three Stage DEA)分析影响区域金融创新的经济开放等环境因素;采用空间计量方法探究了区域金融创新在空间的外部效应,即区域金融创新与竞争、区域金融创新与集聚的关系;通过引入以利润最大化为特征的金融中介和金融创新部门,分析了区域金融创新与经济增长的关系;最后从区域开放与合作的角度提出了促进区域金融创新良性发展的建议。研究的基本结论为:(1)省际整体效率水平距离前沿样本省份尚有距离,其中规模效率高于纯技术效率,金融中介创新效率高于其他两个层面的效率水平;从两种分组的区际效率水平比较来看,沿海整体效率水平高于内地的效率水平,泛长江三角洲、泛渤海湾和泛珠江三角洲区域金融创新效率水平较高,按照效率水平划分区域金融创新更易找到区域之间的异质性。(2)经济基础、地方政府干预、区域金融市场和对外开放水平等外部环境对金融业创新效率产生影响。地方的经济基础易导致金融行业的人员冗余;地方政府对银行贷款的干预会导致资本投入的低效;区域金融市场的建立可以提高资本投入的效率,但这种影响效果将随政策调整的时间变化而减少;对外开放水平的提高可以降低金融业资本投入的低效使用。(3)宏观方面区域金融创新在空间上具有明显的挤出效应,主要原因在于我国的金融创新具有区域“试点效应”,导致各省份之间为竞争金融资源而导致竞争加剧;微观方面由于金融业在地理上集聚正负力量的作用,即Agion效应和Schumpeter效应的存在,使区域金融创新与金融业地理集聚之间表现出非线性的特征。(4)金融创新只有在较高金融转化效率的地区或部门才能促进经济增长。由于区域之间的金融创新水平存在很大的差距,处于技术前沿的地区提升了区域内金融竞争力,并通过区域金融创新将区域内的各种金融资源和要素加以重新组合,创造出一种更为有效的金融资源配置方式。本文的创新之处首先体现在视角选择方面,本文突破性地将金融创新向区域层面延伸,特别是对于经济转轨中的多层次大国更具有现实意义。其次本文运用三阶段数据包络分析方法,在对区域金融创新效率评价的基础上,分析了环境因素对区域金融创新效率的影响。最后本文通过空间计量方法分析了区域金融创新在空间上的外部效应。研究发现:宏观方面缘于区域“试点效应”,区域金融创新在空间上具有明显的挤出效应;微观方面Aghion效应和Schumpeter效应共同存在使得区域金融创新与金融业地理集聚之间表现出非线性。作为一次大胆的尝试,本文所提出的区域金融创新理论分析框架由于相关理论尚处在起步阶段。相应地,有关区域金融创新的观点不可避免会有很多不完善和存在争议的地方。同时,从内涵、机理、外部环境到作用效果等方面分析区域金融创新的思路虽然囊括了影响区域金融创新的大部分因素,但必然还有疏漏之处,也是内容上需要进一步研究的方向。
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全文目录
致谢 5-7 摘要 7-9 Abstract 9-15 1 导论 15-25 1.1 研究的意义 15-17 1.2 研究的内容 17-20 1.2.1 区域金融创新的界定 17-18 1.2.2 主要内容 18-20 1.3 研究的思路与方法 20-23 1.3.1 技术路线 20-22 1.3.2 研究方法 22-23 1.4 研究的创新点 23-25 2 区域金融创新相关理论综述 25-55 2.1 金融创新理论 25-40 2.1.1 金融创新的内涵 25-28 2.1.2 金融创新的测度 28-32 2.1.3 金融创新的驱动因素 32-33 2.1.4 金融创新的外部环境 33-34 2.1.5 金融创新的效应分析 34-39 2.1.6 小结 39-40 2.2 区域金融理论 40-47 2.2.1 区域金融相关理论 41-43 2.2.2 区域金融环境分析 43-47 2.2.3 小结 47 2.3 效率理论 47-52 2.3.1 效率的内涵和理论发展 47-48 2.3.2 效率的测算方法 48-49 2.3.3 效率理论在金融行业的运用 49-51 2.3.4 小结 51-52 2.4 文献述评 52-55 2.4.1 内涵的理解 52 2.4.2 量化分析 52-53 2.4.3 作用结果 53 2.4.4 可供研究的内容 53-55 3 中国区域金融创新的特征分析 55-62 3.1 区域金融创新的发生特征 55-58 3.1.1 中国区域金融创新发生的时空特征 55 3.1.2 中国区域金融创新工具的差异特征 55-56 3.1.3 中国区域金融创新过程中的投入与产出特征 56-58 3.2 区域金融创新的发展特征 58-61 3.2.1 区域金融创新与竞争 58-59 3.2.2 区域金融创新与开放 59-60 3.2.3 区域金融创新与合作 60-61 3.3 小结 61-62 4 中国区域金融创新效率评价 62-76 4.1 研究方法的适用性分析 62-65 4.1.1 金融创新与效率的耦合性 62-64 4.1.2 投入变量与产出变量的选择 64-65 4.2 研究方法、变量与数据说明 65-69 4.2.1 效率的测算方法 65-66 4.2.2 变量与数据说明 66-69 4.2.3 变量的统计描述 69 4.3 效率评价及演变特征 69-72 4.4 效率的区域差异分析 72-75 4.4.1 沿海与内地的差异 72-73 4.4.2 八大经济区的差异 73-75 4.5 小结 75-76 5 中国区域金融创新:环境影响与差异分析 76-90 5.1 研究方法描述 76-77 5.2 变量选取与数据说明 77-79 5.2.1 变量选择 77-78 5.2.2 变量的统计描述 78-79 5.3 环境影响与差异分析 79-86 5.3.1 环境影响分析 79-85 5.3.2 调整后的效率估计 85-86 5.4 调整前后的效率的区域差异 86-88 5.4.1 沿海与内地的差异 86-88 5.4.2 八大经济区的差异 88 5.5 小结 88-90 6 中国区域金融创新的空间外部效应:金融竞争与金融集聚 90-107 6.1 问题的提出 90-91 6.2 区域金融创新空间外部效应的两个命题 91-92 6.3 区域金融资源竞争分析 92-95 6.4 实证检验 95-102 6.4.1 探索性空间数据分析 95-99 6.4.2 空间计量分析 99-102 6.5 统计检验与回归结果 102-105 6.5.1 回归结果分析 102-105 6.6 小结 105-107 7 中国区域金融创新与经济增长:基于区域差异的视角 107-121 7.1 金融创新的悖论 107-109 7.2 理论模型 109-117 7.2.1 理论框架 109 7.2.2 理论假设 109-114 7.2.3 均衡分析 114-117 7.3 实证检验 117-119 7.3.1 Tobit回归模型 117-118 7.3.2 回归结果分析 118-119 7.4 小结 119-121 8 研究结论及政策建议 121-125 8.1 主要结论 121-122 8.2 政策建议 122-124 8.3 进一步研究的方向 124-125 参考文献 125-140 附表 140-142 作者在读博期间所取得的科研成果 142
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